Grupos de crimen organizado en Irlanda han estado almacenando claves privadas de criptomonedas y frases semilla en bóvedas alquiladas junto con efectivo y artículos de lujo, ya que los delincuentes distribuyen sus activos en diferentes formas, según el jefe de la Oficina de Activos Criminales del país.
The Sunday Independent informó que el Detective Jefe de Superintendencia Michael Gubbins, quien dirige la Oficina de Activos Criminales, dijo que los investigadores habían encontrado esta práctica durante sus propios casos y habían planteado el problema al Comité Directivo Antilavado de Dinero de Irlanda.
Gubbins afirmó que las bóvedas alquiladas pueden contener credenciales de acceso para billeteras de criptomonedas junto con activos tradicionalmente asociados con ganancias criminales.
“Podrían ser claves de criptomonedas, efectivo o relojes, o incluso pasaportes”, dijo. “De nuevo, es a partir de nuestra experiencia, lo que hemos visto en relación con estos asuntos”.
Las claves privadas permiten a los usuarios autorizar transacciones desde billeteras de criptomonedas, mientras que una frase semilla se puede usar para restaurar el acceso a una billetera. Perder cualquiera de ellas puede impedir permanentemente que un propietario acceda a los fondos, mientras que alguien que las obtenga podría tomar el control de la criptomoneda asociada.
Gubbins dijo que los grupos criminales han recurrido a las criptomonedas en parte para diversificar el riesgo de que sus activos sean incautados y porque creen que los activos digitales proporcionan anonimato.
“Creen que hay un anonimato asociado a ello”, dijo.
El jefe de la CAB señaló las desventajas para los criminales que usan criptomonedas, incluyendo la volatilidad de los precios y la posibilidad de perder contraseñas u otras credenciales necesarias para acceder a sus billeteras.
A pesar de su mayor presencia en las investigaciones, Gubbins describió el uso de criptomonedas entre los grupos criminales irlandeses como “aún bastante básico”. El efectivo sigue dominando las ganancias generadas por el crimen organizado, particularmente el narcotráfico.
“Sigue siendo un negocio en efectivo para aquellos dedicados al narcotráfico”, dijo.
Irlanda ya ha identificado los activos digitales como un riesgo significativo de crimen financiero. Como informó previamente crypto.news, el Departamento de Finanzas clasificó los criptoactivos como un riesgo “muy significativo” de lavado de dinero y financiación del terrorismo en su Evaluación Nacional de Riesgos de 2026.
La evaluación citó riesgos que incluyen fraude relacionado con criptomonedas, evasión de sanciones y dificultades en torno a la aplicación de impuestos, mientras que el gobierno estableció planes para estándares adicionales que cubren fuentes de fondos relacionadas con criptomonedas.
Irlanda siguió la evaluación en agosto con su primera estrategia nacional antilavado de dinero (AML), que se extiende hasta 2030 y presta atención adicional a las transacciones de activos digitales que involucran billeteras autohospedadas y empresas de criptomonedas extranjeras.
Según el marco, los proveedores de servicios de criptoactivos regulados deben realizar verificaciones mejoradas en ciertas transferencias que involucran billeteras privadas. Para transferencias superiores a 1.000 €, las empresas deben tomar medidas para evaluar si un cliente posee o controla la dirección autohospedada involucrada.
Los hallazgos reportados por la CAB llegan mientras Irlanda se prepara para otra etapa del marco antilavado de dinero de la Unión Europea.
Las normas de la UE que entrarán en vigor en julio de 2027 impondrán un máximo de 10.000 € en pagos en efectivo por bienes y servicios, aunque los estados miembros pueden adoptar límites más bajos. Las empresas obligadas que manejen transacciones ocasionales en efectivo de al menos 3.000 € tendrán que identificar y verificar al cliente.
Los proveedores de servicios de criptoactivos se enfrentan a requisitos de diligencia debida del cliente separados bajo la regulación. Deberán realizar verificaciones de clientes en transacciones ocasionales de criptoactivos por un valor de al menos 1.000 €, mientras aplican medidas de identificación a transacciones por debajo de ese nivel.
El marco incorpora a los proveedores de servicios de criptoactivos, los operadores de crowdfunding y varios otros sectores dentro del régimen antilavado de dinero actualizado de la UE. Contiene medidas que cubren las direcciones de criptoactivos autohospedadas, requiriendo que los proveedores de servicios identifiquen y evalúen los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo vinculados a las transferencias que las involucran.
El Comité Directivo Antilavado de Dinero de Irlanda es parte de la preparación para los cambios. Presidido por el Departamento de Finanzas, el comité reúne a agencias como la Oficina de Activos Criminales, el Banco Central de Irlanda, An Garda Síochána y la Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda.
El período de transición de MiCA de Irlanda finalizó en diciembre de 2025, lo que significa que las empresas que operaban anteriormente bajo registros nacionales necesitaron autorización bajo el marco de Mercados de Criptoactivos (MiCA) u otra ruta legal para continuar proporcionando los servicios cubiertos. Las últimas normas de cumplimiento de criptoactivos del país han puesto desde entonces más atención en las transacciones que involucran billeteras autohospedadas.
Las investigaciones de la CAB han encontrado lavadores de dinero profesionales que mueven fondos en nombre de grupos criminales, según Gubbins.
Algunos operadores utilizan hawala, un sistema informal de transferencia de valor donde el dinero depositado con un operador en un país puede pagarse a través de otro operador en otro lugar sin que el efectivo original cruce físicamente la frontera.
Gubbins dijo que los servicios de lavado profesional pueden cobrar comisiones de aproximadamente el 6%.
Durante una investigación que involucró este sistema, la CAB incautó 230.000 € de una caja de seguridad en una empresa de bóvedas privadas.
El uso de bóvedas para efectivo, artículos de lujo y credenciales de criptoactivos ofrece a los investigadores un componente físico adicional en casos que involucran activos digitales. Aunque la criptomoneda en sí existe en una cadena de bloques, el control depende en última instancia de las credenciales necesarias para autorizar el acceso a la billetera asociada.
Las autoridades irlandesas han enfrentado ese problema directamente mientras intentan recuperar una de las mayores tenencias de criptomonedas incautadas en el país.
La CAB ha estado intentando acceder a 12 billeteras de Bitcoin que contienen un total de 6.000 BTC incautados al cultivador de cannabis convicto Clifton Collins en 2019.
Collins había adquirido los Bitcoin a finales de 2011 y principios de 2012 utilizando las ganancias de su operación de cannabis. Dividió las tenencias en 12 billeteras que contenían aproximadamente 500 BTC cada una y escribió las claves privadas en papel antes de esconderlas dentro de la tapa de aluminio de una funda de caña de pescar en una propiedad alquilada.
El equipo de pesca desapareció después de que la propiedad fuera despejada tras su arresto, lo que dejó a las autoridades incapaces de acceder a los Bitcoin a pesar de haber incautado los activos.
El progreso llegó en marzo cuando la CAB, trabajando con el Centro Europeo de Ciberdelincuencia de Europol, accedió a la primera billetera que contenía 500 BTC. Europol proporcionó experiencia técnica y recursos de descifrado para la operación, aunque las autoridades no revelaron cómo recuperaron el acceso.
Una segunda billetera de 500 BTC fue asegurada en mayo, llevando la cantidad recuperada a 1.000 BTC. Para julio, las autoridades habían obtenido el control de otros 500 BTC, elevando la cantidad total accesible a 1.500 BTC.
La actividad relacionada con las tenencias continuó a finales de agosto, cuando otra billetera vinculada a Collins movió 500 BTC valorados en casi 40 millones de dólares en ese momento. Ninguna declaración de la CAB, An Garda Síochána o Europol acompañó esa transacción, dejando su propósito sin confirmar.
Gubbins dijo al Sunday Independent que más de 130 millones de euros de la tenencia total de aproximadamente 360 millones de euros se han realizado hasta ahora mientras la CAB continúa trabajando con las billeteras incautadas.
La agencia devolvió casi 15 millones de euros en activos recuperados al tesoro irlandés el año pasado.
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