La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, instó al Congreso a endurecer la legislación propuesta sobre criptomonedas, advirtiendo que debilitaría la capacidad de los estados para vigilar la industria, e instó a los legisladores a añadir salvaguardias más estrictas contra el lavado de dinero y la ética.
La Ley de Claridad socavaría a Nueva York, que ha sido líder en la regulación de criptomonedas durante más de una década, así como a otros estados, dijo James en un testimonio escrito el lunes ante el subcomité permanente de Asuntos de Seguridad Nacional y Gubernamentales del Senado.
"La Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales ('CLARIDAD') busca interferir y anular las leyes de protección al inversor de los estados, así como diluir nuestra capacidad para perseguir el fraude", dijo James. "Esto es un error. Las agencias policiales estatales y locales realizan la mayor parte del trabajo de aplicación de la ley en este país."
El testimonio de James llega en un momento en que los legisladores en Washington están trabajando para conseguir una votación en el pleno del Senado para una legislación amplia que regularía la industria de las criptomonedas por primera vez a nivel federal. A partir de esta semana, no está claro si los republicanos pueden obtener el apoyo suficiente para que ese proyecto de ley sea aprobado en el Senado después de publicar un texto que hasta ahora no ha logrado el apoyo demócrata necesario.
Un problema ha sido el lenguaje ético del proyecto de ley que actualmente prohíbe a los funcionarios públicos y a sus cónyuges emitir o patrocinar activos digitales, pero no cubre a otros miembros de la familia. También otorga autoridad de aplicación al Departamento de Justicia e incluye una cláusula de extinción que haría que las restricciones caduquen en enero de 2029.
Los demócratas han exigido un lenguaje más fuerte para abordar los intereses cripto de Trump, incluida una memecoin que lanzó antes del Día de la Inauguración y la participación de su familia en World Liberty Financial. Las divulgaciones financieras publicadas el mes pasado revelaron que Trump recibió millones de dólares relacionados con WLF.
La disposición ética debería impedir que los funcionarios y empleados federales regulen industrias de las que obtienen beneficios mientras están en el cargo, así como un año después de dejar un cargo público, dijo James.
James también instó al Congreso a responsabilizar a las plataformas DeFi por actuar como intermediarios en posibles fraudes.
"El Congreso debe asegurarse de que, cuando las fuerzas del orden busquen resolver un delito, tengamos las herramientas para hacerlo, y eso requiere la cooperación de los intermediarios financieros, sin importar la tecnología subyacente", dijo James.
La Ley de Claridad debería bloquear las criptomonedas que no pueden ser "rastreadas por completo" al pasar por mezcladores y exigir que las plataformas de criptomonedas cumplan con las reglas de conocimiento del cliente (KYC) y las reglas contra el lavado de dinero (AML), dijo James.
Se acaba el tiempo para que se apruebe un proyecto de ley este año. Esta semana marca la última semana de sesiones de la Cámara de Representantes antes de que entre en receso, mientras que el Senado tiene programado salir de Washington el 7 de agosto. En las semanas siguientes, la atención de los legisladores se centrará cada vez más en el ciclo electoral, que se espera que domine la agenda durante los próximos meses.
En una nota del lunes, el Washington Research Group de TD Cowen, dirigido por el director gerente Jaret Seiberg, calificó los próximos 10 días antes de que los legisladores vuelvan al receso como "críticos", siendo la ética uno de los varios desafíos.
"Los demócratas no confían en la administración Trump para vigilar las normas de conflicto de intereses para las criptomonedas que se aplican al Presidente", dijo Seiberg. "Trump no quiere empoderar a los estados para que lo procesen por sus proyectos cripto. No hay un término medio sencillo aquí."
Si el proyecto de ley es aprobado por el Senado con al menos 60 votos, aún tendría que regresar a la Cámara de Representantes, que votó a favor de aprobar el proyecto hace un año.
El impulso para aprobar la Ley de Claridad se ha intensificado durante la última semana, con grupos de la industria cripto y partidarios tradicionales presionando para que el proyecto de ley se convierta en ley.
La semana pasada, el Crypto Council for Innovation, la Blockchain Association y The Digital Chamber enviaron una carta a los líderes del Senado instando a que se apruebe la Ley de Claridad para "mejorar el statu quo estableciendo reglas duraderas para los activos digitales que protejan a los consumidores, salvaguarden los mercados y aseguren que la innovación pueda prosperar en los Estados Unidos."
El grupo de defensa de las criptomonedas Stand With Crypto, que desempeñó un papel significativo en las elecciones de 2024, dijo el lunes que calificaría a los legisladores según cómo voten sobre la Ley de Claridad. La organización, respaldada por Coinbase, es conocida por su tarjeta de puntuación de candidatos, que otorga a legisladores y candidatos una puntuación basada en su apoyo a las criptomonedas.
La firma global de gestión de inversiones Franklin Templeton, que ha incursionado en las criptomonedas, presionó para que se apruebe la Ley de Claridad el lunes en una publicación en X.
"El proyecto de ley dejaría claro cómo se regulan las criptomonedas. Los inversores sabrían qué protecciones se aplican", dijo la firma. "Las empresas sabrían a qué reguladores deben rendir cuentas."
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