La startup de productos financieros de Bitcoin, Lombard Finance (BARD), está lanzando un nuevo producto llamado Bitcoin Onchain Credit Strategy con la firma global de trading Flow Traders (Euronext: FLOW) como socio piloto.
La oferta permitirá a Flow tomar prestadas stablecoins para la creación de mercado sin depositar su propia garantía onchain. En su lugar, el bitcoin depositado en el producto de rendimiento Bitcoin Earn de Lombard actuará como cobertura de garantía a través de un esquema de suscripción gestionado en la plataforma de crédito privado de Cap, según un anuncio del jueves.
"Los proveedores de liquidez como Flow Traders utilizan la financiación con stablecoins para respaldar eficientemente sus operaciones de trading de activos digitales", dijo Michael Lie, Director Global de Activos Digitales de Flow Traders. "La Bitcoin Onchain Credit Strategy de Lombard conecta a los holders de Bitcoin con la actividad de financiación institucional, impulsada por una demanda institucional real y menos correlacionada con las condiciones del mercado DeFi."
Bitcoin Earn es el producto de rendimiento de bitcoin de Lombard diseñado para permitir a los usuarios depositar tokens como LBTC, BTC.b, WBTC o BTC nativo en una única bóveda, actualmente operada por los gestores profesionales Sentora y con la infraestructura de Veda, a cambio de tokens de recibo BTCe, según su documentación.
Bitcoin Earn opera como una llamada meta-bóveda, o arquitectura de fondos de fondos, para el rendimiento de bitcoin, donde la Bitcoin Onchain Credit Strategy funciona como una de las asignaciones dentro de ella.
La bóveda ha atraído más de $1.000 millones en depósitos de más de 38.500 usuarios en total, y compone los rendimientos de BTCe, además de poder ganar recompensas pagadas en tokens BARD.
Con la nueva Bitcoin Onchain Credit Strategy, los depositantes de Lombard ahora pueden obtener rendimiento directamente de las primas de suscripción que paga Flow Traders, lo que podría ofrecer un retorno más estable impulsado por la demanda institucional real en comparación con las configuraciones típicas de DeFi en Aave, Morpho y otros.
El anuncio señala que el mercado automatizado de crédito privado de Cap “utiliza contratos inteligentes en lugar de intervención manual para asignar el acceso al capital”, lo que ayuda a garantizar que “cada préstamo esté respaldado y garantizado de forma independiente y permite casos de uso únicos como la Bitcoin Onchain Credit Strategy de Lombard”.
El anuncio señala que Lombard ha utilizado el Protocolo de Interoperabilidad entre Cadenas (CCIP) de Chainlink para asegurar depósitos entre cadenas de BTC.b directamente desde Avalanche a una bóveda de Ethereum.
Lombard es el proveedor detrás de la función de "rendimiento de bitcoin" de Ledger, y también proporciona infraestructura para Binance y Bybit. La startup adquirió el activo de bitcoin puenteado e infraestructura BTC.b de Avalanche el pasado octubre.
Fundada en 2024, Lombard recaudó previamente $17 millones en financiación inicial liderada por Polychain Capital, con la participación de Franklin Templeton, Bybit, YZi Labs (anteriormente Binance Labs) y otros.
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