La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido dijo el miércoles que realizó sus primeras redadas coordinadas dirigidas al comercio ilegal de criptomonedas entre pares (P2P), interviniendo ocho locales de Londres junto con las autoridades fiscales y las unidades contra el crimen organizado.

La operación del martes por la mañana vio a los oficiales de la FCA emitir cartas de cese y desista en cada ubicación, ordenando a los comerciantes que detuvieran inmediatamente las actividades no autorizadas. Las redadas se llevaron a cabo bajo el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017.

La evidencia obtenida durante las inspecciones in situ está ahora apoyando investigaciones criminales, dijo el regulador. La acción coordinada involucró a HM Revenue & Customs y la Unidad Regional contra el Crimen Organizado del Suroeste trabajando junto a los equipos de aplicación de la ley de la FCA. Altos funcionarios de las agencias enfatizaron los riesgos criminales que representan los operadores no registrados.

"Los comerciantes de criptomonedas P2P no registrados que operan en el Reino Unido lo hacen ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero", dijo Steve Smart, director ejecutivo de aplicación de la ley y supervisión del mercado en la FCA, en un comunicado. "Usaremos nuestros poderes y trabajaremos con socios para desarticularlos".

El inspector detective Ross Flay de la Unidad Regional contra el Crimen Organizado del Suroeste destacó las preocupaciones sobre los canales de lavado de dinero.

"Al trabajar con nuestros colegas de la FCA y HMRC, podemos identificar y desarticular eficazmente a los comerciantes de criptomonedas P2P no registrados que operan ilegalmente", dijo Flay. "Como agentes de la ley, queremos evitar que estos comerciantes proporcionen una ruta para que los criminales muevan, disfracen y gasten dinero ilegal".

Las redadas representan una escalada significativa en la aplicación de la ley de criptomonedas en el Reino Unido. La FCA actualmente tiene cero comerciantes o plataformas de criptomonedas P2P registrados que operen legalmente en el país, lo que significa que toda la actividad comercial P2P opera fuera de la supervisión regulatoria.

Las plataformas P2P suelen permitir a los usuarios intercambiar activos digitales directamente, a menudo utilizando efectivo o transferencias bancarias. Estas características han generado un mayor escrutinio por parte de los reguladores financieros a nivel mundial, preocupados por las vulnerabilidades de lavado de dinero. Las redadas coordinadas del martes marcan la primera acción de cumplimiento físico de la FCA dirigida al sector después de años de emitir advertencias sobre negocios de criptomonedas no registrados.

A principios de este mes, la FCA lanzó una consulta sobre actividades cripto reguladas, cubriendo áreas como la emisión de stablecoins, plataformas de comercio, custodia y staking. Las empresas cripto pueden comenzar a solicitar autorización a partir de septiembre de 2026, y el régimen regulatorio completo entrará en vigor en octubre de 2027.

La consulta cierra el 3 de junio, y se esperan las reglas finales en el verano de 2026. Las reglas de resiliencia de DeFi y libro mayor distribuido se abordarán en consultas separadas más adelante en el año.