El Servicio Secreto de EE. UU. congeló 52,8 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a Xinbi Guarantee el 8 de septiembre, un mercado en chino que opera en Telegram y vende las herramientas que los estafadores necesitan para defraudar a personas en todo el mundo.

Los agentes gubernamentales trabajaron con la firma de análisis de blockchain Elliptic para identificar y congelar los fondos. «Elliptic ha estado rastreando a Xinbi y su infraestructura de monederos durante varios años, y nuestra información permitió directamente la acción de congelación, así como las sanciones impuestas a Xinbi hoy por parte de Estados Unidos», dijo la compañía hoy en un comunicado.

Cincuenta y dos monederos fueron congelados a partir de las 8 a.m. UTC del 8 de septiembre, todos conteniendo USDT, la stablecoin de Tether vinculada al dólar. Dos de esos monederos, que contenían aproximadamente 12 millones de dólares, fueron incautados directamente bajo una orden judicial desclasificada hoy por el Departamento de Justicia. El resto fueron congelados a la espera de nuevas acciones.

Un mercado de garantía funciona con la confianza entre criminales, y las criptomonedas son un método de pago muy popular. Xinbi no es un mercado en el sentido normal, sino más bien un sistema de custodia donde los vendedores depositan criptomonedas para que los operadores confíen en que obtendrán lo que pagaron, desde datos personales robados hasta servicios de lavado de dinero que transforman los fondos robados de nuevo en efectivo.

Los compradores que se sienten estafados pueden ser reembolsados de ese depósito, que es la razón principal por la que los criminales lo usan en lugar de simplemente confiar el uno en el otro.

Desde 2022, Xinbi y sus comerciantes han procesado al menos 24 mil millones de dólares en transacciones, según Elliptic, lo que lo convierte en el segundo mercado ilícito en línea más grande jamás rastreado. Solo Huione Guarantee movió más, procesando 31 mil millones de dólares antes de que Telegram lo cerrara en mayo de 2025, tras años de exposición por parte de Elliptic.

Esto ocurrió días después de un hallazgo separado del Tesoro que indicaba que el grupo matriz de Huione era una preocupación principal en materia de lavado de dinero. Xinbi absorbió gran parte de ese tráfico una vez que su predecesor desapareció.

Gran parte del dinero que fluye a través de plataformas como esta comienza con el "pig butchering" (matanza de cerdos), una estafa en la que un extraño construye una relación romántica o de amistad falsa en línea durante semanas o meses, luego convence a la víctima para que invierta sus ahorros en una aplicación de inversión falsa que muestra ganancias fabricadas hasta que la cuenta se vacía.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro —la unidad del Tesoro que bloquea activos vinculados a la seguridad nacional y amenazas criminales— designó a Xinbi como una organización criminal transnacional el 9 de septiembre, la misma categoría utilizada para los carteles de la droga. Otras dos firmas, SafeW Technology con sede en Singapur y Anwen Technology con sede en Camboya, fueron sancionadas junto a ella por apoyar las operaciones de Xinbi. El Reino Unido ya había sancionado a Xinbi en marzo.

Xinbi no aceptó la congelación de criptomonedas en silencio. El mercado publicó un comunicado condenando la "congelación arbitraria" de sus fondos y prometió compensar a sus clientes.

Xinbi parece estar alejándose de USDT hacia USDD, una stablecoin lanzada por el fundador de Tron, Justin Sun, que no tiene un emisor central capaz de congelar monederos. Ya ha intercambiado aproximadamente 2,8 millones de dólares de su USDT restante por USDD a través de un exchange descentralizado.

Solo hay un problema. USDD se comercializa como descentralizada, pero parte de sus propias reservas están respaldadas por USDT, el mismo activo con el interruptor de congelación del que Xinbi intenta escapar.

La acción del miércoles formó parte de un día más importante para la Fuerza de Ataque del Centro de Estafas del Departamento de Justicia, que también desplegó agentes en Madagascar para ayudar a las autoridades locales a desmantelar 13 complejos de estafas dirigidos por chinos y procesar pruebas de casi 400 arrestados, incluyendo más de 3.200 dispositivos incautados.

La Fuerza de Ataque, lanzada en noviembre de 2025, ha incautado aproximadamente 938 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a estafas desde que comenzó a operar, y el saldo pendiente de Xinbi todavía está en la mira.