Estafadores están suplantando la identidad de reguladores europeos y exchanges de criptomonedas para robar a clientes afectados por el cierre de empresas sin licencia, según han informado los organismos de control de todo el bloque al Financial Times.
Las empresas que no cumplieron el plazo del 1 de julio para obtener una licencia bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE están ahora operando ilegalmente y deben indicar a los clientes que retiren o muevan sus fondos. Solo 323 empresas aparecen en el registro que la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), el organismo de control de los mercados de la UE, actualizó a finales de julio, mientras que el proveedor de datos VASPnet estimó el mes pasado que más de 1.700 empresas sin licencia tendrían que cesar sus operaciones.
Esto ha puesto a un gran número de personas en la situación de tener que mover fondos rápidamente a un proveedor desconocido, que es precisamente el momento que los delincuentes desean. "Este momento es una oportunidad para los estafadores más de lo habitual", dijo al FT Stéphane Pontoizeau, director ejecutivo del regulador de mercados francés, la Autorité des Marchés Financiers (AMF).
La AMF ha registrado casos de estafadores que se hacen pasar por su propio personal, diciendo a los clientes de empresas sin licencia que transfieran activos a un sitio web falso. ESMA declaró que está al tanto de "prácticas fraudulentas que implican el uso indebido del logotipo y la identidad de ESMA", incluyendo documentos falsificados utilizados para promover estafas. El regulador holandés Autoriteit Financiële Markten dijo que los traders deben tratar cualquier solicitud de terceros para mover fondos con precaución y verificarla en el sitio web y la aplicación oficiales del proveedor.
La AMF se ha negado a establecer una fecha agresiva para el cese de operaciones de las empresas sin licencia que operan en Francia, argumentando que la urgencia fabricada es lo que empuja a la gente a caer en estafas, y ha instado a los clientes a tomarse su tiempo para elegir un proveedor de reemplazo. Pontoizeau dijo que el regulador remitirá los casos a las fuerzas del orden cuando los delincuentes se hagan pasar por él o por empresas con licencia.
MiCA reemplazó un mosaico de regímenes nacionales con una única autorización que es válida en los 27 estados miembros, y su período de transición finalizó el 1 de julio. Coinbase, Kraken y OKX se encuentran entre las empresas con licencia.
Binance es la empresa más grande sin una. Retiró su solicitud en Grecia en junio tras informes de que el regulador la rechazaría, y dijo que buscaría la aprobación en otro lugar. El regulador de valores de España descartó cualquier extensión días antes del plazo límite.
Chainalysis sitúa las pérdidas por estafas y fraudes con criptomonedas en 17 mil millones de dólares el año pasado, una proyección basada en tendencias históricas, frente a los 6 mil millones de dólares cinco años antes. La suplantación de identidad es una de las categorías de más rápido crecimiento que rastrea.
