Nagbabala ang tagapagbantay ng AML ng EU na ang pagtatapos ng transitional period ng MiCA ay nagpataas ng panganib ng pressure sa pagsunod (compliance) sa mga crypto firm habang lumilipat ang mga customer sa mga lisensyadong provider sa buong bloc.
Ayon kay Bruna Szego, tagapangulo ng Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA), ang mga crypto company na lumalabas sa merkado ng European Union ay maaaring makaranas ng pagdami ng mga request sa pagwi-withdraw ng customer, habang ang mga lisensyadong virtual asset service providers (VASPs) ay maaaring mahirapan na mag-onboard ng maraming bagong user nang hindi humihina ang mga pamantayan sa pagsunod (compliance).
Sa isang briefing noong Miyerkules sa harap ng Committee on Economic and Monetary Affairs ng European Parliament, sinabi ni Szego na ang mga firm na nagsasara ng operasyon ay dapat maging handa sa pagtaas ng aktibidad ng customer habang inililipat ng mga user ang kanilang mga asset bago matapos ang mga serbisyo. Idinagdag niya na ang mga lisensyadong provider na tumatanggap ng mga customer na iyon ay dapat panatilihin ang bisa ng mga pamamaraan laban sa money laundering sa buong transisyon.
Ang babala ay ibinigay matapos ang 18-buwang transitional period ng Markets in Crypto-Assets (MiCA) ng European Union na nagtapos noong Hulyo 1, na nangangailangan sa mga crypto-asset service providers (CASPs) na kumuha ng awtorisasyon upang patuloy na magbigay serbisyo sa mga customer sa loob ng bloc.
Mas maaga, inutusan ng European Securities and Markets Authority (ESMA) ang mga firm na nanatiling walang awtorisasyon matapos ang deadline na magsagawa ng agarang hakbang upang isara ang kanilang mga operasyon sa EU, na nagbibigay-daan sa mga customer na lumipat sa mga lisensyadong provider.
Bago ang deadline ng Hulyo 1, naglabas ang AMLA ng isang advisory note na nagbabalangkas ng mga panganib sa money laundering na konektado sa pagtatapos ng transitional period. Ayon sa awtoridad, ang gabay ay nagtatakda ng mga inaasahan para sa parehong mga firm na nagsasara ng kanilang mga negosyo sa EU at mga lisensyadong provider na tumatanggap ng mga bagong customer upang manatiling epektibo ang mga kontrol laban sa money laundering sa panahon ng migrasyon.
Sa panahon ng parliamentary briefing, sinabi ni Szego na plano ng AMLA na maglimbag ng ulat bago matapos ang taon na susuri sa mga panganib ng money laundering sa buong sektor ng crypto kasama ang mga supervisory practices na ginagamit ng mga pambansang awtoridad. Idinagdag niya na pinalalawak ng awtoridad ang kakayahan nito sa blockchain analytics upang palakasin ang pagbabantay sa mga crypto-asset service providers.
Ayon kay Szego, ihahambing ng ulat kung paano sinusuri ng mga regulator ang mga CASP sa iba't ibang member state at tutukuyin ang mga pagkakaiba na maaaring mangailangan ng coordinated follow-up na trabaho sa pagitan ng AMLA at mga pambansang awtoridad.
Ang pinakabagong komento ay nakabatay sa mga pagsisikap ng Europa sa pagbabantay matapos ang paglilisensya. Noong Hulyo 11, inilunsad ng ESMA ang isang Common Supervisory Action na sumasaklaw sa isang sample ng mga crypto custodian na awtorisado ng MiCA upang suriin ang operational resilience sa mga lugar kabilang ang pamamahala ng private key, transaction controls, incident response at pag-asa sa mga third-party technology providers.
Sinabi ng ESMA na ang pagsusuri ay nilayon upang subukan kung ang mga awtorisadong firm ay kayang panatilihin ang epektibong operational safeguards sa praktika sa halip na umasa lamang sa kanilang mga lisensya ng MiCA, na ginagawa itong isa sa mga unang coordinated supervisory exercises matapos matapos ang transitional period.
