Ang kawalan ng ulat ng proof-of-reserves ng BitMart at mga reklamo sa withdrawal mula sa dalawang proyekto ng crypto ay nagdulot ng bagong mga katanungan tungkol sa kung paano hawak ang mga asset ng customer sa panahon ng pagpapahinto ng operasyon ng palitan.

Ang mga alalahanin sa BitMart ay naglalantad ng problema sa pag-beripika

Sinabi ni Himanshu Sahay, co-founder at CTO ng Arch Lending, na ang mga katanungan tungkol sa mga withdrawal at pagsasara ng palitan ay naglalantad ng pagkakaiba sa pagitan ng mga katiyakang iniaalok ng isang platform at impormasyong pinansyal na maaaring independyenteng suriin ng mga customer.

“Tuwing may katanungan tungkol sa pagproseso ng withdrawal o pagpapahinto ng operasyon ng palitan, ito ay tumuturo sa isang istrukturang puwang sa buong merkado ng digital asset: ang pagkakaiba sa pagitan ng mga pahayag sa antas ng platform at independyenteng pag-beripika,” sabi ni Sahay sa isang pahayag sa crypto.news.

Kadalasan, walang real-time na pamamaraan ang mga customer upang matukoy kung hawak ng isang palitan ang kanilang mga asset sa hiwalay na mga account o isinasama ang mga ito sa mga pondo na ginagamit para sa iba pang operasyon, ayon sa executive. Tumataas ang kawalan ng katiyakan kapag bumagal ang mga withdrawal dahil ang mga customer ay kailangang umasa sa parehong kumpanya na nagpoproseso ng kanilang mga kahilingan para sa impormasyon tungkol sa kalagayan nitong pinansyal.

Sinabi ni Sahay na mayroon nang mga tool ang industriya ng crypto na makakapagbawas ng ganitong kawalan ng katiyakan, kasama ang third-party custodian, mga attestation ng reserba, at mahigpit na paghihiwalay ng asset. Ang kanilang halaga ay nakasalalay sa kung magagamit ng mga customer ang mga ito upang beripikahin ang mga claim sa solvency bago lumitaw ang mga problema sa operasyon.

“Hindi ito bagong isyu, kundi isang umuulit na lumilitaw tuwing ang isang platform ay nakakaranas ng operational na stress.”

Sinabi ng BitMart noong Mayo na naghahanda ito ng isang ulat ng proof-of-reserves matapos ang naunang mga reklamo tungkol sa paghihigpit sa account at pag-access sa withdrawal. Sinabi ng palitan na ilalabas nito ang ulat kapag natugunan na ang mga usapin sa seguridad at kontrol sa panganib, ngunit hindi ito nagbigay ng petsa.

Walang komprehensibong ulat na nailathala noong Agosto 12. Hindi rin naglabas ang BitMart ng independyenteng na-beripikang data na sumasaklaw sa parehong mga asset at pananagutan nito, kaya hindi matukoy ng mga panlabas na partido kung may sapat na likidong asset ang palitan upang matugunan ang lahat ng obligasyon ng customer.

Ang mga reklamo sa withdrawal ay nagdaragdag ng pressure sa BitMart

Inakusahan ni Matthew Wang, co-founder ng OpenGradient, noong Agosto 10 na hindi ma-withdraw ng market-making team ng kanyang proyekto ang mga balanse na hawak sa BitMart. Inakusahan ni Wang ang palitan ng insolvency at kinuwestiyon kung bakit nito hinikayat ang mga may-ari ng token na i-lock ang mga asset bago nito inanunsyo ang pagsasara nito.

“Ang aming MM ay may mga balanse na nakasabit sa BitMart exchange na hindi namin maalis,” sabi ni Wang.

Hindi isiniwalat ni Wang ang halaga o komposisyon ng mga asset na hawak ng market maker. Ang kanyang akusasyon ng insolvency ay hindi independyenteng na-beripika, at walang kumpirmadong ebidensya sa kasalukuyan na nagpapatunay na ang mga pananagutan ng BitMart ay lumampas sa mga magagamit nitong asset.

Hiwalay na sinabi ng Scandic Coin na ang mga kahilingan sa withdrawal na sumasaklaw sa humigit-kumulang 21,898 USDT, 926,635 SNC, at isa pang 256 USDT ay nanatiling hindi naproseso matapos isumite noong Hulyo 26. Hindi idineklara ng proyekto na insolvent ang BitMart at sa halip ay hiniling sa palitan ang mapapatunayang ebidensya na mayroon itong sapat na liquidity upang makumpleto ang mga withdrawal ng customer.

Ang mga reklamo ay detalyado sa isang ulat noong Agosto 10 tungkol sa nakabinbing withdrawal, na natuklasan na hindi direktang sinagot ng BitMart ang alegasyon ng OpenGradient sa oras ng paglalathala.

Pinaninindigan ng BitMart na available pa rin ang mga withdrawal. Sa ilalim ng mga pamamaraan nito, maaaring sumailalim ang mga kahilingan sa mga pagsusuri na kinasasangkutan ng pagkakakilanlan ng customer, mga login device, mga IP address, kasaysayan ng transaksyon, mga destination wallet, at ang pinagmulan ng pondo.

Maaari ding makaapekto ang sanctions screening, mga kinakailangan ng Travel Rule, at mga kundisyon ng network sa oras ng pagproseso, ayon sa kumpanya. Nagbabala ang BitMart na ang pagsumite ng kahilingan ay hindi nangangahulugang tapos na ang pagsusuri o na na-broadcast na ang transaksyon sa isang blockchain.

Para sa mga customer, ang kawalan ng transaction hash ay nangangahulugang walang on-chain na ebidensya na nagpapakita na umalis na ang kanilang mga asset sa palitan. Pinapayuhan ng BitMart ang mga user na sundin ang status sa pamamagitan ng kanilang kasaysayan ng account at iwasan ang pagsumite ng dobleng kahilingan o support ticket.

Dapat mauna ang asset segregation bago ang isang krisis

Sinabi ni Sahay na ang regulated na third-party custody ay makakabawas sa pagdepende sa mga pahayag mula sa isang palitan dahil ang collateral ng customer ay nananatiling hiwalay sa operating balance sheet ng kumpanya.

“Ang pagpapanatili ng collateral sa mga kwalipikado, regulated na custodian na ganap na hiwalay sa operating balance sheet ang siyang nagtitiyak na hindi kailangang umasa ang mga customer sa tiwala lamang.”

Ayon kay Sahay, hindi makukuha ng mga kumpanya ang buong benepisyo ng asset segregation sa pamamagitan ng paggamit nito matapos bumagal ang mga withdrawal o lumitaw na ang mga alalahanin tungkol sa liquidity. Ang mga arrangement sa kustodya ay kailangang itayo sa istraktura ng platform mula sa simula, na may ebidensya na nagpapakita kung saan nakalagay ang mga asset at kung paano sila protektado.

Ang proof of reserves ay maaaring magbigay ng snapshot ng mga asset na kontrolado ng isang platform, ngunit ang gayong ulat ay hindi nagpapatunay ng solvency sa sarili nito. Ang isang kumpletong pagtatasa ay nangangailangan din ng impormasyon tungkol sa mga pananagutan na dapat bayaran sa mga customer, nagpapahiram, market maker, at iba pang counterparty.

Ang mga ulat ng reserba ay maaaring magpakita ng iba pang limitasyon dahil karaniwan itong sumasaklaw sa isang tiyak na punto sa oras at maaaring ibukod ang ilang partikular na asset o obligasyon. Kailangan din ng mga customer ng paraan upang kumpirmahin na ang kanilang indibidwal na balanse ay kasama sa pagsusuri, habang ang mga auditor ay kailangang matukoy na kinokontrol ng kumpanya ang isiniwalat na mga wallet.

Ang katulad na mga alalahanin ay lumitaw sa iba pang centralized na palitan. Noong Hunyo, sinabi ng on-chain investigator na si ZachXBT na ang mga user ng AscendEX ay nag-ulat ng mga withdrawal na nakabinbin sa loob ng ilang araw o linggo at kinuwestiyon kung ang pampublikong kinilalang hot wallet ay naglalaman ng sapat na mga asset na may malaking kapitalisasyon.

Ang mga nagresultang alalahanin sa liquidity ng AscendEX ay hindi makumpirma mula sa may label na mga address lamang dahil ang isang palitan ay maaaring maghawak ng mga pondo sa hindi isiniwalat na cold wallet o sa mga panlabas na custodian. Ipinakita pa rin ng episode kung paano mapipigilan ng limitadong wallet visibility ang mga customer na suriin ang isang palitan sa panahon ng withdrawal pressure.

Inaasahan ni Sahay na ang independyenteng mapapatunayang third-party custody ay magiging isang pangunahing kinakailangan habang umuunlad ang partisipasyon ng institusyon at retail. Ang mga platform na makakapagpakita kung saan hawak ang mga asset ng customer at kung paano sila hiwalay sa operating funds ay makakasagot sa gayong mga katanungan na may ebidensya sa halip na panloob na katiyakan, aniya.

Hihinto ang BitMart sa pangangalakal sa Agosto 26

Sinimulan ng BitMart ang pagpapahinto ng operasyon ng pandaigdigang platform ng pangangalakal nito noong Hulyo 26, na binabanggit ang mga kondisyon ng pagpapatakbo nito, ang kapaligiran ng merkado, at ang diskarte nito sa hinaharap. Huminto ang palitan sa pagtanggap ng mga bagong rehistrasyon at nagsimulang suspindihin ang mga cryptocurrency at fiat deposit mula 01:30 UTC.

Huminto ang mga spot market sa pagtanggap ng mga bagong order, habang ang mga futures account ay pumasok sa reduce-only mode. Sinimulan din ng BitMart ang pagpapatigil ng copy trading, grid trading, API trading, at iba pang automated na serbisyo.

Ang BMX, ang platform token ng palitan, ay bumaba ng humigit-kumulang 63% sa unang 24 na oras matapos ang anunsyo, ayon sa naunang ulat ng pagsasara ng BitMart. Ang data ng CoinGecko na binanggit noon ay naglagay sa BMX malapit sa $0.164 na may humigit-kumulang $6.1 milyon sa pang-araw-araw na dami ng pangangalakal.

Lahat ng spot, futures, at iba pang serbisyo sa pangangalakal ay nakatakdang magtapos sa 01:00 UTC sa Agosto 26. Maaaring ayusin ng BitMart ang anumang posisyon sa futures na naiwang bukas sa cutoff gamit ang nauugnay na mark price, index price, o settlement rules.

Hiniling sa mga customer na isara ang mga posisyon sa pangangalakal, kanselahin ang mga nakabinbing order, at i-redeem ang mga karapat-dapat na balanse na hawak sa Earn, staking, lending, at iba pang produkto. Inirerekomenda ng kumpanya ang pagsumite ng mga kahilingan sa withdrawal bago 05:00 UTC sa Agosto 26.

Ang mga kahilingan na isinumite pagkatapos ng panahong iyon ay papasok sa isang hiwalay na pamamaraan ng pagproseso. Sinabi ng BitMart na ang mga apektadong customer ay makakatanggap ng mga tagubilin tungkol sa karagdagang mga dokumento at hakbang sa withdrawal sa pamamagitan ng mga opisyal na anunsyo o direktang notification sa account.

Itinanggi ni Founder Sheldon Xia noong Agosto 8 na nawala ang BitMart, nagplano na iwasan ang mga obligasyon nito, o maling ginamit ang mga asset ng customer. Sinabi ni Xia na ang core team ay nagsasagawa ng asset inventory, pinagsasama-sama ang mga pondo, at pinapanatili ang mga sistema na kinakailangan para sa pagsasara.

Sinabi din ng founder na isinasaalang-alang ng BitMart ang paglahok ng korte at third-party auditor bilang bahagi ng isang transparent na pagsusuri. Hindi siya nagbigay ng petsa ng paglalathala o nagpaliwanag kung ang iminungkahing ulat ay sasaklaw sa mga pananagutan ng customer kasama ang mga asset ng reserba.

Plano ng BitMart na itigil ang operasyon ng trading platform sa 15:59 UTC sa Enero 31, 2027. Sinabi ng palitan na ang mga customer ay mananatili ang pag-access sa account sa isang tinukoy na panahon pagkatapos upang suriin ang mga makasaysayang tala at magsumite ng mga withdrawal sa ilalim ng mga pamamaraan na epektibo noon.

Para sa mga residente ng U.S., huminto ang BitMart sa pagtanggap ng mga bagong rehistrasyon noong Mayo 2022, bagama’t sinabi ng kumpanya na ang ilang mas lumang account ay maaaring manatiling nakaugnay sa mga user ng America. Isang paunawa noong Hulyo 23 ang nag-utos sa mga apektadong customer na isara ang mga posisyon, kanselahin ang mga order, i-redeem ang mga balanse mula sa mga produkto ng pagkakakitaan, at i-withdraw ang kanilang mga asset bago 23:59 UTC sa Agosto 8.

Sinabi ng BitMart na ang mga account na nakaugnay sa U.S. ay maaaring makaranas ng karagdagang paghihigpit pagkatapos ng deadline, habang ang mga nakabinbing withdrawal ay maaaring mangailangan ng mga talaan ng pagkakakilanlan, patunay ng address, mga dokumento ng pinagmulan ng pondo, o ebidensya na kontrolado ng customer ang receiving wallet.