Inalis ng regulator ng securities ng Australia ang 3,106 na scam sa pamumuhunan ng cryptocurrency noong FY26 habang ang kabuuang pagtanggal nito ng online scam ay tumaas ng 182% sa mahigit 19,400.
Sinabi ng Australian Securities and Investments Commission sa isang pahayag noong Agosto 17 na ang pagtanggal ng mga scam sa pamumuhunan ng crypto ay tumaas ng halos 30% mula sa nakaraang taon ng pananalapi, habang lalong ginagamit ng mga kriminal ang generative AI, mga pekeng endorsement ng celebrity at network ng mga peke na website upang kumbinsihin ang mga mamumuhunan na lehitimo ang mga mapanlinlang na platform.
Sa buong taon ng pananalapi, inalis din ng ASIC ang 7,051 na pekeng platform ng pamumuhunan at 5,476 na phishing link. Ang pagtanggal ng pekeng platform ng pamumuhunan ay tumaas ng 151% mula FY25, habang ang pagtanggal ng phishing link ay tumaas ng 279%.
Sinabi ng regulator na binago rin ng mga operator ng scam ang paraan ng pagbuo nila ng kredibilidad sa paligid ng mga mapanlinlang na pamumuhunan. Maaaring makakita ang mga potensyal na biktima ng mga advertisement sa social media bago idirekta sa mga pekeng ulat ng balita, mga peke na review at mga komentong binuo ng AI na lahat ay sumusuporta sa parehong diumano'y platform ng pamumuhunan.
Pinadali ng Generative AI para sa mga kriminal na lumikha ng malaking dami ng materyal sa paligid ng isang scam sa pamumuhunan, ayon sa ASIC. Ang isang mapanlinlang na platform ay maaaring suportahan ng mga deepfake na video, pekeng coverage ng media, positibong review at komento sa social media na idinisenyo upang magmukhang totoo ang negosyo kapag hinanap ito ng isang potensyal na mamumuhunan online.
Ang ilang kampanya ay gumagamit ng mga video na binuo ng AI ng mga pulitiko, financial commentator o iba pang kinikilalang pampublikong personalidad upang i-promote ang diumano'y automated na sistema ng pag-trade ng cryptocurrency. Ang mga pamilyar na mukha ay maaaring pagsamahin sa kinopyang branding at mga pekeng testimonial.
Matapos ilagay ng biktima ang kanilang mga detalye, maaaring direktang makipag-ugnayan ang mga scammer at gabayan sila sa proseso ng pag-setup ng account. Sinabi ng ASIC na ang ilang biktima ay pinapakitaan ng maliliit na kita o tila kita upang makuha ang kanilang tiwala bago sila hikayatin na maglipat ng mas malalaking halaga.
Ang mga pekeng dashboard ay maaaring patuloy na magpakita ng mga trade at tumataas na balanse kahit na walang tunay na aktibidad ng pamumuhunan na nangyari. Ang mga pondo na inilipat sa platform ay maaaring ipadala sa mga grupong kriminal na nagpapatakbo sa ibang bansa.
Sinabi ni Tagapangulo ng ASIC na si Sarah Court na ang tumataas na kalidad ng materyal na binuo ng AI ay nangangahulugan na hindi na maaaring umasa ang mga mamumuhunan sa mga simpleng online na paghahanap kapag sinusuri ang isang hindi pamilyar na pamumuhunan.
“Ginagawang mas nakakakumbinsi at mas mahirap matukoy ng AI ang mga scam sa pamumuhunan. Ang isang simpleng online na paghahanap ay hindi sapat upang i-verify kung lehitimo ang isang pagkakataon,” sabi ni Court.
“Ang pagkakaroon ng pinakinis na nilalaman, pamilyar na branding o nakakakumbinsing testimonial ay hindi nangangahulugang lehitimo ang isang pamumuhunan.”
Ang pinakabagong datos ng ASIC ay nagpapakita ng matinding pagtaas mula sa unang taon ng operasyon nito sa pagpigil ng scam. Noong Agosto 2024, iniulat ng crypto.news ang pagtanggal ng ASIC matapos tanggalin ng regulator ang mahigit 7,300 na phishing at investment scam website sa pagitan ng Hulyo 2023 at Hulyo 2024.
Sa mga site na tinanggal sa unang taon na iyon, 5,530 ay pekeng platform ng pamumuhunan, 1,065 ay phishing link at 615 ay scam sa pamumuhunan ng cryptocurrency. Nagtatanggal ang ASIC ng average na humigit-kumulang 20 website ng investment scam bawat araw sa panahong iyon.
Tatlong taon matapos simulan ang serbisyo sa pagpigil, inalis na ngayon ng regulator ang mahigit 33,400 na malisyosong link, pekeng platform ng pamumuhunan at online advertisement.
Ang panggagaya sa celebrity at pampublikong personalidad ay naging isa pang kasangkapan na ginagamit upang gawing kapani-paniwala ang mga mapanlinlang na pamumuhunan sa crypto.
Ang datos ng National Anti-Scam Centre na binanggit ng ASIC ay nagpakita na sina Punong Ministro Anthony Albanese at financial commentator na sina Tom Piotrowski at Alan Kohler ay kabilang sa mga pampublikong personalidad na madalas ginagaya ng mga scammer noong FY26.
Ang mga scam na kinasasangkutan ng 10 pinakamadalas na ginagaya na pampublikong personalidad ay umabot sa mahigit A$7.4 milyon sa naiulat na pagkalugi, ayon sa datos.
Ang magkatulad na taktika ay ginamit upang i-promote ang mga scam ng crypto sa Australia sa loob ng ilang taon. Noong Pebrero 2024, isang deepfake na promosyon ng crypto ang nanggaya sa Australian mining billionaire na si Andrew Forrest upang mag-advertise ng isang mapanlinlang na trading platform na tinatawag na Quantum AI.
Sinabi ng kumpanya ng Cybersecurity na Cybertrace na ginamit ng video ang footage mula sa naunang paglitaw ni Forrest at minanipula ito upang lumabas siyang ini-endorso ang platform. Sabi ng pekeng promosyon na ang trading software ay maaaring makabuo ng araw-araw na kita mula $700 hanggang $2,200.
Isa pang insidente ilang buwan pagkatapos ay kinasangkutan ng mga hacker na kumontrol sa isang 7News YouTube account at gumamit ng AI-generated na bersyon ni Elon Musk upang mag-advertise ng isang scam sa cryptocurrency. Ginawa ang nakompromisong channel upang magmukhang Tesla habang pinananatili ang verification badge ng Australian broadcaster.
Idinirekta ng scam ang mga manonood sa pamamagitan ng QR code sa isang mapanlinlang na website ng cryptocurrency, gamit ang manipulahin na footage ni Musk bilang bahagi ng promosyon.
Magkahiwalay na iniulat ng mga awtoridad ng Australia ang malaking pagkalugi na konektado sa pandaraya sa pamumuhunan ng crypto. Sinabi ng Pambansang Pulisya na naitala ng mga Australian ang A$382 milyon sa pagkalugi sa investment scam noong FY24, na ang cryptocurrency ay bumubuo ng halos kalahati ng kabuuan. Ang mga taong wala pang 50 ay bumubuo ng 60% ng naiulat na kaso ng scam sa pamumuhunan ng crypto.
Pinapayagan ng mga mapanlinlang na interface ng pag-trade ang mga scammer na patuloy na kontrolin kung ano ang nakikita ng mga biktima matapos ideposito ang pera.
Isang ulat noong Mayo tungkol sa mga pekeng platform ang nagdetalye ng babala ng ASIC tungkol sa mga kriminal na nagpapanggap bilang matagumpay na trader sa mga grupo ng pagmemensahe bago idirekta ang mga potensyal na mamumuhunan sa mga mapanlinlang na website ng cryptocurrency.
Sinabi ng ASIC na ang mga website ay maaaring magpakita ng mga pekeng trade, balanse ng account at kita kahit na walang tunay na pag-trade na nagaganap. Ang idineposito na pera ay napunta sa mga scammer.
Kapag sinubukan ng mga biktima na i-withdraw ang kanilang mga diumano'y kita, maaaring humingi ang mga kriminal ng karagdagang bayad na inilarawan bilang withdrawal fees o singil na kinakailangan upang ilabas ang mga asset.
Binalaan din ng regulator na ang mga mas batang Australian ay partikular na nalantad sa mga channel kung saan kumakalat ang gayong mga promosyon. Ang data ng survey na binanggit ng ASIC ay nagpakita na 23% ng mga Australian na may edad 18 hanggang 28 ay nagmamay-ari ng cryptocurrency, habang 72% ng mga respondent ng Gen Z ay nakakita ng mga advertisement ng crypto sa social media.
Isa pang 41% ang nagsabi na nakatanggap sila ng direktang online pitch na kinasasangkutan ng pamumuhunan sa digital asset.
Naghahabol din ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas ng mga diumano'y network ng pandaraya na gumagamit ng mga pekeng trading platform. Noong Pebrero, kinasuhan ng mga awtoridad ng Australia ang dalawang lalaki kasunod ng imbestigasyon sa isang diumano'y A$5 milyong scam sa pamumuhunan ng cryptocurrency.
Sabi ng Pulisya ng New South Wales na ang mga biktima ay nilapitan sa pamamagitan ng social media bago idirekta sa pinaniniwalaan nilang lehitimong platform ng pag-trade ng cryptocurrency na tinatawag na NEXOpayment.
Sinabi ng mga imbestigador na ang idinepositong pera ay inilipat sa maraming cryptocurrency wallet at exchange. Sinabi ng pulisya na ang mga matatanda at vulnerable na Australian ay kabilang sa mga diumano'y biktima.
Kamakailan, gumawa ng aksyon ang ASIC laban sa mga website na konektado sa crypto platform na Yepbit kasunod ng mga reklamo mula sa mga mamumuhunan na nagsabing hindi nila ma-withdraw ang kanilang pondo. Isang ulat noong Agosto tungkol sa kaso ng Yepbit ang nagdetalye ng mga paratang na sinabi ng platform sa mga customer na na-freeze ng ASIC ang kanilang pera habang nagsasagawa ng regulatory check o audit.
Itinanggi ng regulator ang pag-freeze ng pondo at sinabing wala itong ginawang aksyon na pumipigil sa Yepbit na ibalik ang pera ng mga customer. Sinabi din ng ASIC na ang Yepbit ay walang Australian Financial Services Licence at hindi nakarehistro sa AUSTRAC bilang virtual asset service provider.
Maaari ring kopyahin o gumawa ng pekeng impormasyon ng Australian Financial Services Licence ang mga manloloko upang bigyan ang mga pekeng negosyo ng pamumuhunan ng hitsura ng regulatory approval, ayon sa ASIC.
Samakatuwid, ang numero ng lisensya na ipinapakita sa isang website ng pamumuhunan ay hindi dapat ituring bilang kumpirmasyon na awtorisado ang operator. Pinayuhan ng regulator ang mga mamimili na independiyenteng maghanap sa Professional Registers nito at ihambing ang nakalistang pangalan ng negosyo, numero ng lisensya at impormasyon sa pakikipag-ugnayan sa entity na nag-aalok ng pamumuhunan.
Ang mga mamumuhunan ay idinirekta din sa Moneysmart Investor Alert List, kung saan maaaring suriin ang mga pinaghihinalaang scam website, kumpanya at alok ng pamumuhunan bago ilipat ang pera o digital asset.
Samantala, ang pagtrato ng Australia sa mga lehitimong produkto ng crypto sa ilalim ng umiiral na batas sa serbisyo pinansyal ay nakatanggap ng karagdagang depinisyon mula sa mga korte. Noong Hunyo, nagpasya ang High Court laban sa Block Earner sa isang nagkakaisang 7-0 desisyon sa dating fixed-yield na produkto ng cryptocurrency ng kumpanya.
Natuklasan ng korte na ang produkto ng Earner ng Block Earner ay nangangailangan ng lisensya sa serbisyo pinansyal, na binaligtad ang desisyon ng apela noong 2025. Nagpatakbo ang produkto bilang pasilidad para sa paggawa ng pamumuhunan sa pananalapi at natugunan din ang legal na depinisyon ng isang derivative, ayon sa pagpapasya.
Itinigil na ng Block Earner ang pag-aalok ng yield product, habang ibinalik ng High Court ang kaso sa Full Federal Court upang isaalang-alang ang apela ng ASIC hinggil sa mga parusa.
Siyam na araw pagkatapos, pinalawig ng regulator ang temporaryong relief sa paglilisensya para sa ilang digital asset na negosyo hanggang Setyembre 30, na pinapalitan ang nakaraang deadline na Hunyo 30.
Saklaw ng extension ang mga negosyong naghahanap ng Australian Financial Services Licence pati na rin ang ilang kumpanya na maaaring mangailangan ng mga lisensya sa merkado o clearing at settlement. Pinalawig din ng ASIC ang relief sa ilang digital asset na negosyo na nagpapatakbo sa pamamagitan ng awtorisadong kinatawan o intermediary arrangement sa mga lisensyadong entity.
Para sa mga pinaghihinalaang scam sa pamumuhunan, pinayuhan ng ASIC ang mga mamimili na huwag magpadala ng pera, cryptocurrency o personal na impormasyon hanggang sa ang pagkakakilanlan ng provider at impormasyon ng lisensya ay independiyenteng nasuri laban sa mga opisyal na rehistro nito.
