Corea del Sur endurecerá las transferencias entre plataformas cripto nacionales e intercambios extranjeros o monederos de autocustodia bajo las normas contra el lavado de dinero aprobadas por el Gabinete el 11 de agosto.
La Comisión de Servicios Financieros dijo que los proveedores de servicios de activos virtuales registrados deberán aplicar controles basados en el riesgo a dichas transferencias y operar un monitoreo interno de transacciones sospechosas para montos de 10 millones de wones o más.
El marco final es menos rígido que una propuesta de marzo que habría tratado cada transferencia superior a 10 millones de wones a un exchange extranjero o monedero personal como automáticamente sospechosa. Después de las objeciones de la industria, la FIU cambió a un sistema en el que cada proveedor registrado evalúa el riesgo bajo sus propios controles en lugar de presentar un informe de transacción sospechosa únicamente porque el monto excede el umbral.
Según el marco aprobado, las transferencias a exchanges extranjeros de bajo riesgo pueden proceder. Las transferencias que involucren otros exchanges extranjeros o monederos de autocustodia generalmente se permitirán solo cuando el remitente y el receptor sean la misma persona, mientras que las transferencias que involucren contrapartes de alto riesgo pueden ser prohibidas, según la FSC.
Las normas también refuerzan los controles sobre las transferencias de mayor volumen. News1 informó que los exchanges nacionales pueden buscar pruebas adicionales, como la prueba de que una cuenta en el extranjero pertenece al cliente, el propósito de una transferencia o el origen de los fondos cuando una transacción presenta un riesgo elevado. La FSC no ha publicado una lista de verificación universal de documentos que exija esos elementos para cada transferencia.
Como se informó anteriormente, Corea del Sur eliminó su umbral de la Regla de Viaje de 1 millón de wones para las transferencias entre VASP nacionales registrados. Las normas modificadas requerirán que la información de identificación acompañe cada transferencia, independientemente de su tamaño. Los proveedores receptores también deben obtener la información requerida y pueden solicitar datos faltantes o rechazar una transferencia cuando no se pueda verificar.
El régimen de transferencia más estricto llega después de que el acceso a varias exchanges extranjeras a través de Android se volviera más difícil. Google exige que los desarrolladores de intercambios de criptomonedas y monederos de software dirigidos a Corea del Sur hayan presentado con éxito un informe VASP ante la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea.
Como se informó anteriormente, al menos 29 aplicaciones de exchanges extranjeros dejaron de estar disponibles en la Google Play Store coreana durante julio, incluyendo Bybit y MEXC. Bybit permaneció no disponible a partir del 28 de julio, mientras que OKX regresó después de una suspensión de cuatro días. Las restricciones de la tienda de aplicaciones son independientes de las enmiendas de transferencia del 11 de agosto y reflejan la política VASP de Google Play.
Los reguladores surcoreanos también han estado persiguiendo directamente a los operadores no registrados. Como se informó anteriormente, la FIU remitió a unos 40 negocios cripto no registrados a las fuerzas del orden y advirtió a las empresas registradas que no trataran con proveedores no declarados. El regulador también ha pedido a los mercados de aplicaciones y a las autoridades de comunicaciones que restrinjan el acceso a los servicios que identifica como que operan ilegalmente en el país.
Las disposiciones de transferencia de criptomonedas no comienzan el 20 de agosto, cuando entrarán en vigor enmiendas separadas que cubren las revisiones de registro de VASP y otros asuntos. La FSC dijo que la expansión de la Regla de Viaje y los requisitos ALD de transferencia transfronteriza entrarán en vigor seis meses después de la promulgación del decreto revisado, y las normas de supervisión relacionadas comenzarán al mismo tiempo.
Ese plazo les da tiempo a los exchanges nacionales para construir clasificaciones de riesgo, procedimientos de monitoreo y procesos de verificación. También significa que los usuarios no deben asumir que cada transferencia de 10 millones de wones será bloqueada o reportada automáticamente. La regla final requiere un marco de monitoreo, mientras que el tratamiento de las transacciones individuales dependerá del riesgo de la contraparte y la evaluación del proveedor.
Un funcionario de la industria nacional no identificado le dijo a News1 que las reglas excesivamente restrictivas podrían "llevar a un aumento solo en el comercio entre pares o transacciones realizadas a través de canales no oficiales". Esa es una preocupación de la industria más que un resultado establecido. Los reguladores dicen que el nuevo marco tiene la intención de abordar los riesgos de lavado de dinero en torno a las plataformas extranjeras y los monederos de autocustodia, al tiempo que permite transacciones de menor riesgo.
