El Departamento de Justicia de EE. UU. ha inmovilizado más de $52 millones en criptomonedas al tiempo que ha tomado medidas contra monederos y canales en línea vinculados a la red de estafas Xinbi Guarantee.
Tether declaró en un comunicado el 11 de septiembre que el DOJ acreditó la “asistencia proactiva” del emisor de la stablecoin en una operación contra Xinbi Guarantee, un mercado en idioma chino vinculado a grupos de estafas internacionales.
La acción coordinada inmovilizó más de $52 millones en criptomonedas en un solo día. Las autoridades estadounidenses también incautaron dos monederos que Xinbi supuestamente utilizó para recibir alrededor de $12 millones en pagos y solicitaron órdenes de inmovilización que cubrían 47 monederos adicionales vinculados a presunto lavado de dinero.
Xinbi operaba como un centro de servicios en lugar de un único sitio de estafas. Según las autoridades estadounidenses e investigadores de blockchain, sus vendedores conectaban grupos de fraude con lavadores de dinero, operadores de plataformas de inversión falsas y reclutadores involucrados en trata de personas.
En lugar de centrarse únicamente en esquemas de fraude individuales, la acción de aplicación de la ley se dirigió a las herramientas de pago que respaldaban el mercado de Xinbi. Los vendedores supuestamente usaban la plataforma para anunciar servicios, recibir pagos y mover ganancias de estafas en línea a través de monederos de criptomonedas.
Los dos monederos objetivo de incautación habían recolectado alrededor de $12 millones en pagos, dijo Tether. Las solicitudes de inmovilización que involucraban a otros 47 monederos extendieron la acción a direcciones que las autoridades estadounidenses asociaron con actividades de lavado de dinero.
Una publicación de la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito de Columbia describió a Xinbi como una red operada por chinos y confirmó que las autoridades inmovilizaron $52 millones durante la operación. La oficina dijo que la acción elevó el total de aplicación de la ley del Scam Center Strike Force a $938 millones.
Las autoridades no indicaron en los anuncios disponibles si todos los monederos inmovilizados contenían USDT o identificaron los otros activos digitales involucrados. Las cifras divulgadas también se refieren a diferentes pasos legales: se incautaron dos monederos, mientras que el gobierno solicitó la inmovilización de otros 47.
La red de pagos de Xinbi había atraído el escrutinio mucho antes de la última acción del DOJ. La firma de inteligencia blockchain Elliptic estimó en mayo de 2025 que el mercado había procesado al menos $8.4 mil millones en transacciones desde 2022, según un informe sobre Xinbi publicado por Wired.
Elliptic vinculó el mercado con el lavado de dinero, datos robados, operaciones de inversión falsas y servicios utilizados por redes de trata de personas. Wired también informó que el negocio detrás de Xinbi se había incorporado en Colorado en 2022, lo que le dio al caso una conexión directa con EE. UU. más allá del uso de criptomonedas vinculadas al dólar.
Para abril de 2026, Elliptic estimó que el volumen de transacciones acumulado de Xinbi había alcanzado los $21 mil millones. La firma registró otros $505 millones en transacciones durante los 19 días posteriores a que el Reino Unido sancionara el mercado en marzo de 2026, informó Wired.
La participación de Tether dio a las autoridades acceso a controles que no existen de la misma forma para activos como Bitcoin. Como emisor de USDT, la compañía puede bloquear tokens específicos mantenidos en direcciones identificadas después de recibir solicitudes válidas de las fuerzas del orden.
El CEO Paolo Ardoino dijo que los grupos criminales no deberían asumir que el uso de criptomonedas coloca sus fondos fuera del alcance de los investigadores. Según Ardoino, la infraestructura de stablecoins permite a las autoridades rastrear transacciones y detener fondos ilícitos cuando se han identificado los monederos relevantes.
Tether dijo que ha trabajado con más de 340 agencias de aplicación de la ley en 67 países. La compañía atribuyó a esa cooperación más de $5 mil millones en activos congelados conectados a presuntas actividades ilícitas.
La acción de Xinbi no es el primer caso en EE. UU. en el que Tether ha ayudado a los investigadores a rastrear o controlar stablecoins. En junio de 2025, el DOJ presentó una demanda de decomiso civil que cubría aproximadamente $225.3 millones en criptomonedas conectadas a fraude de inversión que afectó a más de 400 presuntas víctimas.
Según la denuncia del DOJ, el FBI y el Servicio Secreto de EE. UU. rastrearon siete grupos de tokens Tether a través de una red de lavado después de que Tether y el exchange de criptomonedas OKX marcaran cuentas sospechosas en 2023. El gobierno alegó que los fondos provenían de estafas de inversión basadas en la confianza, a menudo llamadas esquemas de "pig butchering" (engorde de cerdos).
Las pérdidas reportadas por fraude de inversión en criptomonedas alcanzaron los $5.8 mil millones en 2024, según una cifra del FBI citada en el caso anterior del DOJ. Dichos esquemas comúnmente comienzan cuando los estafadores generan confianza a través de redes sociales, servicios de mensajería o plataformas de citas antes de dirigir a las víctimas a sitios web de inversión falsos.
Telegram bloqueó canales conectados a Xinbi Guarantee y Huione Guarantee en mayo de 2025 después de que investigadores documentaran su presunto papel en estafas cripto y lavado de dinero. Los dos mercados en idioma chino habían procesado más de $35 mil millones combinados desde 2021, según datos de Elliptic citados por Reuters.
Telegram dijo en ese momento que las estafas y el lavado de dinero violaban sus términos. Xinbi, sin embargo, regresó más tarde a través de nuevos canales, mientras que otros mercados de garantía absorbieron el negocio desplazado por las eliminaciones.
Para junio de 2025, Elliptic descubrió que Tudou Guarantee, un mercado parcialmente propiedad de Huione Group, había duplicado su tamaño y estaba manejando alrededor de $15 millones en pagos diarios de criptomonedas. Xinbi también había reconstruido su base de usuarios, demostrando que la eliminación de cuentas de mensajería no había eliminado las redes de pago detrás de los mercados.
El modelo de mercado de garantía proporcionaba servicios de custodia y depósito destinados a evitar que los vendedores engañaran a sus clientes. Los investigadores dijeron que los operadores utilizaban la misma estructura para conectar grupos de estafadores con vendedores de datos robados, servicios de lavado de dinero, herramientas de telecomunicaciones y equipos vinculados a complejos de trabajo forzado.
En el sudeste asiático, algunos centros de estafa han dependido de trabajadores traficados que fueron reclutados con ofertas de trabajo falsas y luego obligados a contactar a posibles víctimas. Las autoridades estadounidenses han tratado el fraude cometido contra inversores y el tráfico de trabajadores como partes conectadas del mismo sistema criminal.
La operación Xinbi se suma a una serie de acciones del DOJ, FBI, Servicio Secreto y Tesoro contra redes transnacionales acusadas de atacar a estadounidenses a través de inversiones falsas en criptomonedas.
Las acciones de aplicación de la ley de EE. UU. han incluido incautaciones de monederos, demandas de decomiso civil, cierres de sitios web y sanciones contra empresas financieras acusadas de procesar ganancias de estafas. En cada tipo de acción, las autoridades deben identificar los activos, cuentas o infraestructura específicos conectados a la presunta infracción.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro tomó una acción separada contra Huione Group, con sede en Camboya, en mayo de 2025, identificándola como una institución financiera de preocupación principal por lavado de dinero. FinCEN dijo que Huione había lavado al menos $4 mil millones en ganancias ilícitas entre agosto de 2021 y enero de 2025.
Según los hallazgos de FinCEN, el total incluyó al menos $37 millones vinculados a ciberrobos norcoreanos, $36 millones de fraude de inversión en criptomonedas y $300 millones de otras ciberestafas. La agencia también citó controles débiles o ausentes de antilavado de dinero y verificación de clientes en toda la red comercial de Huione.
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