Rusia ha convertido los números de identificación fiscal en una parte obligatoria de la apertura de cuentas de depósito digital utilizadas para registrar criptomonedas y derechos digitales, a medida que las autoridades refuerzan los controles de identidad en el recién regulado mercado de criptomonedas del país.
El Servicio Federal de Monitoreo Financiero de Rusia, conocido como Rosfinmonitoring, dijo que los clientes tendrán que proporcionar su número de identificación fiscal individual, o INN, al abrir una cuenta con un depositario digital ruso, según comentarios de la asesora de la directora de la agencia, Vlada Gracheva, el 9 de septiembre.
El requisito convierte el número de identificación fiscal en un identificador obligatorio para las cuentas de criptomonedas, a pesar de que los bancos rusos generalmente no exigen un INN cuando un cliente abre una cuenta bancaria ordinaria.
“Para el sistema antilavado de dinero, el INN del cliente se convierte en un nuevo identificador obligatorio, específicamente obligatorio”, dijo Gracheva. “Esto es para garantizar la transparencia de las transacciones realizadas con criptomonedas.”
Un INN asignado a una persona contiene 12 dígitos y permanece con el contribuyente incluso si cambia su dirección, apellido u otra información del pasaporte. El número se usa comúnmente para fines fiscales y laborales en Rusia.
Gracheva dijo que el requisito forma parte de los controles antilavado de dinero que se aplican a la actividad de criptomonedas, colocando el identificador fiscal directamente en el proceso de identificación del cliente para los depositarios digitales.
La medida llega pocos días después de que el mercado de criptomonedas regulado de Rusia abriera formalmente el 1 de septiembre bajo el primer marco integral del país para el comercio de criptomonedas, la custodia y los asentamientos transfronterizos, como informó anteriormente crypto.news.
Los depositarios digitales forman una parte clave de ese sistema porque mantienen registros de las criptomonedas y los derechos digitales de los clientes. El Banco de Rusia ya había propuesto reglas detalladas para los depositarios e intercambios en julio, incluidos los requisitos que rigen las cuentas de moneda digital, el capital y el registro.
La ley antilavado de dinero actualizada de Rusia prohíbe a los depositarios digitales y a los operadores de sistemas de información que emiten activos financieros digitales abrir cuentas digitales para clientes anónimos o personas que usan nombres ficticios.
Para transacciones que superen los 60.000 rublos, las reglas exigen que las entidades cubiertas recopilen y transmitan información más detallada sobre las partes involucradas. Para un pagador individual, la información requerida puede incluir el nombre completo de la persona, el número de cuenta digital o el identificador de monedero, la dirección residencial o registrada, la fecha de nacimiento y el número de identificación fiscal cuando corresponda.
La información requerida para un destinatario individual puede incluir su nombre completo, cuenta digital o identificador de dirección, país y ciudad de residencia e INN cuando esté disponible. Las personas jurídicas se enfrentan a requisitos de identificación separados que cubren sus nombres, cuenta digital o identificadores de dirección, ubicaciones y números de identificación fiscal.
Las transacciones de 60.000 rublos o menos siguen sujetas a un conjunto menor de requisitos de información, incluidos los nombres de las personas y sus números de cuenta digital o identificadores de dirección. Si una institución cubierta sospecha que una transacción más pequeña implica lavado de dinero o financiación del terrorismo, se aplican los requisitos de identificación más extensos.
Las reglas de identificación forman parte del sistema regulatorio introducido después de que el presidente Vladimir Putin firmara la ley de criptomonedas de Rusia el 4 de agosto.
Las disposiciones principales entraron en vigor el 1 de septiembre, incorporando a los intercambios de criptomonedas, brókeres, depositarios digitales y otros intermediarios a un mercado doméstico supervisado.
Los inversores no cualificados deben pasar una prueba de conocimientos y pueden comprar hasta 300.000 rublos en criptomonedas elegibles al año a través de cada intermediario. Los inversores cualificados también deben someterse a pruebas, pero no se enfrentan al mismo límite anual de compra.
El Banco de Rusia ha propuesto Bitcoin, Ether y USDT como activos que pueden calificar para el comercio organizado basándose en criterios que cubren la capitalización de mercado, la liquidez y el historial de comercio exterior.
Las criptomonedas siguen prohibidas como método de pago para bienes y servicios ordinarios dentro de Rusia, mientras que el nuevo marco legal permite su uso para ciertas liquidaciones transfronterizas.
Las empresas que ya operan servicios de intercambio de criptomonedas han recibido un período de transición para cumplir con el nuevo régimen, y los proveedores existentes deben completar el registro antes del 1 de julio de 2027.
Grandes instituciones financieras están preparando sus propios servicios bajo el marco. Sberbank planea introducir infraestructura de comercio, custodia y liquidación de criptomonedas y lanzar un depositario digital antes del 1 de diciembre, aunque aún no ha revelado los activos, las reglas de elegibilidad del cliente, las tarifas o las condiciones de retiro para el servicio.
El requisito obligatorio del INN para los depositarios digitales llega en un momento en que las autoridades rusas trabajan en un plan separado para vincular los números de identificación fiscal con las cuentas bancarias.
El Banco de Rusia ha estado desarrollando el mecanismo como parte de los preparativos para su plataforma Antidrop, cuyo lanzamiento está programado para 2027. El sistema tiene como objetivo ayudar a identificar las cuentas utilizadas por las llamadas "mulas de dinero", o individuos que permiten que sus datos bancarios sean utilizados para recibir o transferir fondos ilícitos.
Para los servicios bancarios convencionales, un INN no ha sido tradicionalmente un identificador obligatorio de la misma manera. Los clientes generalmente pueden abrir cuentas bancarias y de corretaje u obtener crédito sin proporcionar el número.
Los depositarios de criptomonedas operarán bajo reglas de identificación más estrictas a medida que Rosfinmonitoring reciba nuevas facultades de supervisión que cubran las transacciones de criptomonedas.
La Ley Federal No. 283-FZ, firmada el 4 de agosto, modificó la legislación antilavado de dinero de Rusia para introducir deberes específicos para los depositarios digitales y otras entidades que manejan monedas digitales y derechos digitales.
La ley exige que las instituciones cubiertas mantengan y transfieran la información prescrita durante las transacciones de criptomonedas y les prohíbe prestar servicios a cuentas digitales anónimas. Sus disposiciones antilavado de dinero relacionadas con criptomonedas entraron en vigor el 1 de septiembre junto con el marco principal de comercio regulado.
Rusia ha estado construyendo la infraestructura de apoyo mientras las reglas entran en vigor. El Banco de Rusia mantendrá registros oficiales de los participantes del mercado aprobados, mientras que los bancos, corredores, gestores de activos, bolsas y depositarios digitales operarán bajo los requisitos aplicables a sus funciones en el mercado.
SberCIB Investment Research estimó a finales de agosto que el mercado de criptomonedas regulado de Rusia podría procesar entre 3,5 billones y 4 billones de rublos en operaciones durante su primer año. Anatoly Popov, vicepresidente de Sberbank, dijo que el volumen anual podría alcanzar alrededor de 7,5 billones de rublos para 2029.
Los proveedores de servicios de criptomonedas existentes tienen hasta julio de 2027 para completar el registro, mientras que las disposiciones posteriores que rigen ciertas restricciones de transferencia y los depositarios digitales no residentes están programadas para entrar en vigor el 1 de julio de 2027.
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