Kazajistán ha anunciado planes para establecer un Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas que monitoreará las transacciones de activos digitales en pagos fiduciarios, transferencias de criptomonedas, monederos y datos de clientes.
La Agencia de Noticias Qazinform informó el 15 de septiembre que el presidente del Banco Nacional de Kazajistán, Timur Suleimenov, reveló el plan durante una reunión gubernamental, diciendo que el centro se construiría sobre la plataforma de supervisión SupTech del banco central.
El sistema analizará tanto los componentes fiduciarios como los de criptomonedas de las transacciones, junto con información sobre clientes, monederos y transferencias individuales. Bancos, agencias de aplicación de la ley y proveedores de activos digitales con licencia tendrán acceso a las herramientas de verificación ofrecidas a través del centro, dijo Suleimenov.
El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas se integrará con el Centro Antifraude del Banco Nacional, colocando el monitoreo de activos digitales junto a un sistema existente utilizado por instituciones financieras y organismos gubernamentales para identificar actividades financieras sospechosas.
El Banco Nacional ha estado desarrollando su plataforma SupTech como un sistema centralizado para supervisar los mercados de activos digitales y las organizaciones de pago.
En una actualización de agosto sobre su estrategia de digitalización y gestión de datos 2025–2029, el banco central dijo que la plataforma cubre el proceso de supervisión desde el mantenimiento de registros y perfiles de entidades reguladas hasta el análisis de informes, la realización de análisis de blockchain y la automatización de acciones de supervisión. El Banco Nacional planeó trasladar el ciclo de supervisión completo al sistema durante la segunda mitad de 2026.
La misma plataforma ahora está destinada a proporcionar la base técnica para el centro de análisis de criptomonedas, permitiendo que la información de las transacciones se evalúe junto con los datos de clientes y monederos.
Kazajistán ha estado expandiendo la supervisión estatal de la actividad de las criptomonedas mientras permite que los servicios de activos digitales operen a través de canales regulados. crypto.news informó previamente en enero que las autoridades habían bloqueado más de 1.100 plataformas en línea que ofrecían servicios de intercambio de criptomonedas sin autorización durante 2025.
La campaña de aplicación de la ley incluyó medidas contra puntos de intercambio ilegales y servicios de cripto no autorizados, ya que las autoridades buscaron dirigir el comercio hacia operadores regulados.
Kazajistán había tomado una acción similar un año antes. Las autoridades financieras liquidaron 36 plataformas criptográficas ilegales con una facturación combinada de 60 mil millones de tenge durante 2024 y confiscaron 4,8 millones de USDT a operadores no autorizados. Los funcionarios dijeron en ese momento que las plataformas sin controles adecuados de antilavado de dinero y Conozca a su Cliente estaban siendo utilizadas para actividades que incluían fraude y tráfico de drogas.
El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas trabajará junto con la infraestructura que el Banco Nacional ha operado desde agosto de 2024.
El Centro Antifraude se lanzó con agencias de aplicación de la ley y participantes del mercado financiero para ayudar a las organizaciones a detectar y bloquear transacciones fraudulentas. Su sistema permite a las instituciones participantes intercambiar información en tiempo real y mantiene una base de datos centralizada de actividad vinculada a sospechas de fraude.
La participación se ha expandido desde su lanzamiento. Más de 200 organizaciones, incluidos bancos, compañías de microfinanzas, operadores de telecomunicaciones y agencias gubernamentales, se habían conectado a la plataforma en julio de 2025.
Desde entonces, el Banco Nacional ha aumentado las capacidades analíticas del centro. Al 1 de enero de 2026, el sistema había registrado 80.871 incidentes que involucraban transacciones con signos de fraude y aproximadamente 19.810 incidentes relacionados con el tráfico de drogas, juegos de azar ilegales y esquemas piramidales financieros.
Las autoridades habían bloqueado 2,8 mil millones de tenge a través del sistema hasta ese momento, mientras que más de 500 millones de tenge habían sido devueltos a personas afectadas por fraude.
El trabajo durante 2025 amplió los vínculos entre el Centro Antifraude, la Fiscalía General, el Ministerio del Interior y los operadores de telecomunicaciones. El banco central ha estado desarrollando herramientas de inteligencia artificial para el análisis del comportamiento y la detección temprana de actividades sospechosas de los clientes.
Se planeó un proyecto piloto sobre análisis basado en sesiones para examinar el comportamiento de los usuarios dentro de las aplicaciones financieras, identificar anomalías y probar la detección predictiva de fraude. El Banco Nacional dijo que el trabajo incluiría salvaguardas que cubren datos personales y el manejo técnico de la información de comportamiento.
La conexión del centro de análisis de criptomonedas a esta infraestructura brindará a los bancos participantes, proveedores de activos digitales con licencia y organismos de aplicación de la ley acceso a herramientas de verificación que cubren tanto las transacciones convencionales como las de criptomonedas.
El proyecto de monitoreo sigue una serie de medidas que han llevado más actividad de criptomonedas bajo la infraestructura financiera regulada.
Bybit Kazajistán lanzó la primera plataforma P2P regulada del país en noviembre de 2025 bajo una licencia de la Autoridad de Servicios Financieros de Astaná. El sistema requiere que los usuarios completen verificaciones de identidad, mientras que los pagos fiduciarios se enrutan a través de cuentas bancarias corporativas pertenecientes a instituciones financieras con licencia en lugar de cuentas personales.
Las transacciones en la plataforma son supervisadas por Bybit Kazajistán y las instituciones financieras participantes. Durante su lanzamiento inicial, los usuarios realizaron transferencias fiduciarias a través de tarjetas verificadas de Halyk Bank, con verificaciones que cubrían nombres, números de identificación individual e información bancaria.
Kazajistán ha experimentado por separado con el uso de stablecoins dentro de los servicios financieros regulados. La Autoridad de Servicios Financieros de Astaná inició un proyecto piloto en septiembre de 2025 que permite a las empresas elegibles pagar tarifas regulatorias utilizando stablecoins vinculadas al dólar estadounidense a través de agentes aprobados.
El Banco Nacional ha impulsado la inversión estatal en activos digitales al mismo tiempo. Kazajistán planea usar criptomonedas confiscadas en casos penales como una fuente de activos para una reserva nacional de criptomonedas.
La Corporación Nacional de Inversiones, el brazo de inversión del banco central, dijo a principios de este año que había destinado 350 millones de dólares de reservas de divisas y oro para inversiones relacionadas con criptomonedas. La corporación planeó obtener exposición a través de fondos de cobertura en lugar de comprar criptomonedas directamente y había preseleccionado cinco fondos para el programa, según los planes de reserva revelados en enero.
Kazajistán ha continuado desarrollando la reserva a través de su industria minera doméstica.
Según las reglas aprobadas este año, los mineros de Bitcoin con licencia pueden recibir capacidad de electricidad adicional cuando contribuyen con parte de su criptomoneda minada a la reserva estatal. El marco vincula el acceso a la electricidad con la participación en el programa de reserva respaldado por el gobierno.
Kazajistán sigue siendo una de las jurisdicciones mineras de Bitcoin más grandes del mundo tras la migración de mineros de China después de su represión de 2021. El Informe de la Industria Minera Digital de Cambridge clasificó al país en quinto lugar a nivel mundial por actividad minera de Bitcoin en abril de 2025.
Los pagos de criptomonedas regulados se han probado junto con el programa de reserva. Alatau City Bank se asoció con Binance Kazajistán en julio para introducir Crypto Pay, permitiendo a los clientes realizar compras utilizando criptomonedas a través de códigos QR y terminales de punto de venta conectados a la red de adquisición del banco.
La política de aplicación de la ley del país ha continuado junto con esos programas. La anterior represión de los intercambios de criptomonedas de Kazajistán se dirigió a plataformas que operaban fuera de su marco de licencias, mientras que las autoridades han congelado criptomonedas y cerrado servicios extrabursátiles ilegales vinculados al comercio no autorizado.
El Centro Antifraude existente del Banco Nacional ha continuado expandiéndose durante ese período. Su programa de desarrollo incluye análisis predictivos, monitoreo basado en sesiones e integración con bases de datos gubernamentales y de telecomunicaciones, mientras que el nuevo Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas ampliará el análisis de transacciones específicamente a los flujos fiduciarios y de criptomonedas, la información de clientes y los monederos de activos digitales.
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