La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido dijo el miércoles que había llevado a cabo su primera operación conjunta para desmantelar el comercio ilegal de criptoactivos entre pares (P2P), con el objetivo de ocho locales en Londres.
Trabajando con HM Revenue & Customs y la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroeste, la FCA dijo que visitó sitios sospechosos de actividad ilegal de criptoactivos P2P y emitió cartas de cese y desistimiento en cada ubicación. La evidencia recopilada durante las inspecciones ahora está respaldando varias investigaciones criminales en curso, dijo el regulador en un aviso oficial.
El comercio de criptoactivos P2P implica que las personas compran y venden activos digitales directamente en lugar de a través de un exchange centralizado, y la FCA dijo que dicha actividad requiere un registro apropiado. Añadió que actualmente no hay traders o plataformas de criptoactivos P2P registrados en la FCA que operen en el Reino Unido.
Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión de mercados de la FCA, afirmó que los traders de criptoactivos P2P no registrados en el Reino Unido operan ilegalmente y representan un riesgo de delito financiero. La agencia dijo que continuaría utilizando sus poderes con agencias asociadas para desmantelarlos.
Las fuerzas del orden adoptaron un tono similar. El inspector detective Ross Flay de SWROCU argumentó que los traders P2P no registrados pueden proporcionar una ruta para que los criminales muevan, disfracen y gasten dinero ilícito.
La acción amplía un patrón ya visible en el trabajo de aplicación de la ley de criptoactivos de la FCA. El regulador señaló que anteriormente procesó a un individuo por operar una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y, en junio de 2024, trabajó con la policía de Londres para arrestar a dos personas sospechosas de operar un exchange de criptoactivos ilegal.
Thomas Cattee, socio de delitos de cuello blanco en Gherson Solicitors LLP, dijo que la última medida muestra que la FCA está ampliando ese enfoque en lugar de esperar a que el régimen cripto más completo del Reino Unido entre en vigor.
"Este último anuncio de la FCA demuestra una continua voluntad proactiva de perseguir a los individuos presuntamente involucrados en actividades de criptoactivos no registradas", dijo Cattee. "En las últimas noticias, la FCA ha demostrado que están dispuestos, en conjunto con otras agencias, a ir tras individuos presuntamente involucrados en el comercio P2P de criptoactivos no registrados."
En segundo plano, el marco cripto más amplio de Gran Bretaña todavía se está construyendo. Incluso si no se espera que el régimen completo entre en vigor hasta octubre de 2027, algunas actividades relacionadas con criptoactivos ya requieren el registro de la FCA, incluso para fines de antilavado de dinero, dijo Cattee.
La propia FCA destacó ese punto en su comunicado, señalando que los criptoactivos siguen siendo una inversión de alto riesgo y aún están en gran parte no regulados en el Reino Unido fuera de las normas contra el lavado de dinero y de promoción financiera.
Mientras tanto, los reguladores continúan preparándose para un papel de supervisión más importante en el sector cripto. The Block ha informado recientemente sobre el impulso de la FCA hacia la apertura en septiembre de 2026 de su portal de licencias, un nuevo trabajo de consulta sobre las reglas cripto antes del lanzamiento de 2027, y nuevas inscripciones para empresas como Blockchain.com.
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