La unidad de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, ha lanzado dos campañas de supervisión dirigidas al sector de activos virtuales del país a medida que entran en vigor reformas históricas contra el lavado de dinero.
"AUSTRAC está verificando qué tan bien los negocios de criptomonedas en Australia están gestionando los riesgos de lavado de dinero, antes de que entren en vigor nuevas leyes importantes", dijo el Director Ejecutivo del regulador, Brendan Thomas, en un comunicado.
We’re conducting 2 supervisory campaigns aimed at Australia’s virtual assets sector.
We’re engaging with dozens of crypto businesses and exchanges to focus on how they’re managing their AML/CTF risks & prepare them for upcoming reforms.
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— AUSTRAC (@AUSTRAC) May 8, 2026
AUSTRAC está llevando a cabo dos campañas de supervisión distintas dirigidas a negocios de criptomonedas en toda Australia. La agencia está interactuando con 36 operadores extrabursátiles (OTC) de cripto a efectivo en lo que denomina la campaña "rampas y rieles", centrándose en negocios que facilitan la conversión entre criptomonedas y efectivo tradicional.
La segunda campaña se dirige a 27 intercambios de criptomonedas locales, con énfasis en evaluar su preparación para las reformas regulatorias y revisar sus acuerdos de gobernanza. Estos esfuerzos de supervisión están diseñados para evaluar qué tan bien los negocios están gestionando los riesgos de lavado de dinero bajo el marco regulatorio ampliado.
"Continuaremos brindando asesoramiento y orientación para ayudar a los negocios a cumplir, de modo que estén bien equipados para gestionar sus obligaciones de ALA/CFT", dijo Thomas.
La revisión regulatoria se extiende más allá de los intercambios tradicionales. Australia ha adoptado el término "proveedor de servicios de activos virtuales" (VASP), reconocido internacionalmente, reemplazando la definición más restrictiva de "intercambio de moneda digital". El marco ampliado ahora aplica obligaciones contra el lavado de dinero a la custodia, corretaje y otros servicios de activos virtuales más allá de los modelos tradicionales de intercambio de efectivo a cripto.
"Esto es más que un cambio de nombre", dijo Thomas, añadiendo que "refleja cómo ha evolucionado este sector y asegura que nuestro marco regulatorio siga siendo relevante".
Las campañas de supervisión se producen mientras Australia implementa importantes reformas contra el lavado de dinero que entraron en vigor el 31 de marzo, expandiendo la supervisión más allá de los intercambios tradicionales para abarcar a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), un término reconocido internacionalmente que cubre la custodia, el corretaje y otros servicios cripto.
AUSTRAC, la unidad de inteligencia financiera de Australia responsable de la regulación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, reemplazó la definición más limitada de "intercambios de moneda digital" del país para alinearse con los estándares globales. Los requisitos adicionales de la Regla de Viaje para las transferencias de activos virtuales serán obligatorios a partir del 1 de julio.
El regulador identificó el año pasado las criptomonedas como una amenaza principal en sus esfuerzos para combatir el crimen financiero. En ese momento, Thomas declaró que el sector estaba experimentando un cambio regulatorio "de una regulación que principalmente verifica el cumplimiento a una enfocada en riesgos y daños sustantivos", monitoreando el riesgo y el comportamiento a "nivel de industria y sector" en lugar de centrarse en entidades individuales.
