Kenia ha procedido a adquirir una plataforma de vigilancia de blockchain capaz de rastrear transacciones en más de 20 redes de blockchain mientras el país se prepara para supervisar los negocios de criptoactivos con licencia bajo su nueva ley de activos virtuales.
Según los documentos de licitación revisados por Capital FM Africa, la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) de Kenia está buscando un sistema avanzado de análisis de blockchain que pueda monitorear la actividad de los activos digitales tanto en tiempo real como retrospectivamente.
La plataforma propuesta apoyaría las investigaciones regulatorias, identificaría transacciones sospechosas y fortalecería la supervisión del cumplimiento a medida que el marco de licencias de criptoactivos del país avanza hacia su implementación.
Según las especificaciones de la licitación, el sistema debe ser compatible con Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 redes de blockchain. Generaría alertas automatizadas para monederos de alto riesgo, transferencias inusualmente grandes, mezcladores de monedas, direcciones vinculadas a la darknet y entidades incluidas en las bases de datos de sanciones mantenidas por las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU.
El regulador también desea un software capaz de mapear relaciones entre monederos, reconstruir historiales de transacciones, rastrear fondos a través de múltiples blockchains y asignar puntuaciones de riesgo vinculadas al lavado de dinero, ransomware, fraude y financiación del terrorismo. Además, la CMA planea utilizar la plataforma para identificar los intercambios de criptomonedas más utilizados por los residentes kenianos y detectar plataformas offshore que sirven a usuarios locales sin aprobación regulatoria.
La adquisición de vigilancia se produce después de que Kenia introdujera su primer marco legal integral para activos digitales. El presidente William Ruto firmó la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en octubre, y la legislación entró en vigor el mes siguiente.
La ley divide las responsabilidades regulatorias entre el Banco Central de Kenia y la CMA. Mientras que el banco central supervisa los servicios de pago, las stablecoins y los proveedores de monederos de custodia, la CMA es responsable de regular los intercambios de criptomonedas, los corredores, los asesores de inversión y las plataformas de tokenización a medida que Kenia alinea su marco regulatorio con los estándares contra el lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera.
Aunque el marco legal ya está en vigor, ninguna empresa de criptoactivos ha recibido licencias hasta el momento. El Tesoro Nacional publicó borradores de regulaciones en marzo, y los operadores existentes tienen hasta noviembre de 2026 para cumplir con los nuevos requisitos de cumplimiento.
A principios de este año, el Proyecto de Ley de Finanzas de Kenia de 2026 propuso obligaciones adicionales de presentación de informes para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Según la propuesta, las empresas de criptoactivos presentarían informes anuales a la Autoridad Tributaria de Kenia con información sobre usuarios declarables y personas con control, mientras que el país también podría intercambiar datos de transacciones de activos virtuales con autoridades fiscales extranjeras bajo los estándares internacionales de información, según un análisis publicado por KPMG Kenia.
Las capacidades descritas en la licitación de la CMA coinciden estrechamente con las plataformas comerciales de inteligencia de blockchain ofrecidas por empresas como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que suministran software de monitoreo de transacciones a reguladores y agencias de aplicación de la ley en varios países.
Kenia sigue siendo uno de los mercados de criptomonedas más grandes de África. Según Chainalysis, los usuarios en el país recibieron aproximadamente $19 mil millones en criptoactivos entre julio de 2024 y junio de 2025, lo que sitúa a Kenia en cuarto lugar en el continente. El informe también estimó que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, con una parte significativa de la actividad a través de canales de comercio peer-to-peer.
Herramientas similares de monitoreo de blockchain ya se están utilizando en otros lugares. En Estados Unidos, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas adquirió el año pasado software forense de TRM Labs y Chainalysis, mientras que ambas compañías ya brindan servicios a agencias como el FBI, la DEA y el IRS. La autoridad fiscal británica, HMRC, también ha contratado a TRM Labs para ayudar a rastrear transacciones sospechosas de criptomonedas.
