Tether ha confirmado que mantiene activos en su socio bancario offshore EQIBank, al tiempo que afirma que la exposición representa menos del 0,034% de los activos del grupo, mientras el banco impugna una importante incautación en EE. UU.
The Information informó que EQIBank, con licencia en Dominica, había prestado servicios bancarios a Tether, incluido el procesamiento de transferencias bancarias relacionadas con compras y reembolsos de USDT. Tether confirmó la relación en una respuesta por escrito y dijo que no conocía la conducta que los fiscales de EE. UU. han atribuido al proveedor de pagos Capstone Ltd.
“Tether no tenía conocimiento de la conducta de Capstone alegada por el Departamento de Justicia”, dijo un portavoz de Tether a The Information. La empresa afirmó que los activos mantenidos en EQIBank estaban limitados a “menos del 0,034% de los activos del grupo”. Tether no reveló la cantidad exacta en dólares.
Aplicar el tope del 0,034% de Tether a su último total trimestral de activos publicado ofrece solo una referencia de límite superior, no un saldo de depósitos revelado. Tether reportó 187.750 millones de dólares en activos al 30 de junio, lo que significa que el 0,034% de esa cifra equivale a aproximadamente 63,8 millones de dólares. La exposición real de Tether a EQIBank podría ser menor.
El informe de reservas de junio situó los pasivos en alrededor de 183.640 millones de dólares y las reservas excedentes en 4.110 millones de dólares. La emisión de USDT se ubicó cerca de 184.600 millones de dólares al cierre del trimestre. Tether dijo que sus reservas seguían concentradas en activos líquidos y de corta duración, incluidas tenencias relacionadas con bonos del Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra.
Como informó previamente crypto.news en su cobertura de la posición de reservas de Tether del segundo trimestre, la empresa generó aproximadamente 1.500 millones de dólares de beneficio operativo en el segundo trimestre, mientras que su saldo de reservas excedentes cerró junio en 4.110 millones de dólares. El colchón reportado había caído desde 8.230 millones de dólares al final del primer trimestre.
Por lo tanto, el asunto de EQIBank concierne a una contraparte bancaria dentro de la base de activos de Tether. Tether no ha publicado un desglose que muestre el total de sus depósitos entre bancos offshore, y la declaración del 0,034% se aplica específicamente a los activos mantenidos en EQIBank. Ninguna divulgación verificada revisada para este informe establece que otras relaciones bancarias de Tether enfrenten el mismo problema de incautación o liquidez.
Los documentos judiciales ofrecen una imagen más precisa de los activos que los fiscales estadounidenses buscan decomisar. Una orden de un tribunal federal del 14 de septiembre enumera aproximadamente 79,11 millones de dólares incautados de una cuenta de Wells Fargo Securities a nombre de Capstone.
La misma presentación enumera otros 1,86 millones de dólares de una cuenta de Wells Fargo Bank y aproximadamente 2,06 millones de dólares de una cuenta de JPMorgan Chase. Los fiscales también identificaron otros 1,12 millones de USDT de una dirección de criptomonedas y 54.578,45 USDT de una segunda dirección. Combinados a su paridad con el dólar, los bienes enumerados suman aproximadamente 84,2 millones de dólares.
EQIBank ha descrito su pérdida reclamada de manera diferente. El banco dice que las autoridades de EE. UU. incautaron aproximadamente 89 millones de dólares que le pertenecían a través de Capstone y que esa cantidad representa alrededor del 80% de sus tenencias monetarias. EQIBank ha advertido en presentaciones judiciales que perder acceso a los fondos podría ponerlo en riesgo de liquidación.
La diferencia entre la reclamación del banco de aproximadamente 89 millones de dólares y los bienes decomisables del gobierno de aproximadamente 84,2 millones de dólares no debe tratarse como una inconsistencia ya resuelta. La reclamación de bienes de EQIBank y la actual demanda de decomiso del gobierno utilizan cifras diferentes y surgen de presentaciones separadas.
EQIBank inició su impugnación federal el 29 de junio al solicitar la devolución de bienes conforme a la Regla 41(g) en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Este de California. Posteriormente, el gobierno presentó una demanda civil de decomiso separada el 15 de julio relacionada con las cuentas de Capstone y las criptomonedas.
Durante una audiencia del 16 de julio, el juez de distrito Dale A. Drozd denegó la moción de EQIBank para la devolución de bienes por falta de jurisdicción equitativa después de que el gobierno presentara el procedimiento civil de decomiso. El expediente no muestra que el juez haya decidido si EQIBank es en última instancia propietario de los fondos incautados o si los fiscales tienen derecho a retenerlos.
El litigio sigue activo. El 16 de septiembre, el juez Drozd ordenó que el asunto original de EQIBank y la acción de decomiso del gobierno fueran asignados a los mismos jueces de distrito y magistrados porque los casos están relacionados. El tribunal declaró expresamente que la reasignación no los consolidaba.
Una orden separada del 14 de septiembre exige al gobierno publicar un aviso de la acción de decomiso durante 30 días consecutivos en el sitio web federal de decomisos. Cualquier persona que reclame un interés en los bienes debe seguir el procedimiento de reclamación establecido en la Regla Suplementaria G, tras lo cual podrán continuar las respuestas a la demanda.
EQIBank sostiene que es un propietario inocente del dinero. En documentos judiciales citados por The Information, el banco dijo que “EQIBank no es un banco fuera de control” y afirmó que el gobierno no lo había identificado como objetivo de la investigación. Los fiscales de EE. UU. no han adoptado la caracterización de EQIBank, y el litigio de decomiso no ha llegado a una sentencia definitiva.
Tether completó en agosto su primera auditoría integral e independiente de estados financieros, que cubrió el año finalizado el 31 de diciembre de 2025. KPMG U.S. emitió una opinión sin salvedades sobre los estados financieros auditados, según el anuncio de Tether del 13 de agosto.
Tether dijo que los estados auditados de 2025 mostraron reservas que superaban los pasivos vinculados a los tokens emitidos en 6.814 millones de dólares al cierre del año. KPMG examinó transacciones, propiedad de activos, valoraciones, contrapartes, sistemas internos y documentación de respaldo, al tiempo que inspeccionó físicamente las tenencias de oro de Tether.
Como informó crypto.news en su cobertura de la primera auditoría integral de KPMG a Tether, la auditoría cubrió los estados financieros completos de la empresa de 2025 y difirió de las certificaciones trimestrales de reservas que miden activos y pasivos en una fecha específica.
La opinión de KPMG es anterior a las cifras de cierre del segundo trimestre de junio de 2026 y no determina cuánto dinero mantiene actualmente Tether en EQIBank. La última declaración pública de Tether sobre el banco ofrece solo el límite porcentual, mientras que el procedimiento federal se refiere a fondos mantenidos a través de cuentas de Capstone en Wells Fargo y JPMorgan Chase.
Los próximos pasos procesales se encuentran en el caso de decomiso del Distrito Este de California. La orden de publicación de septiembre otorga a las partes que reclamen un interés en los bienes incautados hasta 60 días después del primer día de publicación para presentar reclamaciones, seguidos de un período de 21 días para responder a la demanda del gobierno o solicitar alivio conforme a la Regla 12.
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