La Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales ha asegurado una asignación de 150 millones de dólares para los esfuerzos de las fuerzas del orden que tienen como objetivo las estafas con criptomonedas y otros delitos relacionados con activos digitales, según la senadora estadounidense Cynthia Lummis.
En una publicación en X el 16 de junio, la senadora de Wyoming dijo que la legislación proporcionaría fondos a las agencias de aplicación de la ley para "rastrear a estafadores y malos actores en el espacio de los activos digitales", mientras los legisladores continúan debatiendo el futuro de la regulación de las criptomonedas en Estados Unidos.
La disposición de financiación forma parte de la Ley CLARITY, un proyecto de ley de estructura de mercado que busca establecer reglas federales más claras para los activos digitales, al tiempo que fortalece las herramientas disponibles para los investigadores que persiguen delitos relacionados con criptomonedas.
Además de definir cómo deben regularse los activos digitales, la legislación contiene varias disposiciones destinadas a apoyar las investigaciones criminales y los esfuerzos de protección al consumidor.
Según la propuesta, los exchanges de criptomonedas y los emisores de stablecoins recibirían autoridad temporal para congelar transacciones sospechosas por hasta 30 días. Las agencias de aplicación de la ley podrían solicitar una extensión de ese período de retención hasta por 180 días mediante una orden escrita.
Los requisitos contenidos en el proyecto de ley también someterían a las empresas de activos digitales a las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario, exigiendo a las firmas mantener programas contra el lavado de dinero y presentar Informes de Actividad Sospechosa de manera similar a las instituciones financieras tradicionales.
Los partidarios de la legislación han argumentado que estas medidas facilitarían el rastreo de fondos ilícitos, al tiempo que proporcionarían a las agencias mecanismos legales para responder más rápidamente a presuntos fraudes.
Al mismo tiempo, la Ley CLARITY busca abordar disputas de larga data entre reguladores federales sobre la supervisión de activos digitales.
Durante años, las empresas de criptomonedas han enfrentado incertidumbre, ya que la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos han adoptado puntos de vista diferentes sobre cómo deben clasificarse los diversos tokens.
Los legisladores que respaldan el proyecto de ley dicen que la legislación establecería distinciones claras entre commodities digitales y valores, al tiempo que exigiría a los exchanges mantener los activos de los clientes separados de los fondos de la empresa, una salvaguardia diseñada para reducir el riesgo de fallas similares al colapso de FTX.
La propuesta de financiación para las fuerzas del orden llega mientras los legisladores continúan discutiendo medidas adicionales centradas en el crimen relacionado con las criptomonedas.
A principios de este mes, los Representantes Lance Gooden y Josh Gottheimer presentaron la Ley Federal de Aplicación y Coordinación contra el Robo de Criptomonedas, que establecería un grupo de trabajo dedicado a la lucha contra el robo de criptomonedas dentro del Departamento de Justicia.
Según la propuesta, el grupo de trabajo coordinaría investigaciones que involucran a agencias como el DOJ, el FBI, el Departamento de Seguridad Nacional, Investigaciones de Seguridad Nacional y la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. Sus responsabilidades incluirían el rastreo de activos digitales robados, la mejora de las técnicas de investigación, el apoyo a las víctimas y la asistencia a las autoridades estatales, locales e internacionales.
El impulso detrás de la Ley CLARITY ha seguido creciendo en el Congreso después de que la legislación avanzara en el Comité Bancario del Senado con una votación de 15-9.
Con el calendario congresional apretándose antes de la temporada electoral, los partidarios del proyecto de ley han argumentado que Estados Unidos necesita un marco federal claro que aborde la actividad criminal al mismo tiempo que proporcione certeza regulatoria para las empresas legítimas de activos digitales.
