La Red de Lucha contra los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro ha vinculado aproximadamente 12.700 millones de dólares en actividad financiera sospechosa a estafas de inversión en criptomonedas operadas desde complejos del sudeste asiático, en un análisis y una alerta publicados el jueves.

Unas 1,300 instituciones presentaron los 33,904 informes, cubriendo de septiembre de 2023 a diciembre de 2025. Las empresas de servicios monetarios, en su mayoría firmas de criptomonedas, presentaron el 55% e identificaron 5.500 millones de dólares. Los bancos presentaron el 41% e identificaron 6.400 millones de dólares. Las empresas de valores constituyeron el resto, con 784.5 millones de dólares.

Las presentaciones crecieron un promedio de 10.9% al mes y las sumas reportadas un 18%, de 590 informes por valor de 485.7 millones de dólares en octubre de 2023 a 2,482 por valor de 833.5 millones de dólares en diciembre de 2025. FinCEN advierte que el aumento puede reflejar en parte una mayor adopción del término de búsqueda de su alerta de 2023, y que los totales pueden contar doble las transferencias, los intentos de pago y los errores de los declarantes.

Los estafadores utilizaron al menos 22 activos digitales diferentes, más a menudo Ethereum, USDT y USDC, y rara vez se molestaron con tokens inventados. Independientemente de lo que la víctima comprara originalmente, el análisis de la cadena de bloques mostró que las ganancias casi siempre se intercambiaban por stablecoins y casi exclusivamente por USDT, para luego ser movidas a través de protocolos DeFi o exchanges fuera de EE. UU. Los estafadores también reutilizaban las direcciones de cobro entre varias víctimas a la vez, que es como algunas firmas detectaron el patrón.

La explotación de ancianos apareció en aproximadamente el 25% de los informes, frente al 24.4% de la población de 60 años o más, lo que llevó a FinCEN a concluir que los adultos mayores no son ni victimizados desproporcionadamente ni robados desproporcionadamente. El FBI contabilizó 4.800 millones de dólares en pérdidas por fraude entre estadounidenses mayores de 60 años en 2024, una cifra que los senadores citaron al presentar la Ley GUARD, un proyecto de ley para financiar el rastreo de blockchain para la policía local. Las víctimas abarcaron los 50 estados.

Las pérdidas se financiaron con cuentas de jubilación, líneas de crédito hipotecario, segundas hipotecas y préstamos personales. Una mujer envió casi 640,000 dólares de su fondo de jubilación; otra perdió más de 1 millón de dólares en seis meses.

FinCEN dedicó una sección del informe a la autolesión, señalando que las víctimas a veces están en riesgo después de descubrir el fraude, y las remitió a la Línea de Vida para la Prevención del Suicidio y Crisis 988.

Los complejos se encuentran principalmente en Camboya, Laos y Birmania, con personal que, según las Naciones Unidas, asciende a cientos de miles, muchos de ellos traficados allí mediante anuncios de empleo falsos. Interpol ha advertido que el modelo se está extendiendo mucho más allá del sudeste asiático, y las autoridades estadounidenses incautaron más de 25 millones de dólares vinculados a dichos esquemas este año.

Desde 2015, el Programa de Respuesta Rápida de FinCEN ha interceptado 1.800 millones de dólares y recuperado poco más de 1.000 millones de dólares para 5,790 víctimas estadounidenses.