Irlanda ha identificado los criptoactivos como un riesgo "muy significativo" de lavado de dinero y financiación del terrorismo y se ha comprometido a introducir estándares industriales que rigen las fuentes de fondos relacionadas con las criptomonedas para la segunda mitad de 2027.
Según el Departamento de Finanzas de Irlanda, la política forma parte de un plan de implementación publicado junto con la última Evaluación Nacional de Riesgos del país, la primera revisión gubernamental en siete años para examinar los riesgos vinculados a los activos digitales.
La evaluación indicó que el crecimiento del fraude relacionado con las criptomonedas, los juicios por lavado de dinero y el crimen financiero que involucra activos digitales ha aumentado la presión sobre las autoridades para fortalecer la supervisión.
El informe indicó que los criptoactivos presentan desafíos más allá de la financiación criminal. Los funcionarios irlandeses advirtieron que los activos digitales pueden facilitar la evasión de sanciones, complicar los esfuerzos de aplicación de impuestos y crear oportunidades para la corrupción que involucre a funcionarios responsables de supervisar el sector.
Al mismo tiempo, la evaluación señaló debilidades derivadas de una regulación internacional inconsistente y de la actividad que ocurre en segmentos menos regulados como las finanzas descentralizadas.
Aunque Irlanda es parte de la Unión Europea, el informe señaló que el país aún carece de algunas de las medidas regulatorias y legislativas adoptadas en otras jurisdicciones importantes para abordar los riesgos vinculados a la industria cripto.
Según el plan de implementación, las autoridades irlandesas tienen la intención de establecer estándares industriales que cubran la aceptación de actividades relacionadas con criptomonedas como fuente de fondos para la segunda mitad de 2027. La propuesta forma parte de un esfuerzo más amplio para fortalecer los controles contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en todo el sector financiero.
Los datos del Banco Central de Irlanda citados en la evaluación mostraron que aproximadamente el 10% de la población del país había invertido en criptoactivos hasta diciembre, lo que destaca el creciente papel de los activos digitales en el sistema financiero doméstico.
Las acciones de cumplimiento recientes ya han puesto de manifiesto las deficiencias en el cumplimiento. En noviembre de 2025, el Banco Central de Irlanda multó a Coinbase Europe Limited con aproximadamente 24 millones de dólares por infracciones en materia de Antilavado de Dinero y Lucha contra la Financiación del Terrorismo. El regulador afirmó que la empresa no informó con prontitud las deficiencias en su sistema de monitoreo de transacciones.
Por separado, la evaluación destacó la preocupación de que las criptomonedas se están utilizando con mayor frecuencia en pagos relacionados con la corrupción. Sin embargo, las donaciones políticas que involucran activos digitales ya han sido restringidas en Irlanda. En 2022, los legisladores propusieron una prohibición que impedía a los partidos políticos irlandeses aceptar criptomonedas, incluyendo Bitcoin, Ether y tokens centrados en la privacidad.
La revisión de Irlanda llega mientras los reguladores en varias jurisdicciones refuerzan la supervisión de los negocios de criptomonedas a través de marcos de antilavado de dinero.
A principios de este año, Zimbabue colocó a las empresas de criptomonedas bajo la supervisión del Banco de la Reserva de Zimbabue a través del Instrumento Estatutario 99 de 2026. Las reglas exigen que las empresas involucradas en la compra, venta, transferencia o salvaguarda de activos digitales se registren como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales y cumplan con los controles de delitos financieros.
Los estándares de cumplimiento de la industria también se han vuelto más estrictos, según un avance del informe de mayo de Chainalysis. La firma de análisis de blockchain descubrió que casi el 47% de las organizaciones que ingresaron al mercado en 2026 adoptaron estándares de alerta que se habrían clasificado entre el 10% de las configuraciones más estrictas en 2020.
Chainalysis informó que el monitoreo de la exposición directa a fondos ilícitos se ha vuelto relativamente consistente en todas las regiones. La compañía dijo que el desafío restante radica en el seguimiento de la exposición indirecta, donde los fondos se mueven a través de monederos intermediarios antes de llegar a una plataforma.
Según Chainalysis, los umbrales de alerta para la exposición indirecta vinculada a ransomware, estafas, mercados de la darknet, operaciones de fraude y jurisdicciones sancionadas a menudo se establecen de 10 a 20 veces más altos que los umbrales aplicados a la exposición directa, dejando posibles lagunas que los delincuentes pueden explotar.
