El organismo de control contra el blanqueo de capitales de la UE ha advertido que el final del período de transición de MiCA ha aumentado el riesgo de presión de cumplimiento para las empresas de criptomonedas a medida que los clientes se trasladan a proveedores autorizados en todo el bloque.
Según Bruna Szego, presidenta de la Autoridad para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA), las empresas de criptomonedas que abandonen el mercado de la Unión Europea podrían enfrentarse a un aumento en las solicitudes de retiro de clientes, mientras que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) autorizados podrían tener dificultades para incorporar un gran número de nuevos usuarios sin debilitar los estándares de cumplimiento.
En una sesión informativa del miércoles ante la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo, Szego dijo que las empresas que están cerrando operaciones deben estar preparadas para una mayor actividad de los clientes a medida que los usuarios transfieren sus activos antes de que finalicen los servicios. Añadió que los proveedores autorizados que absorben a esos clientes deben mantener los procedimientos contra el blanqueo de capitales efectivos durante toda la transición.
La advertencia se produce después de que el período de transición de 18 meses de la Ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea finalizara el 1 de julio, lo que exige que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) obtengan autorización para seguir prestando servicios a los clientes en el bloque.
Anteriormente, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) instruyó a las empresas que permanecieron sin autorización después de la fecha límite a tomar medidas inmediatas para cerrar sus operaciones en la UE, lo que obligó a los clientes a migrar a proveedores autorizados.
Antes de la fecha límite del 1 de julio, la AMLA emitió una nota consultiva en la que se esbozaban los riesgos de blanqueo de capitales vinculados al final del período de transición. Según la autoridad, la guía establece expectativas tanto para las empresas que cierran sus negocios en la UE como para los proveedores autorizados que aceptan nuevos clientes, de modo que los controles contra el blanqueo de capitales sigan siendo efectivos durante la migración.
Durante la sesión informativa parlamentaria, Szego dijo que la AMLA planea publicar un informe antes de fin de año que examine los riesgos de blanqueo de capitales en todo el sector cripto junto con las prácticas de supervisión utilizadas por las autoridades nacionales. Añadió que la autoridad está ampliando sus capacidades de análisis de blockchain para fortalecer la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos.
Según Szego, el informe comparará cómo los reguladores supervisan a los CASPs en los estados miembros e identificará diferencias que podrían requerir un trabajo de seguimiento coordinado entre la AMLA y las autoridades nacionales.
Los últimos comentarios se basan en los esfuerzos de supervisión post-licenciamiento de Europa. El 11 de julio, la ESMA lanzó una Acción Supervisora Común que cubre una muestra de custodios de criptoactivos autorizados por MiCA para examinar la resiliencia operativa en áreas que incluyen la gestión de claves privadas, los controles de transacciones, la respuesta a incidentes y la dependencia de proveedores de tecnología de terceros.
La ESMA dijo que la revisión tiene como objetivo probar si las empresas autorizadas pueden mantener salvaguardas operativas efectivas en la práctica, en lugar de depender únicamente de sus licencias MiCA, lo que la convierte en uno de los primeros ejercicios de supervisión coordinados después de que expirara el período de transición.
