El regulador del Reino Unido, la FCA, allanó ocho sitios en Londres por presunto comercio ilegal de criptomonedas P2P, emitiendo órdenes de cese y escalando su represión más amplia contra plataformas no registradas.
Según Reuters, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha allanado ocho ubicaciones en Londres, sospechosas de operar con criptomonedas P2P de forma ilegal, en una redada coordinada realizada el 22 de abril con las autoridades fiscales y la Policía Metropolitana.
Se emitieron órdenes de cese en cada sitio, ordenando efectivamente a los presuntos operadores que detengan toda actividad de criptoactivos no registrada mientras continúan múltiples investigaciones criminales sobre posibles infracciones de antilavado de dinero (AML) y financiación del terrorismo.
En un comunicado, la FCA dijo que los allanamientos eran parte de “investigaciones criminales en curso bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero de 2017 y la legislación contra la financiación del terrorismo”, subrayando que los proveedores de servicios de intercambio de criptoactivos deben estar registrados para operar legalmente en el Reino Unido.
Cabe destacar que actualmente no hay ningún negocio de comercio de criptomonedas P2P registrado ante la FCA, lo que significa que cualquier plataforma P2P que ofrezca servicios en el Reino Unido lo está haciendo sin autorización formal.
Esta última acción se basa en operaciones anteriores de la FCA que han tenido como objetivo cajeros automáticos de criptomonedas no registrados y casas de cambio sin licencia, incluidos allanamientos que desmantelaron al menos 26 máquinas de criptomonedas ilegales en todo el país.
En 2024, el regulador y la Policía Metropolitana arrestaron a dos personas en Londres sospechosas de operar una casa de cambio de criptoactivos sin licencia que supuestamente procesó más de 1.250 millones de dólares en criptomonedas no registradas durante varios años, según la FCA y Sky News.
Therese Chambers, Directora Ejecutiva de Cumplimiento y Supervisión del Mercado de la FCA, ha advertido que “las empresas de criptomonedas que operan sin registro son ilegales” y ha prometido que el organismo de vigilancia “hará todo lo que esté a su alcance para evitar que las empresas de criptomonedas operen ilegalmente en el Reino Unido.”
La FCA también ha rechazado aproximadamente el 90% de las empresas de criptomonedas que buscaban registrarse en los últimos años debido a fallos en la prevención del blanqueo de capitales (AML) y el fraude, aprobando solo una pequeña fracción de los solicitantes bajo su régimen más estricto.
Los allanamientos en Londres se producen mientras las autoridades del Reino Unido intensifican la aplicación de la ley contra las plataformas de criptomonedas que ignoran las normas de registro o promocionan servicios ilegalmente a inversores locales, incluyendo acciones judiciales recientes por promociones financieras ilícitas.
Con la FCA advirtiendo a los consumidores que deben estar preparados para perder todo su dinero en criptomonedas y enfatizando que el comercio P2P no registrado no ofrece protección regulatoria, el mensaje para las plataformas que operan en el Reino Unido es cada vez más contundente: regístrense o corran el riesgo de ser cerradas.
