Idinagdag ng Bank of Russia ang 2,600 crypto wallet na konektado sa pinaghihinalaang ilegal na aktibidad sa pananalapi sa isang sistema na ginagamit ng mga bangko at tagapagpatupad ng batas matapos ang mahigit 1 bilyong ruble na umagos sa mga address na ito sa unang kalahati ng 2026.

Sinabi ng Bank of Russia na ang mga wallet ay pagmamay-ari ng mga kumpanya, proyekto, indibidwal na negosyante at iba pang entity na nagpapakita ng mga palatandaan ng ilegal na aktibidad sa pamilihan ng pananalapi. Ginagamit ng mga bangko at ahensya ng tagapagpatupad ng batas ang sistema ng impormasyon para sa digital na pagsunod, pagtatasa ng panganib ng kliyente at mga imbestigasyon sa pananalapi.

Sa parehong anim na buwang panahon, natukoy ng regulator ang 2,891 entity na may mga palatandaan ng ilegal na aktibidad sa pananalapi, bumaba ng halos 31% mula sa unang kalahati ng 2025. Ang bilang ay nanatiling malapit sa antas na naitala sa ikalawang kalahati ng nakaraang taon.

Idinagdag ng Bank of Russia ang 2,600 crypto wallet sa sistema ng pagsubaybay

Ang 2,600 crypto wallet ay idinagdag sa isang database na makakatulong sa mga institusyong pinansyal na suriin ang mga transaksyon na konektado sa mga entity na binanggit ng regulator. Mahigit 1 bilyong ruble sa crypto, batay sa katumbas nitong ruble, ang naakit sa pamamagitan ng mga natukoy na address, ayon sa sentral na bangko.

Nagpadala ang regulator ng impormasyon tungkol sa pinaghihinalaang ilegal na aktibidad sa pananalapi sa mga ahensya ng tagapagpatupad ng batas, Federal Antimonopoly Service ng Russia at iba pang awtorisadong katawan. Nagpatupad ang mga bangko ng mga mahigpit na hakbang laban sa mahigit 500 detalye ng pagbabayad na ginamit para sa ilegal na aktibidad sa pananalapi sa unang kalahati ng 2026.

Ang aksyon ng regulasyon sa panahong ito ay humantong sa mahigit 330 kasong administratibo batay sa materyal na ibinigay ng sentral na bangko, kabilang ang impormasyong nakolekta sa mga nakaraang panahon ng pag-uulat. Nagpatupad ang mga awtoridad ng mahigit 450 iba pang hakbang sa pagpapatupad at pinaghihigpitan ang access sa mahigit 11,800 online na resources na pagmamay-ari ng mga pinaghihinalaang ilegal na kalahok sa pamilihan ng pananalapi at mga pyramid scheme.

Nanatili ang Crypto bilang karaniwang paraan ng pagbabayad sa mga scheme na sinusubaybayan ng regulator. Mahigit 74% ng mga natukoy na pyramid scheme ang gumamit ng cryptocurrency upang makaakit ng pondo, habang ang iba ay umasa sa mga serbisyo ng pagbabayad sa ibang bansa o cash. Gumamit ang mga organizer ng mahigit 940 website, 120 Telegram channel at mahigit 2,500 social media page upang makaakit ng mga user sa kanilang mga proyekto sa unang anim na buwan ng taon.

Ang bilang ay mas mababa kaysa noong 2025, nang matukoy ng Bank of Russia ang mahigit 4,600 crypto wallet na ginamit ng mga organizer ng pyramid scheme upang makatanggap ng paunang bayad sa pamumuhunan. Tinanggap ang Crypto ng 84% ng mga proyekto ng pyramid na natukoy noong nakaraang taon, tumaas mula 77% noong 2024.

Gaya ng naunang iniulat ng crypto.news, iniugnay ng regulator ang mga digital asset sa mga mapanlinlang na scheme ng pamumuhunan sa loob ng ilang taon. Noong 2024, nagbabala ang sentral na bangko na ginagamit ng mga scammer ang mga memecoin, tap-to-earn na laro at iba pang popular na trend ng crypto upang makaakit ng mga biktima. Ang datos nito sa unang kalahati ng 2024 ay nagpakita ng mahigit 3,490 entity na may mga katangian ng pyramid scheme, 43% higit pa kaysa isang taon bago nito.

Ang Crypto ay nananatiling karaniwang kasangkapan sa mga scam sa pamumuhunan

Ang mga pseudo-investment na proyekto na natukoy ngayong taon ay madalas na nag-aalok ng exposure sa mga cryptocurrency o nangangako ng kita mula sa pagmimina ng crypto, ayon sa Bank of Russia. Ang ilang scheme ay nagpo-promote ng mga pamumuhunan sa mga data center na diumano'y nagbibigay ng kapasidad sa pag-compute sa mga minero, habang ang iba naman ay nag-aalok ng mga digital token na sinasabing sumusubaybay sa presyo ng ginto.

Natukoy ng regulator ang 929 entity na may mga palatandaan ng aktibidad ng financial pyramid at isa pang 379 na pinaghihinalaang ilegal na umaakit ng pamumuhunan sa unang kalahati. Pinagsama, bumaba ang bilang ng mga pyramid at iba pang pseudo-investment na proyekto ng 44% mula sa parehong panahon noong 2025. Karamihan ay nagpapatakbo online nang walang pisikal na opisina at nakikipag-ugnayan sa mga potensyal na kliyente sa pamamagitan ng mga social network, serbisyo ng pagmemensahe o tawag sa telepono.

Ang ilegal na pagpapautang ay gumalaw sa kabaligtarang direksyon. Ang bilang ng mga natukoy na ilegal na nagpapautang ay dumoble mula sa unang kalahati ng 2025, umabot sa 999, kumpara sa 467 isang taon bago nito. Iniugnay ng Bank of Russia ang bahagi ng pagtaas sa mas mahigpit na mga kinakailangan para sa mga legal na nagpapautang, na naglimita sa access sa paghiram para sa mga customer na may mataas na pasanin sa utang.

Kabilang sa mga produkto na itinataguyod sa labas ng pormal na sistema ng pananalapi ang tinatawag na crypto loan. Ang gayong mga serbisyo ay nag-aalok ng mga pautang sa mga humihiram na denominated sa USDT stablecoin ng Tether o rubles na kinonvert sa isang tinukoy na exchange rate. Sinabi ng regulator na patuloy itong nakakatanggap ng daan-daang reklamo tungkol sa modelo habang ang mga website na nauugnay sa gayong mga proyekto ay hinarangan at pinalitan ng mga duplicate na resource.

Gumagalaw ang Russia upang magdala ng mas maraming aktibidad ng cryptocurrency sa ilalim ng mga lisensyadong institusyong pinansyal habang pinapanatili ang limitadong domestic crypto payments. Isang batas na inaprubahan ngayong tag-init ang lumikha ng mga panuntunan para sa mga exchange, broker, custodian at iba pang intermediary, kung saan ang Bank of Russia ang responsable sa pagsubaybay sa pamilihan. Pinahihintulutan ng balangkas ang regulated crypto activity at ilang cross-border na paggamit habang pinapanatili ang pagbabawal sa paggamit ng cryptocurrency bilang domestic payment method.

Bago ang bagong balangkas, inilathala ng sentral na bangko ang mga draft na panuntunan sa pagpapatakbo para sa mga palitan ng cryptocurrency at mga digital asset depository, kabilang ang mga kinakailangan sa kapital at opisyal na rehistro para sa mga lisensyadong kalahok sa pamilihan. Inihanda ang mga panuntunan bago ang paglulunsad ng regulated crypto market ng bansa na nakatakda sa Setyembre.

Nagsasagawa ng aksyon sa pagpapatupad ang mga awtoridad ng Russia laban sa mga negosyo ng crypto na pinaghihinalaang nagpapatakbo sa labas ng pinahihintulutang channel. Noong Agosto, mahigit 20 katao ang inaresto matapos salakayin ng mga awtoridad ang siyam na crypto exchange sa Moscow. Inakusahan ng mga imbestigador na ang mga serbisyo ay nagko-convert ng kita mula sa mga scam sa cryptocurrency bago ilipat ang mga asset sa mga handler sa Ukraine.

Ang mga Scammer, Lumilipat sa Pekeng Pagbebenta ng Tiket ni Kanye West

Ang magkahiwalay na kampanya ng pandaraya na natukoy ngayong buwan ay gumamit ng mga crypto payment upang targetin ang mga Russian na naghahanap ng tiket para sa mga konsiyerto ni Kanye West.

Sinabi ng kumpanya ng cybersecurity na F6 na natukoy ng mga Digital Risk Protection analyst nito ang hindi bababa sa 10 website na nakarehistro mula Agosto 17 sa buong .ru, .com, .site at .shop na mga domain. Ginamit ng mga pahina ang mga pangalan na konektado kay West, kabilang ang mga variation na naglalaman ng "ye," "yerussia" at "ye-tickets," habang ipinakikita ang kanilang sarili bilang opisyal na website ng tiket o tour.

Ang ilan sa mga site ay nagpahintulot sa mga bisita na pumili ng tila available na upuan bago humingi ng bayad sa cryptocurrency. Ang mga presyo ay mula $60 para sa upper-level seating hanggang $2,100 para sa isang VIP box, ayon sa F6. Ang iba pang mga pahina ay humingi ng paglilipat sa isang numero ng telepono, na may mga presyo ng tiket na ina-advertise mula 28,000 rubles hanggang 6.2 milyong rubles.

Maraming pekeng pahina ang nag-advertise ng mga tiket para sa mga konsiyerto sa Moscow kahit na ang dalawang inihayag na pagtatanghal ay nakatakda sa St. Petersburg. Ang iba pang mga site ay nag-redirect sa mga user na nag-click sa button ng pagbili sa mga ilegal na online casino.

Natukoy ng F6 ang hindi bababa sa pitong Telegram bot na konektado sa kampanya ng tiket. Isa lamang ang aktibo nang suriin ng mga researcher noong Agosto 21, nag-aalok sa mga user ng mini-app para sa pagpili ng upuan at pagpasok ng mga detalye ng contact bago humingi ng bayad sa pamamagitan ng paglilipat ng numero ng telepono. Sinabi ng kumpanya na ang paghingi ng crypto o paglilipat ng telepono kung walang ibang opsyon sa pagbabayad ang available ay isang palatandaan ng posibleng pandaraya dahil mahirap bawiin ang perang ipinadala sa pamamagitan ng gayong mga pamamaraan.

Sinusundan ng kampanya ang iba pang mga pagtatangka na gamitin ang interes sa cryptocurrency upang magpanggap bilang mga itinatag na institusyong pinansyal ng Russia. Nauna nang iniulat ng proyekto laban sa pandaraya na Moshelovka ang mga scheme na nag-claim na bigyan ang mga Russian ng access sa cryptocurrency trading sa pamamagitan ng Moscow Exchange.

Ang tunay na exchange ay nagpapalawak ng mga produktong naka-link sa crypto sa loob ng regulated market ng Russia. Ipinakilala ng Moscow Exchange ang mga index na sumusubaybay sa Solana, XRP, Tron at BNB noong Mayo, idinagdag ang mga ito sa umiiral nitong Bitcoin at Ethereum benchmark. Ang mga produkto ay idinisenyo para sa mga propesyonal na mamumuhunan, habang ang direktang cryptocurrency trading ay nanatili sa labas ng umiiral na handog ng exchange. Plano ng Moscow Exchange na palawakin ang listahan ng benchmark sa 10 crypto asset at tinalakay ang mga futures na naka-link sa mga crypto index nito.