World Liberty Financial se ha acercado a obtener una licencia bancaria fiduciaria federal, con antiguos funcionarios de la Oficina del Contralor de la Moneda diciendo a NOTUS que la aprobación de la solicitud de la empresa de criptoactivos vinculada a Trump es ahora ampliamente esperada.
Según un informe de NOTUS, se espera que el Contralor de la OCC, Jonathan Gould, anuncie una decisión sobre la solicitud de World Liberty Financial en los próximos días. Dos antiguos miembros del personal de la OCC que hablaron de forma anónima dijeron al medio que es probable que la solicitud sea aprobada, y uno de ellos describió un rechazo como “impensable”.
World Liberty estableció una compañía fiduciaria estadounidense y solicitó la licencia en enero, poco después de que la OCC concediera aprobaciones condicionales a varias firmas de criptoactivos, incluidas Circle, Ripple y BitGo.
Si se aprueba, la licencia permitiría a la compañía emitir y canjear su stablecoin USD1, gestionar reservas, proporcionar custodia de activos digitales y manejar servicios de liquidación y conversión bajo supervisión federal.
El estatus de banco fiduciario federal también permitiría a World Liberty operar bajo un único regulador nacional en lugar de navegar por múltiples marcos a nivel estatal. La aprobación eliminaría la necesidad de depender de intermediarios para la emisión de stablecoins, un papel que actualmente desempeña BitGo.
A medida que la solicitud se acerca a una decisión, los legisladores demócratas han continuado planteando preocupaciones sobre posibles conflictos de intereses relacionados con la conexión financiera del presidente Donald Trump con el proyecto.
Las divulgaciones públicas muestran que Trump y miembros de su familia ayudaron a lanzar World Liberty antes de las elecciones de 2024. Esas divulgaciones también indican que el 75% de los ingresos por las ventas del token WLFI se dirigen a DT Marks DEFI LLC, una entidad controlada por Trump.
Reuters informó el 9 de junio que la familia Trump ha ganado más de 2.300 millones de dólares de cuatro empresas de criptoactivos desde el inicio del segundo mandato de Trump, siendo World Liberty la mayor parte de esas ganancias.
Las preguntas en torno al proceso de revisión de la OCC han surgido repetidamente en el Congreso. Durante una audiencia del Comité Bancario del Senado en febrero, la Senadora Elizabeth Warren interpeló a Gould sobre la solicitud pendiente y argumentó que la agencia debería rechazar o retrasar la aprobación debido a lo que ella describió como conflictos de intereses y preocupaciones de seguridad nacional.
En respuesta en la audiencia, Gould dijo que la OCC procesaría la solicitud de acuerdo con sus obligaciones estatutarias y añadió que la única presión política que había experimentado venía de la propia Warren. Warren respondió que aprobar la solicitud equivaldría a permitir la corrupción presidencial.
Meses después, el escrutinio se extendió más allá de la propia solicitud. Durante una audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara en junio, el Representante Gregory Meeks cuestionó si Gould estaba actuando de forma independiente o sirviendo como un “arreglador de Trump”. Gould rechazó la acusación y dijo que la OCC estaba siguiendo los requisitos legales y éticos al revisar la solicitud.
El debate sobre World Liberty se ha desarrollado junto con las críticas de Warren al enfoque de la OCC hacia los bancos fiduciarios de criptoactivos en general.
En una carta de mayo a Gould, Warren argumentó que varias licencias fiduciarias relacionadas con criptoactivos aprobadas por la OCC podrían no cumplir con la Ley Bancaria Nacional. Según el informe de Bloomberg sobre la carta, cuestionó si las empresas de activos digitales que recibían el estatus de banco fiduciario nacional estaban realizando actividades más allá de las permitidas por la ley bancaria federal.
Gould ha defendido consistentemente la posición de la agencia, diciendo que las revisiones de las licencias se llevan a cabo de forma no partidista y que la custodia de criptoactivos, los servicios de liquidación y ciertas actividades transaccionales pueden encuadrarse dentro de las autoridades bancarias existentes cuando se supervisan adecuadamente.
Investigaciones congresionales separadas también han examinado las relaciones comerciales de World Liberty. A principios de este año, legisladores de la Cámara abrieron una investigación sobre la stablecoin USD1 de la firma después de que informes vincularan una inversión de 500 millones de dólares de los Emiratos Árabes Unidos con la empresa y vincularan esa inversión a una transacción separada de 2.000 millones de dólares relacionada con Binance.
Anteriormente han surgido preguntas sobre la propiedad extranjera. Durante la audiencia del Senado en febrero, Warren citó informes de que un alto funcionario de los EAU había adquirido una participación sustancial en la empresa y preguntó si esos intereses habían sido debidamente revelados en los documentos presentados a los reguladores. Gould se negó a discutir el contenido de cualquier solicitud pendiente, pero dijo que la OCC seguiría los procedimientos de revisión establecidos.
La Casa Blanca ha rechazado las afirmaciones de que la participación de Trump crea un conflicto de intereses, afirmando que los activos del presidente se encuentran en un fideicomiso gestionado por sus hijos y que no existe ningún conflicto.
