Binance ha seguido abriendo y verificando nuevas cuentas de clientes europeos más de siete semanas después de la fecha límite del 1 de julio para la licencia MiCA de la Unión Europea, a pesar de seguir ausente del registro de proveedores de criptoactivos autorizados del bloque.
Según un informe de Sandmark compartido con crypto.news, las pruebas realizadas en varios países de la UE revelaron que los nuevos usuarios aún podían completar el proceso de registro y verificación de identidad de Binance después de la fecha límite, con dos cuentas completamente verificadas y capaces de recibir depósitos de criptomonedas.
Las pruebas cubrieron conexiones en Austria, Francia, Alemania, España y Bélgica, utilizando tanto conexiones estándar a internet como redes privadas virtuales. Ninguna mostró una advertencia que indicara a los solicitantes que Binance carecía de autorización bajo la regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
Una cuenta, creada el 19 de agosto utilizando un documento de identidad europeo y una dirección residencial, fue verificada y posteriormente financiada con criptomonedas. La cuenta no existía antes del 1 de julio.
Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo por volumen de operaciones, retiró su solicitud MiCA griega en junio después de que su proceso de licencia se estancara. La compañía ha mantenido que tiene la intención de permanecer en Europa y está buscando la autorización a través de otro estado miembro de la UE.
Los resultados se producen después de que Binance hubiera comunicado a los clientes de varios países europeos que los nuevos registros y depósitos se detendrían a partir del 1 de julio, al no haber obtenido la autorización MiCA.
Como informó previamente crypto.news, Binance informó a los usuarios de Italia, España, Francia, Polonia, Bélgica y Suecia que varios servicios serían restringidos una vez expirado el período de transición. Los productos de Earn, que ofrecen rendimientos sobre criptomonedas depositadas, también estaban programados para ser suspendidos.
Sin embargo, no se exigió a los clientes que retiraran sus activos antes del 1 de julio. Binance afirmó que los fondos permanecerían seguros mientras buscaba la autorización en otro lugar de la UE.
Las últimas pruebas encontraron que algunos controles siguen en vigor a pesar de que la creación de nuevas cuentas no ha sido completamente bloqueada.
Utilizando una dirección IP austriaca y un documento de identidad español, un solicitante completó la verificación en cuestión de minutos. No apareció ninguna exención de responsabilidad que indicara que Binance carecía de la aprobación MiCA, y los depósitos de criptomonedas seguían disponibles.
Un registro separado desde España utilizó una conexión a internet española sin VPN, junto con información de dirección y empleo local. El solicitante completó el proceso de registro antes de que Binance rechazara la inscripción porque el individuo ya tenía una cuenta. El rechazo no citó la residencia en la UE ni las restricciones de MiCA.
El acceso desde Estados Unidos produjo un resultado diferente. Una conexión estadounidense redirigió inmediatamente al usuario a Binance.US. Después de iniciar sesión en la plataforma internacional, los depósitos y las operaciones fueron suspendidos, dejando solo los retiros disponibles.
Binance declaró que no comenta sobre clientes específicos, cuentas o casos individuales de incorporación. La compañía añadió que la disponibilidad del servicio europeo puede variar según la jurisdicción, las normas transitorias, el producto involucrado y las circunstancias individuales.
"Tras la implementación de MiCA, hemos tomado medidas para asegurar que la disponibilidad de nuestros productos y servicios en Europa se alinee con los marcos legales y regulatorios relevantes", dijo Binance.
El exchange no proporcionó una explicación específica de por qué las nuevas cuentas europeas aún podían completar la verificación después del 1 de julio. Binance afirmó que sigue comprometido a obtener la autorización y está "progresando activamente" en su solicitud.
Otro registro realizado a través de una conexión belga sin VPN resultó en una cuenta activa en unos diez minutos.
El proceso de incorporación requería una fotografía de un documento de identidad y una comprobación facial en vivo a través de una cámara. También se solicitó al solicitante que proporcionara información sobre ingresos, ahorros y estatus profesional.
Según los términos de Binance, los clientes con sede en Bélgica contratan con Binance Poland Sp. z o.o., un proveedor de servicios de activos virtuales registrado en Polonia.
Polonia no tenía proveedores autorizados en el registro de ESMA citado en el informe, y ni Binance Poland ni ninguna otra entidad de Binance aparecían entre los proveedores aprobados.
Las transferencias de pagos para la cuenta belga fueron gestionadas por BPay Global B.S.C., la filial de pagos de Binance con sede en Baréin. Los fondos debían liquidarse a través de una cuenta en JSC Pave Bank en Tiflis, Georgia.
Un intento de transferencia a través de SEPA, el sistema de transferencia bancaria en euros de la UE, provocó otra serie de comprobaciones por parte de BPay. La transferencia no se completó, dejando poco claras las comprobaciones adicionales que podrían haberse aplicado a una transacción completada.
MiCA regula la prestación de servicios de criptoactivos a clientes europeos, no simplemente si se puede acceder al sitio web de un exchange desde un país de la UE. Por lo tanto, las pruebas examinaron si los nuevos clientes europeos podían registrarse, pasar las comprobaciones de identidad y financiar cuentas después del 1 de julio.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados había dado instrucciones explícitas a las empresas antes de que expirara el período de transición.
En una declaración del 23 de junio, ESMA dijo que los proveedores no autorizados deberían dejar de incorporar inmediatamente a nuevos clientes de la UE y restringir sus servicios restantes a las acciones necesarias para que los clientes se retiren.
Para el 1 de julio, los proveedores no autorizados "deben haber implementado su plan de cese de actividades", dijo el regulador. También se instruyó a las autoridades nacionales a verificar esos planes y "tomar medidas contra la provisión no autorizada de servicios de criptoactivos".
A principios de abril, ESMA había declarado que una empresa que ofreciera servicios de criptoactivos cubiertos a clientes de la UE sin autorización estaría infringiendo la ley de la UE una vez finalizada la transición aplicable.
La brecha de licencias seguía siendo grande después de la fecha límite. Una revisión del 11 de agosto sobre la autorización MiCA encontró que 281 de los 1.343 proveedores que operaban en el Espacio Económico Europeo antes de la transición habían obtenido autorización, dejando a 1.062 sin aprobación.
Alrededor de la fecha límite de julio, ESMA añadió 57 empresas a su registro. Standard Chartered y FalconX se encontraban entre las empresas aprobadas, mientras que los proveedores con licencia obtuvieron la capacidad de utilizar los derechos de pasaporte MiCA para atender a clientes en todos los estados miembros de la UE.
Una actualización del registro del 3 de julio mostró que las adiciones habían elevado el número de proveedores autorizados a 300 en ese momento.
Para el 20 de agosto, el registro citado en el último informe contenía 330 proveedores autorizados. Binance no estaba entre ellos.
ESMA mantiene por separado un registro de empresas identificadas como proveedoras de servicios de criptoactivos sin autorización. Esa lista contenía 167 entradas a partir del 20 de agosto, incluyendo 164 proporcionadas por la Consob de Italia y una de cada uno de los reguladores de los Países Bajos y Eslovaquia. Binance también estaba ausente de esa lista.
La posición actual de Binance sigue a varias semanas de restricciones específicas por país después de la fecha límite de MiCA.
Los clientes franceses perdieron el acceso a las operaciones a principios de julio después de que Binance no obtuviera la autorización. Las operaciones al contado y con margen estaban entre los servicios afectados, mientras que los retiros seguían disponibles.
Binance también informó a los clientes afectados de la UE a principios de julio que sus activos seguían estando respaldados uno a uno y que las opciones de cuenta comunicadas previamente, incluidos los retiros cuando correspondiera, continuarían.
El problema de la licencia se había desarrollado antes de la fecha límite. Binance solicitó formalmente la autorización MiCA solo en Grecia, mientras que también se habían mantenido conversaciones con reguladores de otras jurisdicciones.
El 24 de junio, Binance dijo que buscaría otra ruta en la UE si su solicitud griega no progresaba. La compañía retiró esa solicitud el mismo día, poco antes de que, según los informes, se esperara que la Comisión del Mercado de Capitales de Grecia la rechazara.
Las restricciones también fueron visibles durante las últimas pruebas de cuenta. La cuenta creada a través de Austria con un documento de identidad español no pudo depositar euros mediante transferencia bancaria después de que un proveedor externo señalara una falta de coincidencia de dirección, aunque el panel de control de Binance mostraba la dirección como verificada. Los depósitos de criptomonedas aún estaban permitidos.
Mientras tanto, los reguladores han comenzado a tomar medidas coercitivas bajo MiCA. El 14 de agosto, la Autoridad del Mercado Financiero de Austria anunció su primer caso bajo el marco, imponiendo una multa de 70.000 euros a Bitpanda, con sede en Viena.
La FMA dijo que Bitpanda no presentó un libro blanco de criptoactivos al menos 20 días antes de su publicación y distribuyó materiales de marketing sin la exención de responsabilidad requerida que indicaba que el regulador no los había revisado.
Se preguntó a ESMA el 19 de agosto si un exchange no autorizado que permitía a nuevos clientes de la UE verificar cuentas y aceptar depósitos después del 1 de julio cumplía con sus directrices, y si tenía conocimiento de otros exchanges que operaran de la misma manera. La oficina de prensa del regulador confirmó la recepción de las preguntas y solicitó más tiempo para responder, mientras que la FMA de Austria se negó a comentar.
