El Departamento de Justicia de Estados Unidos busca retener $84.2 millones que, según una demanda de decomiso civil, circularon a través de cuentas utilizadas para procesar pagos de Tether.

La demanda, presentada el 15 de julio en el Distrito Este de California ante el juez Dale A. Drozd, apunta a Capstone Ltd., una firma de pagos con sede en Montana. Según la demanda, Capstone operaba como un transmisor de dinero sin licencia —una categoría empresarial para la que los reguladores exigen una licencia precisamente porque mueve dinero de terceros— en al menos seis estados, y se presentaba ante los bancos como una empresa ordinaria de servicios de TI.

Los propietarios de Capstone, identificados como Kotaro Shimogori y Mary Jeanne Thompson, figuran en la demanda, mientras el FBI ejecutó una orden de registro en una residencia de Sacramento. Su abogado declaró que la empresa “niega cualquier irregularidad” y espera “resolver este asunto rápidamente”, según el Financial Times.

De los $84.2 millones en juego en el decomiso, $79.11 millones fueron retirados el 14 de septiembre de una cuenta de Wells Fargo Securities a nombre de Capstone. El decomiso civil es un proceso legal que permite al gobierno incautar fondos vinculados a un presunto delito sin una condena penal contra el propietario del dinero.

Otros $2.06 millones estaban en JPMorgan Chase, $1.86 millones en una cuenta separada de Wells Fargo, y poco más de $1.1 millones se repartían entre dos billeteras con USDT, la stablecoin de Tether, un token cripto diseñado para cotizar siempre a un dólar.

Detrás de Capstone está EQIBank, un banco digital autorizado en Dominica que, según los fiscales, dirigía la forma en que el procesador movía el dinero. EQIBank ya advirtió que perder esos fondos —aproximadamente el 80% de todo lo que posee el banco— podría llevarlo a la liquidación.

Tether confirmó que EQIBank gestionó sus transferencias de compra y rescate de USDT, pero insistió en que “no tenía conocimiento de la conducta de Capstone alegada por el Departamento de Justicia”, en una declaración proporcionada a Reuters. Un portavoz situó la exposición total por debajo del 0.034% de los activos del grupo, una proporción prácticamente insignificante frente a los $187,750 millones en activos que Tether reportó al cierre del segundo trimestre.

No es la primera vez que Tether y su empresa hermana Bitfinex quedan en el punto de mira de los fiscales por la manera en que mueven dinero. En 2021, ambas compañías alcanzaron un acuerdo con la Fiscalía General de Nueva York después de admitir que USDT no siempre estaba respaldado dólar por dólar como se anunciaba, pagando una multa de $18.5 millones y aceptando dejar de operar en el estado.

Capstone y EQIBank ya presentaron una defensa de propietario inocente respecto de los fondos incautados. Conforme a la Regla Suplementaria G, que regula estos casos de decomiso, cualquier reclamante dispone de 21 días para responder a la demanda del gobierno una vez que se presenta una reclamación formal ante el tribunal.