La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha llevado a cabo una segunda ronda de operaciones contra operadores de criptomonedas P2P en Londres, emitiendo cartas de cese y desista en tres locales junto con HM Revenue & Customs y la Policía Metropolitana.
La acción tuvo lugar el 10 de septiembre bajo las regulaciones de blanqueo de capitales de 2017, y sigue a una primera redada en abril cuyas pruebas, según la FCA, ahora respaldan investigaciones criminales.
Nos dirigimos a 3 locales sospechosos de comercio ilegal de criptomonedas P2P por parte de individuos que operan como negocio en el Reino Unido, en una operación conjunta con @HMRCgovuk y @metpoliceuk.
Estos comerciantes no registrados pueden proporcionar una vía para que los criminales muevan y blanqueen fondos ilícitos,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026
Cualquier persona que compre y venda criptomonedas directamente con otros como negocio en el Reino Unido debe estar registrada, y, según la FCA, actualmente no hay negocios de criptomonedas P2P registrados operando en el Reino Unido.
Por lo tanto, cada una de estas operaciones en el país está sin registrar por definición, una situación que convierte la aplicación de la ley en una cuestión de encontrarlos en lugar de distinguir a los que cumplen de los demás.
Los operadores no registrados quedan fuera de los controles contra el blanqueo de dinero que impondría el registro, dijo la FCA, lo que los convierte en una vía para mover y blanquear fondos criminales.
"Cualquiera que gestione un negocio de criptomonedas P2P no registrado debe asumir que los estamos investigando", dijo Steve Smart, director ejecutivo de aplicación de la ley y supervisión del mercado de la FCA.
El sargento detective Sathish Alalasundaram de la Policía Metropolitana señaló la dificultad práctica. La complejidad de las criptomonedas y "la velocidad a la que los fondos pueden moverse a través de jurisdicciones presenta desafíos constantes para quienes investigan", dijo, añadiendo que la fuerza está adaptando sus tácticas de interrupción a medida que los criminales adaptan las suyas.
La FCA ya ha procesado en esta área, obteniendo una sentencia de cuatro años para Olumide Osunkoya por una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y apoyando el arresto de dos personas sospechosas de operar un exchange ilegal.
Las criptomonedas siguen estando en gran medida no reguladas en Gran Bretaña, aparte de las normas contra el blanqueo de dinero y las promociones financieras, por lo que estas operaciones se realizan bajo la legislación de 2017 en lugar de algo específico para criptomonedas. Esto cambiará el 25 de octubre de 2027, cuando el nuevo régimen de la FCA entre en vigor, con las solicitudes de autorización abriéndose el 30 de septiembre.
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