El Banco de Rusia ha añadido 2.600 monederos de criptomonedas vinculados a presuntas actividades financieras ilegales a un sistema utilizado por bancos y fuerzas del orden, después de que más de 1.000 millones de rublos fluyeran a estas direcciones durante la primera mitad de 2026.
El Banco de Rusia declaró que los monederos pertenecían a empresas, proyectos, empresarios individuales y otras entidades que mostraban señales de actividad ilegal en el mercado financiero. Bancos y agencias de aplicación de la ley utilizan el sistema de información para el cumplimiento digital, evaluaciones de riesgo de clientes e investigaciones financieras.
Durante el mismo periodo de seis meses, el regulador identificó 2.891 entidades con señales de actividad financiera ilegal, lo que representa una disminución de casi el 31% respecto a la primera mitad de 2025. La cifra se mantuvo cercana al nivel registrado durante la segunda mitad del año pasado.
Los 2.600 monederos de criptomonedas fueron añadidos a una base de datos que puede ayudar a las instituciones financieras a evaluar transacciones conectadas a entidades señaladas por el regulador. Más de 1.000 millones de rublos en cripto, basándose en su equivalente en rublos, habían sido atraídos a través de las direcciones identificadas, según el banco central.
El regulador envía información sobre presuntas actividades financieras ilegales a las agencias de aplicación de la ley, al Servicio Antimonopolio Federal de Rusia y a otros organismos autorizados. Los bancos tomaron medidas restrictivas contra más de 500 detalles de pago utilizados para actividades financieras ilegales durante la primera mitad de 2026.
La acción reguladora durante el periodo condujo a más de 330 casos administrativos basados en material proporcionado por el banco central, incluyendo información recopilada durante periodos de informe anteriores. Las autoridades tomaron más de 450 otras medidas de aplicación y restringieron el acceso a más de 11.800 recursos en línea pertenecientes a presuntos participantes ilegales del mercado financiero y esquemas piramidales.
Las criptomonedas siguieron siendo un método de pago común entre los esquemas rastreados por el regulador. Más del 74% de los esquemas piramidales identificados utilizaron criptomonedas para atraer fondos, mientras que el resto dependió de servicios de pago extranjeros o efectivo. Los organizadores utilizaron más de 940 sitios web, 120 canales de Telegram y más de 2.500 páginas de redes sociales para atraer usuarios a sus proyectos durante los primeros seis meses del año.
La cifra fue inferior a la de 2025, cuando el Banco de Rusia identificó más de 4.600 monederos de criptomonedas utilizados por los organizadores de esquemas piramidales para recibir pagos de inversión inicial. Las criptomonedas fueron aceptadas por el 84% de los proyectos piramidales identificados el año pasado, frente al 77% en 2024.
Como informó previamente crypto.news, el regulador ha vinculado los activos digitales a esquemas de inversión fraudulentos durante varios años. En 2024, el banco central advirtió que los estafadores estaban utilizando memecoins, juegos tap-to-earn y otras tendencias populares de criptomonedas para atraer víctimas. Sus datos del primer semestre de 2024 mostraron más de 3.490 entidades con características de esquemas piramidales, un 43% más que un año antes.
Los proyectos de pseudo-inversión identificados este año frecuentemente ofrecían exposición a criptomonedas o prometían ingresos de la minería de cripto, según el Banco de Rusia. Algunos esquemas promovían inversiones en centros de datos supuestamente para suministrar capacidad de computación a los mineros, mientras que otros ofrecían tokens digitales que, según se decía, seguían los precios del oro.
El regulador identificó 929 entidades con señales de actividad piramidal financiera y otras 379 sospechosas de atraer inversiones ilegalmente durante el primer semestre. En conjunto, el número de proyectos piramidales y otros proyectos de pseudo-inversión disminuyó un 44% respecto al mismo periodo de 2025. La mayoría operaba en línea sin oficinas físicas y contactaba a clientes potenciales a través de redes sociales, servicios de mensajería o llamadas telefónicas.
Los préstamos ilegales se movieron en la dirección opuesta. El número de prestamistas ilegales identificados se duplicó con respecto al primer semestre de 2025, alcanzando los 999, en comparación con los 467 del año anterior. El Banco de Rusia vinculó parte del aumento a requisitos más estrictos para los prestamistas legales, lo que limitó el acceso al crédito para clientes con altas cargas de deuda.
Entre los productos promocionados fuera del sistema financiero formal se encontraban los llamados criptopréstamos. Dichos servicios ofrecían a los prestatarios préstamos denominados en la stablecoin USDT de Tether o en rublos convertidos a un tipo de cambio específico. El regulador dijo que seguía recibiendo cientos de quejas sobre el modelo, mientras que los sitios web asociados con dichos proyectos fueron bloqueados y reemplazados por recursos duplicados.
Rusia ha estado trabajando para integrar más actividad de criptomonedas bajo instituciones financieras autorizadas, manteniendo restringidos los pagos nacionales con cripto. Una ley aprobada este verano creó reglas para exchanges, brókers, custodios y otros intermediarios, con el Banco de Rusia responsable de supervisar el mercado. El marco permite la actividad regulada de cripto y ciertos usos transfronterizos, mientras mantiene la prohibición de usar criptomonedas como método de pago doméstico.
Antes del nuevo marco, el banco central publicó borradores de reglas operativas para exchanges de criptomonedas y depositarios de activos digitales, incluyendo requisitos de capital y registros oficiales para los participantes del mercado con licencia. Las reglas se prepararon antes del lanzamiento del mercado regulado de cripto del país, programado para septiembre.
Las autoridades rusas han estado tomando medidas coercitivas contra negocios de cripto sospechosos de operar fuera de los canales permitidos. En agosto, más de 20 personas fueron detenidas después de que las autoridades allanaran nueve exchanges de cripto en Moscú. Los investigadores alegaron que los servicios convertían las ganancias de estafas en criptomonedas antes de transferir los activos a intermediarios en Ucrania.
Campañas de fraude separadas detectadas este mes han utilizado pagos en criptomonedas para atacar a rusos que buscaban entradas para conciertos de Kanye West.
La empresa de ciberseguridad F6 informó que sus analistas de Protección de Riesgos Digitales encontraron al menos 10 sitios web registrados desde el 17 de agosto en los dominios .ru, .com, .site y .shop. Las páginas utilizaban nombres relacionados con West, incluyendo variaciones que contenían "ye", "yerussia" y "ye-tickets", mientras se presentaban como sitios web oficiales de entradas o giras.
Algunos de los sitios permitían a los visitantes seleccionar asientos aparentemente disponibles antes de solicitar el pago en criptomonedas. Los precios oscilaban entre $60 para asientos en la parte superior y $2.100 para un palco VIP, según F6. Otras páginas solicitaban transferencias a un número de teléfono, con precios de entradas anunciados que iban desde 28.000 rublos hasta 6,2 millones de rublos.
Varias páginas falsas anunciaban entradas para conciertos en Moscú, a pesar de que las dos actuaciones anunciadas estaban programadas para San Petersburgo. Otros sitios redirigían a los usuarios que hacían clic en el botón de compra a casinos en línea ilegales.
F6 encontró al menos siete bots de Telegram conectados con la campaña de entradas. Solo uno estaba activo cuando los investigadores verificaron el 21 de agosto, ofreciendo a los usuarios una mini-aplicación para seleccionar asientos e ingresar datos de contacto antes de solicitar el pago mediante una transferencia telefónica. La compañía dijo que exigir transferencias de cripto o telefónicas cuando no hay otras opciones de pago disponibles es una señal de posible fraude porque recuperar el dinero enviado por dichos métodos puede ser difícil.
La campaña sigue a otros intentos de utilizar el interés en las criptomonedas para suplantar a instituciones financieras rusas establecidas. El proyecto antifraude Moshelovka informó previamente de esquemas que afirmaban dar a los rusos acceso al trading de criptomonedas a través de la Bolsa de Moscú.
La bolsa real ha estado expandiendo sus productos vinculados a cripto dentro del mercado regulado de Rusia. La Bolsa de Moscú introdujo en mayo índices que rastrean Solana, XRP, Tron y BNB, añadiéndolos a sus puntos de referencia existentes de Bitcoin y Ethereum. Los productos fueron diseñados para inversores profesionales, mientras que el trading directo de criptomonedas permaneció fuera de la oferta existente de la bolsa. La Bolsa de Moscú planeaba expandir la lista de referencias a 10 activos cripto y había discutido futuros vinculados a sus índices cripto.
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