La regla de viaje de criptomonedas de Australia entra en vigor el 1 de julio, añadiendo nuevas verificaciones de datos para los usuarios que envían o reciben activos digitales a través de intercambios regulados.
Las normas transitorias de AUSTRAC establecen que algunas obligaciones para los nuevos servicios de activos virtuales se aplazaron hasta el 1 de julio, incluidas las obligaciones de la regla de viaje para las transferencias de activos virtuales.
El cambio afecta a los proveedores de servicios de activos virtuales con conexión a Australia. AUSTRAC indica que los servicios cubiertos incluyen el intercambio de cripto a fiat, el intercambio de cripto a cripto, los servicios de custodia, los servicios de transferencia y ciertos servicios vinculados a las ofertas de tokens.
Según la guía de la regla de viaje de AUSTRAC, las empresas que transfieren dinero, activos virtuales o propiedades para clientes deben recopilar, verificar y transmitir información clave sobre la transferencia. AUSTRAC afirma que la regla ayuda a crear transparencia en toda la cadena de transferencia y otorga a los reguladores y a las fuerzas del orden acceso a los datos necesarios.
Para las transferencias de activos virtuales, AUSTRAC dice que las instituciones ordenantes deben verificar si la billetera receptora es custodial o autohospedada. También deben realizar la debida diligencia y transmitir la información requerida cuando la otra institución esté debidamente licenciada o no esté obligada a obtener una licencia.
Las transferencias a billeteras autohospedadas reciben un trato diferente. AUSTRAC afirma que una empresa no necesita enviar información a otra empresa en la cadena de transferencia cuando la transferencia se dirige a una billetera autohospedada. Sin embargo, la institución ordenante aún debe recopilar y verificar la información del pagador y recopilar la información del beneficiario y de seguimiento.
Este es el punto que genera preocupación entre los usuarios en línea. El trader Greeny escribió en X que “las criptomonedas en Australia cambian para siempre” y dijo que las transferencias pequeñas se enfrentarían a las mismas verificaciones de datos que las transferencias más grandes. Resúmenes de cumplimiento separados también establecen que Australia no tiene un umbral de transacción para la regla de viaje de criptomonedas, lo que significa que la regla se aplica independientemente del tamaño de la transferencia.
Las publicaciones en Reddit muestran reacciones mixtas de los usuarios australianos de criptomonedas. Un usuario escribió, “puedes olvidarte de enviar criptomonedas de forma anónima,” mientras que otro dijo “las plataformas reguladas nunca fueron anónimas.” Los comentarios reflejan una división entre los usuarios centrados en la privacidad y otros que ven la presentación de informes de los intercambios como algo esperado bajo las normas contra el crimen financiero.
AUSTRAC también ha actualizado sistemas de información más amplios. La agencia dijo que recibió más de 2 millones de informes de transacciones de umbral y más de 450,000 informes de asuntos sospechosos el año pasado, y esas cifras pueden aumentar a medida que más empresas queden bajo el marco a partir del 1 de julio.
La regla de viaje de Australia llega a medida que el país avanza hacia una licencia cripto más amplia. Según informó crypto.news, ASIC extendió recientemente el alivio temporal de licencias para las empresas de criptomonedas hasta el 30 de septiembre, dando a las empresas más tiempo para solicitar licencias de servicios financieros.
Como se informó anteriormente por crypto.news, el comité del Senado de Australia también respaldó un proyecto de ley que colocaría a los intercambios de criptomonedas y a las plataformas de custodia tokenizadas bajo el régimen de licencias de servicios financieros del país. Ese marco se dirige a las plataformas que mantienen activos de clientes y exige estándares de gobernanza, divulgación y custodia.
La regla del 1 de julio no prohíbe la autocustodia ni las transferencias de criptomonedas. Cambia cómo las plataformas reguladas manejan las transferencias cuando los activos de los usuarios entran o salen de esas plataformas. Para los usuarios australianos, el cambio a corto plazo es práctico: los intercambios pueden solicitar más detalles antes de procesar depósitos o retiros.
