Binance ha abierto su mercado de inversión Capital Connect a usuarios individuales elegibles por primera vez, dando a los clientes adinerados acceso a estrategias gestionadas profesionalmente que antes estaban reservadas para inversores institucionales.
CNBC informó que el exchange de criptomonedas está ampliando el acceso mientras trabaja para atraer a clientes de alto patrimonio que buscan carteras gestionadas profesionalmente en mercados financieros tradicionales y de criptomonedas.
Los inversores individuales pueden calificar al poseer al menos 1 millón de dólares en activos, mientras que las reglas de elegibilidad actualizadas de Binance ofrecen varias vías de entrada a la plataforma. Las personas verificadas por KYC pueden calificar al alcanzar el nivel VIP 3 o superior, poseer al menos 1 millón de dólares en Binance, o presentar una prueba de un saldo equivalente mantenido externamente para su revisión. El acceso sigue limitado a las jurisdicciones permitidas.
Los inversores individuales "quieren acceso a Capital Connect", dijo Catherine Chen, jefa de VIP e institucional de Binance, a CNBC. "Esto es realmente nosotros respondiendo a su demanda".
El cambio amplía una plataforma que Binance construyó inicialmente para equipos de trading profesionales e inversores institucionales, colocando a clientes individuales de alto patrimonio junto a entidades que ya utilizan el mercado para comparar estrategias y asignar capital.
Capital Connect contaba con 212 carteras gestionadas por 77 equipos de trading profesionales en septiembre, según cifras proporcionadas por Binance. Esto se compara con 106 carteras y 35 equipos en mayo, lo que significa que el número de carteras listadas se ha duplicado en aproximadamente cuatro meses, mientras que el número de equipos participantes se ha más que duplicado.
Los inversores pueden comparar equipos de trading utilizando información de rendimiento estandarizada y seleccionar estrategias a través del mercado. Binance afirmó que los inversores calificados se han centrado en gran medida en el historial de los equipos y en los datos de rendimiento comparables al decidir dónde asignar fondos.
Los equipos de trading, por su parte, tienden a dedicar su tiempo a la investigación y el desarrollo de estrategias de inversión en lugar de a la administración de fondos y el trabajo operativo, según la empresa.
Capital Connect funciona sobre la infraestructura de Cuenta de Cartera de Binance, que gestiona funciones como las tarifas de gestión y rendimiento, suscripciones, reembolsos, informes de valor neto de los activos y métricas de riesgo. Los equipos de trading siguen siendo responsables de ejecutar sus estrategias de inversión.
Chen comparó el arreglo con las cuentas gestionadas por separado utilizadas en las finanzas tradicionales, ya que los inversores pueden asignar capital a una estrategia de trading sin que el gestor tenga que crear un fondo de inversión separado.
Los activos mantenidos a través de una Cuenta de Cartera no pueden ser transferidos ni retirados por los equipos de trading a cuentas externas. Las reglas actuales de Capital Connect de Binance establecen que los fondos solo pueden moverse entre la Cuenta de Cartera y sus subcuentas de trading asignadas, dejando los activos bajo la custodia de Binance.
Los equipos de trading listados públicamente deben completar la verificación KYB de Binance, mantener más de 30 días de historial de trading activo de la Cuenta de Cartera y poseer una licencia válida de gestión de activos o gestión de carteras, o una exención regulatoria reconocida.
Binance afirma que no garantiza el rendimiento de la cartera, los retornos o la preservación del capital, y las inversiones realizadas a través de Capital Connect permanecen bajo el riesgo del inversor.
Las opciones de inversión disponibles a través de Capital Connect ya no se limitan a los activos digitales.
Capital Connect comenzó con estrategias exclusivamente de criptomonedas, pero Chen afirmó que más equipos de trading han incorporado instrumentos financieros tradicionales. Los participantes van desde gestores de activos convencionales hasta firmas de trading cuantitativo nativas de criptomonedas, con algunos operando en ambos mercados.
Actualmente, la plataforma admite categorías como carteras de estrategia múltiple market-neutral, arbitraje estadístico, direccional, long-short y TradFi.
Esta expansión encaja con el reciente impulso de Binance para colocar productos financieros tradicionales junto a su negocio de criptomonedas. crypto.news informó previamente en agosto que el exchange lanzó cinco contratos perpetuos de acciones vinculados a acciones estadounidenses y fondos cotizados apalancados, incluyendo Trump Media y Moderna.
Esos contratos ofrecían hasta 20x de apalancamiento y trading las 24 horas del día, con acceso dependiendo de la ubicación del usuario y las restricciones aplicables.
Un mes antes, Binance Futures introdujo contratos perpetuos vinculados al ETF ProShares Bitcoin Strategy y a dos productos del Tesoro estadounidense de larga duración. BITOUSDT, TMFUSDT y TBTUSDT se lanzaron con hasta 25x de apalancamiento y trading las 24 horas.
El exchange había comenzado a expandir su línea de perpetuos TradFi meses antes. En mayo, añadió contratos vinculados a empresas como Oracle, Disney, Uber, Cisco y Home Depot, con los productos liquidados en USDT a través de su plataforma de futuros.
La expansión de Binance en las finanzas tradicionales ha ido más allá de los derivados, incursionando en productos de capital directo y tokenizados.
El exchange lanzó bStocks en junio, permitiendo a los usuarios elegibles convertir tenencias de acciones estadounidenses compatibles en activos tokenizados respaldados 1:1 por valores subyacentes. La línea inicial incluía Nvidia, Tesla, Circle, Micron y Sandisk, con los tokens diseñados para trading las 24 horas del día y uso potencial en carteras de autocustodia y aplicaciones de finanzas descentralizadas.
Para agosto, el valor de bStocks había alcanzado aproximadamente los 610.6 millones de dólares, colocando el producto de Binance por delante de xStocks para convertirse en el segundo mayor emisor de acciones tokenizadas en el conjunto de datos rastreado por Token Terminal. Ondo Finance se mantuvo por delante en ese momento.
Binance ha estado construyendo un negocio de acciones directas en paralelo. Su servicio Direct Stocks superó los mil millones de dólares en acciones estadounidenses en manos de usuarios dentro de los 30 días de su lanzamiento en junio, mientras que el volumen de trading se acercó a los 3 mil millones de dólares durante el mismo período. Los usuarios elegibles tuvieron acceso a más de 7,000 acciones y ETFs de EE. UU. a través de la aplicación de Binance.
El exchange se adentró aún más en productos de valores convencionales este mes al lanzar opciones de acciones y ETF de EE. UU. para usuarios elegibles. La oferta inicial permite a los clientes comprar opciones de compra (calls) y opciones de venta (puts), con las posiciones ejercidas liquidándose en acciones subyacentes mantenidas a través de Alpaca Securities.
Capital Connect ahora ofrece a los individuos de alto patrimonio otra vía hacia el creciente negocio de inversión de Binance, pero a través de carteras gestionadas por equipos de trading profesionales en lugar de operaciones individuales con acciones, derivados o capital tokenizado.
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