La SEC acusó a un residente de Cypress, Texas, de dirigir un esquema de fraude criptográfico de 12.3 millones de dólares que se basaba en bots de trading de IA falsos, en una demanda presentada el jueves en un tribunal federal de Houston.

Nathan Fuller, fundador y único miembro de Privvy Investments LLC, recaudó el dinero de aproximadamente 150 inversores en nueve estados y dos países extranjeros entre octubre de 2022 y mediados de 2024, según la agencia. También operaba bajo el nombre supuesto de Gateway Digital Investments.

Fuller dijo a los inversores que bots propietarios basados en IA escaneaban autónomamente plataformas de trading de criptomonedas para capturar pequeñas diferencias de precios mediante arbitraje de alta frecuencia, prometiendo rendimientos del 40% al 50% en 30 a 45 días, según la SEC. A algunos se les dijo que podrían obtener ganancias garantizadas superiores al 100% en tan solo 21 días.

Los bots no funcionaban como se anunciaba. En la medida en que el código se ejecutó, no tenía funcionalidad de IA ni de stop-loss, y Fuller utilizó solo unos 380,000 dólares, aproximadamente el 3% de los fondos recaudados, para comprar criptomonedas, sin generar ganancias, según la demanda.

En cambio, la SEC alega que Fuller malversó al menos 6.2 millones de dólares en una casa de aproximadamente 1 millón de dólares, juegos de azar, tarjetas coleccionables, viajes y un Jeep, y desvió aproximadamente 5.5 millones de dólares a inversores anteriores en pagos tipo Ponzi.

Para calmar las preocupaciones de los inversores, Fuller afirmó falsamente que poseía una licencia de transmisor de dinero de Texas y una fianza de garantía, que los fondos estaban asegurados por la FDIC, y que una póliza de seguro de responsabilidad profesional respaldaba la empresa, según la agencia.

Nada de eso era real. La demanda dice que Fuller inventó una aseguradora llamada Texas Guarantors & Securities, y alteró un certificado biBERK genuino pero de corta duración para mostrar 5 millones de dólares en cobertura de responsabilidad profesional que la póliza excluía explícitamente.

En un giro para un esquema con marca de IA, el encubrimiento también se basó en IA. Cuando los inversores intentaron retirar fondos en junio de 2024, Fuller creó una empresa falsa llamada Blockchain Audit Solutions y usó ChatGPT para redactar una carta falsa diciendo a los inversores que sus cuentas habían sido transferidas y que necesitaban "verificación KYC" antes de cualquier pago, según la demanda.

Este caso civil no es la primera vez que Fuller pasa por un tribunal federal por Privvy. El pasado septiembre, un tribunal de quiebras de Texas le negó la condonación de más de 12.5 millones de dólares en deudas después de que admitiera, según el Departamento de Justicia, operar Privvy como un esquema Ponzi y fabricar documentos para promoverlo, como informó The Block anteriormente.

Fuller se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 7 en octubre de 2024 después de que los inversores lo demandaran en un tribunal estatal de Texas y un administrador incautara sus activos, dijo el DOJ. La demanda de la SEC no hace referencia a esa sentencia de quiebra ni a su admisión previa de Ponzi.

El caso fue asistido por la Unidad de Tecnologías Cibernéticas y Emergentes de la SEC. La unidad, lanzada a principios de 2025, se consolidó con casos como el de Ramil Palafox, fundador de PGI Global, acusado el año pasado por un esquema de 198 millones de dólares que la SEC dijo que enmascaraba una plataforma de auto-trading impulsada por IA falsa.

También sigue la acción de la SEC de diciembre contra una red de plataformas criptográficas falsas y "clubes de inversión de IA" acusadas de una estafa de 14 millones de dólares, parte de una serie más amplia de casos de fraude que combinan la marca de IA con promesas de rendimientos criptográficos garantizados.

La SEC acusó a Fuller de violar las disposiciones de registro y antifraude de la Ley de Valores y la Ley de Intercambio, y está buscando mandatos judiciales permanentes, restitución con intereses previos al juicio, sanciones civiles y una prohibición de participar en ofertas de valores.