Magbabayad ang mga co-founder ng Celsius na sina Shlomi Daniel Leon at Hanoch “Nuke” Goldstein ng pinagsamang $6.5 milyon upang ayusin ang mga kasong isinampa ng Federal Trade Commission na may kaugnayan sa bumagsak na crypto lender.
Sinabi ng FTC na magbabayad si Leon ng $4.1 milyon, habang si Goldstein naman ay magbabayad ng $2.4 milyon sa ilalim ng magkahiwalay na utos ng korte.
Tinapos ng mga settlement ang mga kaso ng FTC laban sa dalawang executive at kasunod ito ng $10 milyong kasunduan ng dating CEO ng Celsius na si Alex Mashinsky noong Abril. Magbabayad ang tatlong co-founder ng pinagsamang $16.5 milyon sa ilalim ng kani-kanilang settlement. Inakusahan sila ng FTC ng panlilinlang sa mga customer tungkol sa kaligtasan, availability, at pamamahala ng mga asset na idineposito sa Celsius.
Si Leon, dating chief strategy officer ng Celsius, ay dapat magbayad ng $4.1 milyon sa ilalim ng utos na inilabas ni U.S. District Judge Denise Cote noong Hunyo 29. Kasama rin sa utos ang $4.72 bilyong hatol laban sa kanya, kung saan karamihan sa halagang iyon ay sinuspinde kung matutupad niya ang mga tuntunin ng settlement at nagbigay ng tumpak na financial disclosures sa FTC.
Si Goldstein, na nagsilbing chief technology officer ng Celsius, ay magbabayad ng $2.4 milyon, ayon sa pinakabagong pahayag ng FTC. Ang dalawang lalaki ay nahaharap din sa mga limitasyon sa mga aktibidad sa negosyo sa hinaharap. Hindi maaaring i-market o ibenta ni Leon ang mga serbisyong ginagamit upang magdeposito, magpalit, mag-invest, o mag-withdraw ng mga asset. Si Goldstein ay nahaharap sa katulad na pagbabawal na sumasaklaw sa mga retail crypto product na ginagamit upang bumili, magbenta, magdeposito, mag-withdraw, magpamahagi, o mag-trade ng mga digital asset.
Ipinagbabawal din ng mga utos sa dalawang executive na gumawa ng maling pahayag tungkol sa mga produkto o serbisyo. Hindi sila maaaring lumabag sa mga probisyon ng Gramm-Leach-Bliley Act sa pamamagitan ng pagkuha ng impormasyon sa pananalapi ng customer sa pamamagitan ng mali o mapanlinlang na representasyon. Nahaharap din si Leon sa mga restriksyon sa pagbabahagi ng nonpublic personal information ng mga consumer nang walang informed consent.
Isinampa ng FTC ang kaso nito laban sa Celsius at sa mga executive nito noong Hulyo 2023. Inakusahan ng regulator na ipinakita ng kumpanya ang sarili bilang isang mas ligtas na alternatibo sa mga tradisyonal na bangko habang gumagawa ng mga claim tungkol sa mga reserba nito, mga gawi sa pagpapautang, at coverage ng insurance na hindi tumpak.
Ayon sa regulator, sinabi ng Celsius sa mga customer na maaari nilang i-withdraw ang mga deposito anumang oras at sinabing mayroon itong $750 milyong insurance policy na sumasaklaw sa mga pondo ng customer. Sinabi rin ng kumpanya na mayroon itong sapat na reserba upang matugunan ang mga obligasyon ng customer at hindi ito gumawa ng mga unsecured loan. Inakusahan ng FTC na sa halip ay gumawa ang Celsius ng $1.2 bilyong unsecured loan noong Abril 2022 at kulang ito sa insurance policy na kanilang inaanunsyo.
Inakusahan din ng FTC ang mga executive ng patuloy na pagpapapanatag sa mga customer habang papalapit ang Celsius sa pagkabangkarote. Sinabi ng regulator na sila ay “patuloy na nag-claim na ligtas ang mga deposito ng customer ilang araw bago nag-file ng bankruptcy ang kumpanya.” Sinuspende ng Celsius ang pag-withdraw ng customer noong Hunyo 2022 at nag-file ng bankruptcy kinabukasan.
Ang pinakabagong settlement ay kasunod ng kasunduan ng FTC kay Mashinsky noong Abril. Sumang-ayon ang dating CEO na magbayad ng $10 milyon at tinanggap ang permanenteng pagbabawal sa pagpo-promote o pag-aalok ng mga produkto na may kaugnayan sa asset. Ang kanyang utos ay kasama rin ang $4.72 bilyong hatol, bagaman karamihan dito ay nananatiling suspendido sa ilalim ng mga kundisyong itinakda ng settlement.
Kalaunan ay nakatanggap si Mashinsky ng isa pang permanenteng restriksyon mula sa Commodity Futures Trading Commission. Gaya ng iniulat ng crypto.news noong Hunyo, ipinagbawal ng isang pederal na korte sa kanya ang pag-trade sa mga merkado na pinangangasiwaan ng CFTC o pagrehistro sa ahensya. Tinapos ng settlement na iyon ang kaso ng civil enforcement ng regulator laban sa kanya at sa Celsius.
Ang kanyang kasong kriminal ay nananatiling hiwalay sa mga settlement ng FTC. Sinentensiyahan ng isang pederal na hukom si Mashinsky ng 12 taon sa bilangguan noong Mayo 2025 matapos siyang umamin ng guilty sa commodities fraud at securities fraud. Sinabi ng mga piskal na nilinlang niya ang mga customer tungkol sa kalagayan sa pananalapi ng Celsius, mga panganib sa pamumuhunan, at mga aktibidad na bumubuo ng yield. Inutusan din ng korte na isuko niya ang mahigit $48 milyon.
Ang Celsius ay nagtataglay ng humigit-kumulang $25 bilyon na asset sa kasagsagan nito bago lumala ang negosyo nito sa panahon ng pagbagsak ng merkado ng crypto noong 2022. Nang ihinto ng kumpanya ang mga withdrawal, daan-daang libong customer ang may humigit-kumulang $4.7 bilyon na hindi maabot na asset sa platform, ayon sa U.S. Department of Justice.
Ang proseso ng pagbawi mula sa pagkabangkarote ay nagpatuloy nang hiwalay sa mga kaso laban sa mga dating executive. Gaya ng iniulat dati, sinimulan ng Celsius ang ikatlong distribusyon ng kreditor na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $220.6 milyon noong Agosto 2025, na nagdala sa kabuuang recoveries sa panahong iyon sa halos 65% ng mga karapat-dapat na claim.
Isa pang dating executive ng Celsius, si Roni Cohen-Pavon, ay naharap din sa legal na aksyon dahil sa kanyang papel sa kumpanya. Iniulat ng Crypto.news noong Mayo na naiwasan niya ang karagdagang oras ng pagkakakulong matapos makipagtulungan sa mga piskal sa kaso ni Mashinsky.
Ngayong naisampa na ang mga utos para kina Leon at Goldstein, naabot na ng FTC ang mga settlement sa lahat ng tatlong co-founder ng Celsius na pinangalanan sa kaso nito noong 2023. Ang opisyal na pahina ng kaso ng ahensya ay nakalista pa rin ang mas malawak na proseso bilang nakabinbin, habang ang magkahiwalay na pagkabangkarote, securities, at mga usaping kriminal ay sumunod sa kanilang sariling legal na proseso.
