La agencia de inteligencia financiera de Australia ha suspendido las operaciones de los cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink durante tres meses tras detectar fallos en la presentación de informes de transacciones y expresar preocupaciones continuas sobre la gestión de la actividad de alto riesgo por parte de la empresa.
Según el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), el registro de Cryptolink como proveedor de servicios de activos virtuales fue suspendido a partir del 9 de agosto, impidiendo a la empresa operar sus 96 cajeros automáticos de Bitcoin durante el período de tres meses.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, afirmó que el regulador seguía preocupado por la capacidad de Cryptolink para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas. La última acción sigue a un compromiso exigible impuesto al operador en octubre de 2025 por fallos de cumplimiento separados identificados por el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de la agencia.
Cryptolink opera máquinas que permiten a los clientes intercambiar efectivo por Bitcoin, con la mayoría de sus 96 cajeros automáticos australianos ubicados en las principales ciudades, incluyendo Sídney, Melbourne y Brisbane.
Al exponer las razones de la suspensión, AUSTRAC dijo que Cryptolink no había cumplido con los requisitos básicos de presentación de informes, particularmente sus obligaciones relativas a los informes de transacciones de umbral.
La empresa tampoco respondió a una solicitud de información del regulador, según AUSTRAC.
"Como parte de nuestro enfoque continuo en la moneda digital como riesgo de lavado de dinero, AUSTRAC tiene preocupaciones constantes sobre la capacidad de la empresa para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas", dijo Thomas.
Cryptolink ya había sido objeto de acciones regulatorias antes de la suspensión. En octubre de 2025, la empresa firmó un compromiso exigible con AUSTRAC después de que el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de la agencia identificara presuntas infracciones relacionadas con la presentación tardía de informes de transacciones y deficiencias en sus evaluaciones de riesgos.
AUSTRAC también emitió a Cryptolink una notificación de infracción por un valor de 56.340 AUD como parte de la acción de cumplimiento anterior. La empresa pagó posteriormente la multa.
La suspensión del registro por tres meses impide ahora a Cryptolink proporcionar los servicios de activos virtuales registrados cubiertos por la orden, lo que efectivamente deja fuera de servicio su red australiana de cajeros automáticos de Bitcoin durante la duración de la suspensión.
La suspensión de Cryptolink se produce después de más de un año de escrutinio regulatorio del sector de los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, que se ha expandido rápidamente al tiempo que ha atraído la atención de las autoridades de delitos financieros.
Australia tiene el mercado de cajeros automáticos de criptomonedas más grande de la región de Asia-Pacífico. En su discurso en el National Press Club en Canberra en octubre de 2025, el Ministro del Interior, Tony Burke, dijo que el número de máquinas había aumentado de 23 seis años antes a unos 2.000.
Burke dijo que Australia se había convertido en el tercer mercado de cajeros automáticos de criptomonedas más grande del mundo en ese momento, mientras que las autoridades habían vinculado algunas actividades relacionadas con las máquinas a estafas, fraude, lavado de dinero, transacciones de drogas ilícitas y otras actividades criminales.
Citando datos de AUSTRAC, Burke dijo que el 85% de los fondos que pasaban por los cajeros automáticos de criptomonedas entre los usuarios de mayor volumen estaban asociados con estafas o mulas de dinero.
AUSTRAC había comenzado a aumentar su escrutinio sobre los operadores meses antes. En marzo de 2025, la agencia advirtió a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas sobre el cumplimiento de las normas australianas contra el lavado de dinero antes de llevar a cabo investigaciones específicas en el sector.
Para junio, el regulador había introducido un límite de transacción en efectivo de 5.000 AUD para los depósitos y retiros en cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores también estaban obligados a realizar una debida diligencia del cliente más estricta y a colocar advertencias sobre estafas en sus máquinas.
En ese momento, Thomas dijo que las condiciones estaban destinadas a proteger a los consumidores de estafas y a reducir la capacidad de los delincuentes para explotar los negocios de cajeros automáticos de criptomonedas.
Las autoridades también han documentado casos en los que los estafadores dirigieron a las víctimas a cajeros automáticos de criptomonedas para transferir dinero.
La Policía de Tasmania informó en julio de 2025 que 15 víctimas habían perdido un estimado de 2,5 millones de AUD a través de estafas que involucraban cajeros automáticos de criptomonedas. La víctima promedio tenía 65 años y perdió alrededor de 165.000 AUD, mientras que una persona perdió 750.000 AUD.
El sargento detective Turner dijo que algunas víctimas sufrieron consecuencias que afectaron sus planes de jubilación y las obligaron a vender activos antes de depender de los pagos de asistencia social.
La policía identificó estafas románticas, fraude de inversión, suplantación de identidad de autoridades gubernamentales y estafas de soporte tecnológico entre los métodos utilizados contra las víctimas. En tales casos, los estafadores persuadieron o presionaron a las víctimas para que depositaran efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas y enviaran los activos digitales resultantes a monederos controlados por los estafadores.
Las transferencias crearon un problema adicional para las víctimas porque las transacciones de criptomonedas enviadas a un monedero controlado por estafadores generalmente no se pueden revertir a través de los mecanismos disponibles para algunas transferencias financieras tradicionales.
La respuesta de Australia se quedó corta en comparación con el enfoque adoptado al otro lado del Mar de Tasmania. Nueva Zelanda anunció una prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas en junio de 2025 como parte de las medidas destinadas a evitar que los delincuentes conviertan efectivo ilícito en activos digitales.
Las autoridades australianas, en cambio, se orientaron hacia límites más estrictos, verificaciones de clientes y supervisión regulatoria de los operadores.
Los requisitos regulatorios para los negocios de criptomonedas australianos han seguido desarrollándose también fuera del sector de los cajeros automáticos.
A partir del 1 de julio de 2026, la regla de viaje de criptomonedas de Australia introdujo requisitos de datos adicionales para las transferencias de activos virtuales gestionadas por empresas reguladas. El marco de AUSTRAC cubre servicios que incluyen el intercambio de criptomonedas a moneda fiduciaria y de criptomonedas a criptomonedas, transferencias de activos virtuales, custodia y ciertos servicios relacionados con ofertas de tokens.
Según la guía del regulador, las empresas que manejan transferencias cubiertas deben recopilar, verificar y transmitir información específica sobre las partes involucradas en una transacción.
Para transferencias que involucran monederos de auto-custodia, AUSTRAC requiere que la institución remitente determine si el monedero receptor es custodiado o de auto-custodia. Si bien no es necesario pasar información a otra institución cuando no existe otro intermediario regulado, la empresa debe seguir recopilando y verificando la información del pagador y obteniendo la información relevante del beneficiario y de seguimiento.
Los requisitos se aplican junto con el sistema existente de informes de inteligencia financiera de Australia. AUSTRAC declaró anteriormente que recibió más de 2 millones de informes de transacciones de umbral y más de 450.000 informes de asuntos sospechosos durante el período de informe anterior.
Las prácticas de presentación de informes de Cryptolink ya habían llamado la atención regulatoria meses antes de la última suspensión, con el compromiso exigible de octubre de 2025 que exigía a la empresa abordar las deficiencias identificadas por el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de AUSTRAC.
La empresa pagó la notificación de infracción asociada de 56.340 AUD, mientras que su última suspensión de registro de PSAV por tres meses entró en vigor el 9 de agosto.
