Ikinonekta ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng Treasury Department ang humigit-kumulang $12.7 bilyon sa kahina-hinalang aktibidad pinansyal sa mga scam sa pamumuhunan ng crypto na pinapatakbo mula sa mga compound sa Timog-Silangang Asya, sa isang pagsusuri at isang babala na inilathala noong Huwebes.

Humigit-kumulang 1,300 institusyon ang nagsumite ng 33,904 na ulat, na sumasaklaw mula Setyembre 2023 hanggang Disyembre 2025. Ang mga negosyong serbisyo ng pera, karamihan ay mga kumpanya ng crypto, ang nagsumite ng 55% at nagtala ng $5.5 bilyon. Ang mga bangko ang nagsumite ng 41% at nagtala ng $6.4 bilyon. Ang mga kumpanya ng securities ang bumubuo sa natitira, sa $784.5 milyon.

Ang mga isinumite ay lumago sa average na 10.9% bawat buwan at ang mga naiulat na halaga ay sa 18%, mula sa 590 ulat na nagkakahalaga ng $485.7 milyon noong Oktubre 2023 hanggang 2,482 na nagkakahalaga ng $833.5 milyon noong Disyembre 2025. Nagbabala ang FinCEN na ang pagtaas ay maaaring bahagyang sumasalamin sa mas malawak na paggamit ng termino ng paghahanap mula sa babala nito noong 2023, at na ang kabuuang halaga ay maaaring magdulot ng double-counting ng mga transfer, tinangkang pagbabayad at mga pagkakamali ng nagsumite.

Gumamit ang mga scammer ng hindi bababa sa 22 iba't ibang digital assets, kadalasan ay Ethereum, USDT at USDC, at bihirang nag-abala sa mga imbento na token. Anuman ang orihinal na binili ng biktima, ipinakita ng pagsusuri ng blockchain na ang mga nalikom ay halos palaging ipinagpapalit sa mga stablecoin at halos eksklusibo sa USDT, pagkatapos ay ipinadaan sa mga protocol ng DeFi o mga palitan sa labas ng U.S. Gumamit din ang mga scammer ng parehong collection addresses sa maraming biktima nang sabay-sabay, na siyang paraan kung paano natukoy ng ilang kumpanya ang pattern.

Ang paggamit sa mga nakatatanda ay lumabas sa humigit-kumulang 25% ng mga ulat, laban sa 24.4% na bahagi ng populasyon na may edad 60 pataas, na humantong sa FinCEN na tapusin na ang mga nakatatanda ay hindi labis na nabiktima o labis na ninakawan. Binilang ng FBI ang $4.8 bilyon sa mga pagkalugi mula sa panloloko sa mga Amerikano na lampas 60 noong 2024, isang pigura na binanggit ng mga senador sa pagpapakilala ng GUARD Act, isang panukalang batas upang pondohan ang blockchain tracing para sa lokal na pulisya. Ang mga biktima ay mula sa lahat ng 50 estado.

Ang mga pagkalugi ay pinondohan mula sa mga retirement account, home equity lines, ikalawang mortgage at personal na pautang. Isang babae ang nagpadala ng halos $640,000 mula sa kanyang retirement fund; isa pa ang nawalan ng mahigit $1 milyon sa loob ng anim na buwan.

Naglaan ang FinCEN ng isang seksyon ng ulat sa self-harm, binanggit na ang mga biktima ay minsan nanganganib pagkatapos matuklasan ang panloloko, at itinuro sila sa 988 Suicide and Crisis Lifeline.

Ang mga compound ay matatagpuan sa Cambodia, Laos at Burma, na may tauhang ayon sa United Nations ay daan-daang libo, marami ang na-traffic doon sa pamamagitan ng mga pekeng ad ng trabaho. Nagbabala ang Interpol na ang modelong ito ay lumalaganap lampas sa Timog-Silangang Asya, at sinamsam ng mga awtoridad ng U.S. ang mahigit $25 milyon na konektado sa mga naturang scheme ngayong taon.

Mula 2015, napigilan ng Rapid Response Program ng FinCEN ang $1.8 bilyon at nakabawi ng mahigit $1 bilyon para sa 5,790 biktima ng Amerika.