El regulador financiero de Corea del Sur dijo que endurecerá las reglas de excepción en el sistema de retraso en retiros de los exchanges de criptomonedas después de descubrir que las cuentas vinculadas a estafas a las que se les concedieron exenciones representaron la mayoría de las pérdidas relacionadas con el phishing de voz.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) dijo el miércoles que el marco reforzado, desarrollado con el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), impondrá estándares unificados sobre cuándo los usuarios pueden evitar los retrasos en los retiros.
El regulador dijo que los exchanges habían estado aplicando sus propios criterios de excepción sin un estándar mínimo claro, creando lagunas que permitían a los malos actores mover fondos rápidamente si cumplían requisitos fáciles como la antigüedad de la cuenta o el historial de trading.
De junio a septiembre de 2025, las cuentas a las que se les concedieron exenciones de retraso en los retiros constituyeron el 59% de las cuentas fraudulentas y el 75.5% de las pérdidas relacionadas en los exchanges de criptomonedas, dijo el FSC.
La medida sigue un impulso más amplio de Corea del Sur para endurecer los controles de los exchanges de criptomonedas después del abuso del phishing de voz y las fallas en el control operativo, incluidas nuevas reformas anunciadas esta semana después del error de pago de Bitcoin (BTC) de Bithumb.
El FSC dijo que, bajo las nuevas reglas, los exchanges deben evaluar factores como la frecuencia de trading, el historial de la cuenta y los montos de depósito y retiro al determinar si un usuario califica para una exención de retraso en retiros.
El regulador dijo que se espera que el cambio reduzca drásticamente el número de usuarios elegibles para exenciones. El FSC dijo que una simulación mostró que la proporción de usuarios elegibles para exenciones caería a alrededor del 1% bajo las nuevas reglas, pero no proporcionó una línea base para comparación.
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El FSC dijo que también fortalecerá la supervisión de los usuarios a los que se les concedan exenciones mediante controles periódicos, incluida la verificación del origen de los fondos, y mediante la creación de sistemas para monitorear la actividad de retiro sospechosa.
El regulador añadió que continuará revisando las reglas para prevenir nuevos métodos de elusión y ajustarlas según sea necesario.
La medida se suma a un esfuerzo más amplio de los reguladores surcoreanos para endurecer la supervisión de los exchanges de criptomonedas tras incidentes recientes.
El martes, el FSC ordenó a los exchanges conciliar los libros contables internos con las tenencias de activos reales cada cinco minutos después de que una inspección vinculada al error de pago de Bithumb encontrara deficiencias en los controles internos y sistemas de gestión de riesgos.
El 29 de enero, Corea del Sur amplió el escrutinio de las licencias de criptomonedas para cubrir exchanges y accionistas principales.
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