Dunamu se ha convertido en el primer operador de intercambio de criptomonedas surcoreano aprobado para utilizar el sistema gubernamental de información administrativa compartida, lo que le da a Upbit una nueva forma de verificar la información del cliente durante los controles KYC.
La agencia de noticias Yonhap informó el 26 de agosto que el Ministerio del Interior y Seguridad de Corea del Sur designó a Dunamu como una institución elegible este mes, después de llevar a cabo una inspección in situ en mayo y revisar si la compañía cumplía con las condiciones requeridas.
Esta designación permite al operador de Upbit utilizar la información administrativa en poder de las agencias gubernamentales al realizar la verificación de clientes, reduciendo la cantidad de documentación de respaldo que los usuarios podrían necesitar presentar por sí mismos.
El servicio de uso conjunto de información administrativa de Corea del Sur fue introducido por el Ministerio del Interior y Seguridad para reducir el papeleo requerido para los servicios gubernamentales y otros servicios aprobados.
Bajo este sistema, las instituciones participantes pueden verificar la información ya en poder de las agencias gubernamentales a través de una red gubernamental, en lugar de exigir a los usuarios que obtengan y presenten los mismos documentos por separado.
Dunamu planea aplicar el servicio a sus procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC) en Upbit, según el informe. La compañía espera que el sistema reduzca la presentación de documentos por parte de los usuarios, al tiempo que hace su proceso de verificación más rápido y preciso.
La aprobación es la primera vez que un operador doméstico de intercambio de activos virtuales es designado para usar el sistema, extendiendo el acceso a una infraestructura de información pública ya utilizada en otras áreas donde la identidad y los registros administrativos necesitan ser verificados.
Para los usuarios de Upbit, el cambio afectará principalmente a las partes del proceso KYC que dependen de la información disponible a través de los registros gubernamentales. Dunamu afirmó que está completando los preparativos necesarios para usar el servicio y reducir los inconvenientes relacionados con la presentación de documentos de respaldo.
El nuevo acceso también llega después de que Upbit enfrentara escrutinio regulatorio sobre sus controles de verificación de clientes. En enero de 2025, crypto.news informó sobre posibles sanciones después de que la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur expresara preocupaciones sobre supuestas fallas relacionadas con los requisitos de KYC y antilavado de dinero.
En ese momento, el intercambio había recibido una notificación de sanciones procesales y se le exigió presentar su respuesta antes de que los reguladores determinaran la acción final. La renovación de la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales de Upbit también había permanecido bajo revisión durante la investigación.
La identificación de clientes constituye una parte central de los controles de Corea del Sur sobre los proveedores de servicios de activos virtuales, particularmente porque los reguladores exigen a los intercambios verificar a los usuarios y cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero.
El acceso de Dunamu a la información en poder del gobierno cambia parte del proceso operativo al permitir que los registros elegibles sean verificados a través del sistema administrativo. La designación en sí no elimina las obligaciones KYC de Upbit, pero le da a la compañía otra fuente para verificar la información requerida durante los controles de clientes.
La atención regulatoria sobre Dunamu ha continuado en otras áreas este año. En julio, el Servicio de Supervisión Financiera de Corea del Sur inició un proceso formal de sanciones por una importante violación de la billetera de Upbit reportada en noviembre de 2025.
El regulador había estado examinando si el intercambio cumplía con sus responsabilidades bajo la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales después del incidente. Upbit reembolsó a los clientes afectados y reconstruyó partes de su sistema de billetera mientras las autoridades continuaban revisando el caso.
Los procedimientos también expusieron preguntas sobre cómo la ley de activos virtuales existente en Corea del Sur se aplica a las fallas de seguridad de los intercambios, porque el marco actual no contiene una sanción separada específicamente redactada para incidentes de piratería informática.
Otro rol de Dunamu en el sector público surgió en julio cuando la compañía fue seleccionada para la custodia de criptomonedas por la Agencia Nacional de Policía de Corea del Sur.
Dunamu fue nombrada la licitadora preferente para un contrato de un año para almacenar y gestionar activos virtuales incautados por la policía, superando a K DAC y Hecto Wallet One después de las evaluaciones técnicas y de precios.
El contrato policial cubre los activos bajo custodia durante las investigaciones criminales y otorga a la agencia un proveedor externo para su gestión. Algunos participantes de la industria cuestionaron si los requisitos de adquisición favorecían a los grandes operadores de intercambios, mientras que la policía afirmó que el licitador había sido elegido a través de un proceso competitivo.
Fuera de su trabajo de cumplimiento y en el sector público, Dunamu sigue involucrada en una transacción corporativa planificada con Naver Financial que aún espera las aprobaciones regulatorias.
Las compañías han pospuesto la finalización de su intercambio de acciones planificado en dos ocasiones, con el último cronograma moviendo la fecha de cierre prevista al 31 de diciembre. Bajo la transacción, Dunamu se convertiría en una subsidiaria de propiedad total de Naver Financial.
Una presentación regulatoria de julio mantuvo la relación de intercambio en 2.5422618 acciones de Naver Financial por cada acción de Dunamu, mientras que la finalización seguía dependiendo de varios procesos de aprobación.
El acuerdo aún requiere el escrutinio de la Comisión de Comercio Justo de Corea del Sur, la aprobación relacionada con cambios importantes en los accionistas bajo la Ley de Información Crediticia y las notificaciones requeridas bajo las leyes que rigen la información de transacciones financieras específicas.
Mientras las aprobaciones regulatorias seguían pendientes, Dunamu también dijo que las discusiones sobre la propuesta Ley Básica de Activos Digitales de Corea del Sur podrían afectar la transacción dependiendo de la legislación final.
El Servicio de Supervisión Financiera ya había ordenado a Dunamu en abril corregir partes de su divulgación sobre la transacción propuesta, después de encontrar omisiones o inexactitudes relacionadas con planes de reestructuración futuros y otra información considerada importante para los inversores.
Dunamu y Naver Financial han mantenido la transacción a pesar de los retrasos, mientras las autoridades surcoreanas continúan revisando sus implicaciones en competencia, propiedad y el sector financiero.
La última designación gubernamental siguió a la inspección de Dunamu en mayo por parte del Ministerio del Interior y Seguridad y su posterior revisión de elegibilidad. Con la aprobación ahora concedida, la compañía planea utilizar el servicio de información administrativa durante la verificación de clientes de Upbit y está completando el trabajo requerido para introducir el nuevo proceso.
