Ang cryptocurrency ay bumubuo ng higit sa kalahati ng lahat ng pagkalugi mula sa scam at cybercrime, ayon sa isang bagong ulat ng Consumer Federation of America na naglagay ng tinatayang pagkalugi sa $80.7 bilyon.

Ang asosasyon ng mga non-profit na grupo ng mga mamimili ay ibinatay ang mga natuklasan nito sa mga datos ng FBI na naglagay ng halaga ng mga crypto scam na iniulat sa ahensya sa $11.37 bilyon noong nakaraang taon, tumaas ng 22% kumpara noong 2024. Ang bilang ng CFA ay gumamit ng multiple mula sa isang 2017 survey ng Bureau of Justice Statistics, na natuklasan na 14% lamang ng mga biktima ng pandaraya ang nag-uulat sa tagapagpatupad ng batas.

Inilalapat ng CFA ang nagresultang 7.1x multiplier sa bawat bilang sa ulat nito at inilarawan ito bilang konserbatibo. Sinabi ni Ari Redbord, global head ng patakaran sa TRM Labs, sa Decrypt noong Abril na ang bilang ng FBI ay "isang mahalagang batayan" na "bahagi lamang ng larawan ang kinukuha," batay sa katulad na pagpapalagay na humigit-kumulang 15% ng mga biktima ang nag-uulat.

Ang pandaraya sa pamumuhunan ang pinakamalaking kategorya, na may $8.6 bilyon na iniulat at $61.4 bilyon na tinatantya, tumaas ng 32% kumpara noong 2024. Sa lahat ng kategorya, ang complaint center ng FBI ay nakatala ng 1,008,597 na reklamo at $20.9 bilyon sa naiulat na pagkalugi, isang 26% na pagtaas, na sinusukat ng CFA sa $148.2 bilyon, o $1,009 bawat sambahayan.

Ang mga Amerikano na lampas 60 taong gulang ay nawalan ng $4.4 bilyon sa pandaraya sa crypto lamang, halos 40% ng kabuuan. Hiwalay na binilang ng FBI ang krimen na pinapagana ng AI sa unang pagkakataon, na nagtatala ng $893 milyon sa 22,364 na reklamo.

Ang mga kaso sa likod ng mga numero

Ang pagpapatupad laban sa mga network na iyon ay mula sa pagbibigay babala sa mga target hanggang sa pagkuha ng mga nalikom. Sinabi ng FBI na ang Operation Level Up nito, na kumokontak sa mga tao bago sila magbayad, ay nag-abiso sa 8,000 biktima at nakaiwas sa $500 milyon na pagkalugi, kabilang ang $225.9 milyon noong nakaraang taon.

Kasama sa bilang ang mga kaso na kinasasangkutan ng mga domestic at internasyonal na scammer. Noong nakaraang taon, isang lalaki mula Oklahoma ang sinentensiyahan ng limang taon dahil sa isang $9.4 milyong crypto Ponzi scheme, habang ang mga scammer sa ibang bansa ay naging partikular na pokus para sa tagapagpatupad ng batas ng U.S., kung saan isang Scam Center Task Force ang itinatag noong nakaraang taon na kumumpiska ng humigit-kumulang $25 milyon mula sa mga mapanlinlang na crypto investment platform at online romance schemes.

Kumilos ang Justice Department upang kumpiskahin ang 127,271 Bitcoin, na nagkakahalaga noon ng $15 bilyon, mula sa chairman ng Prince Group na si Chen Zhi dahil sa mga forced-labor scam compound sa Cambodia, ang pinakamalaking pagkilos ng pagkakakumpiska sa kasaysayan nito. Itinanggi ng Prince Group ang pagkakasangkot sa mga operasyon ng scam.

Ang CFA mismo ay nagsampa ng kaso laban sa Meta dahil sa mga scam advertising, pinangalanan ng ulat ang Facebook, Instagram at WhatsApp bilang mga platform na pinakamadalas na nauugnay sa mga scam. "Ang mga kumpanya ng teknolohiya ay madalas na pinapayagang iwasan ang pananagutan," sabi ni Ben Winters, direktor ng AI at privacy ng CFA, na itinuturo ang bipartisan SCAM Act, na magbabawal sa mga online platform na magpakita ng mapanlinlang o mapanlinlang na advertising.