La startup de infraestructura financiera Augustus ha recaudado 180 millones de dólares en una ronda de financiación Serie B que valora la compañía en 1.000 millones de dólares.
La empresa planea utilizar el capital para expandir una plataforma bancaria diseñada para conectar redes de pago tradicionales con stablecoins y liquidación ininterrumpida.
Tiger Global lideró la ronda de financiación, con la participación de Hummingbird, QED y fundadores o ejecutivos vinculados a Nubank, Ramp, Circle y Deel. Augustus dijo que el nuevo capital apoyará su expansión entre bancos y empresas de tecnología financiera en América Latina, el Sudeste Asiático, Oriente Medio y África.
Augustus está construyendo una infraestructura dirigida a instituciones financieras que necesitan acceso a las vías de pago en dólares estadounidenses. Su plataforma admite cuentas operativas y FBO, cuentas virtuales designadas y transferencias a través de Swift, ACH, SEPA y stablecoins. La compañía dice que su propia plataforma bancaria central, Marble, utiliza la automatización en las operaciones de back-office y admite disponibilidad 24/7.
El director ejecutivo Ferdinand Dabitz ha posicionado a la empresa en contra del modelo tradicional de banca corresponsal, donde las instituciones financieras a menudo dependen de varios intermediarios para enviar dinero a través de fronteras. “Creemos que la distribución falla en la capa del banco de compensación”, dijo Dabitz, argumentando que los sistemas antiguos pueden ser lentos y no estar disponibles fuera del horario bancario normal. La compañía no planea emitir su propia stablecoin. En cambio, quiere proporcionar la infraestructura bancaria que permita a las instituciones usar tanto redes de pago convencionales como liquidación basada en blockchain.
La estrategia sigue a la aprobación condicional que Augustus obtuvo de la Oficina del Contralor de la Moneda en mayo para establecer Augustus National Bank, N.A. Los registros oficiales de la OCC listan la solicitud de estatuto bajo la Decisión Corporativa 1374, con fecha del 8 de mayo. Sin embargo, la aprobación condicional no significa que el banco haya abierto por completo, y Augustus debe completar los requisitos regulatorios restantes antes de añadir la compensación directa de dólares estadounidenses a través del banco propuesto.
Como se informó anteriormente, Augustus ya opera entidades europeas reguladas y dice que procesa miles de millones para instituciones financieras internacionales, incluida la plataforma de intercambio de criptomonedas Kraken. El banco estadounidense planeado añadiría acceso directo al dólar a un negocio que ya proporciona servicios de compensación en euros.
Augustus está recaudando capital mientras bancos, empresas fintech y empresas de criptomonedas compiten para construir sistemas de pago transfronterizos más rápidos. Las stablecoins se han convertido en una opción para las instituciones que desean mover valor vinculado al dólar fuera del horario bancario tradicional, mientras que las redes financieras establecidas también están añadiendo infraestructura basada en blockchain.
Dabitz dijo que espera que los bancos de compensación ofrezcan eventualmente la liquidación de stablecoins junto con sistemas como Fedwire. “Creemos que dentro de 10 años todos los bancos de compensación ofrecerán vías de stablecoins como ofrecen Fedwire”, dijo. Augustus también ve la tecnología como una forma para que las instituciones muevan liquidez entre mercados sin mantener grandes saldos distribuidos en múltiples cuentas bancarias corresponsales.
El enfoque de la compañía difiere del de los emisores de stablecoins porque Augustus planea proporcionar las cuentas bancarias y la infraestructura de compensación en torno a los dólares digitales en lugar de crear un nuevo token. Su objetivo es conectar instituciones financieras reguladas con redes de pago fiat y blockchain a través de la misma plataforma.
Ese modelo se está desarrollando junto con otros esfuerzos para acortar los tiempos de liquidación transfronteriza. Circle expandió su red de pagos institucionales a través de Fireblocks, permitiendo a las empresas enviar pagos USDC a pagos fiat locales en más de 50 países. Las empresas dijeron que esas transferencias pueden liquidarse en minutos en lugar de depender de procesos bancarios corresponsales de varios días.
Las redes bancarias tradicionales se están moviendo en la misma dirección a través de una tecnología diferente. Swift lanzó una iniciativa de libro mayor compartido basada en blockchain con 17 bancos globales para apoyar pagos transfronterizos 24/7 utilizando depósitos bancarios tokenizados en lugar de stablecoins.
Augustus también describe su modelo bancario como construido para una economía donde los sistemas de inteligencia artificial pueden iniciar actividad financiera. Dabitz dijo que el dinero programable podría volverse necesario a medida que los agentes de IA comiencen a interactuar directamente con los bancos y los sistemas de pago.
“Si los agentes de IA deben interactuar con el banco de manera significativa, necesitarán dinero programable”, dijo. Augustus argumenta que los sistemas bancarios construidos alrededor de horarios fijos y procesos manuales pueden no ser adecuados para software que opera continuamente y puede realizar transacciones sin intervención humana directa.
Como explicó crypto.news en su cobertura de los pagos de agentes de IA, las stablecoins se están utilizando cada vez más como un método de pago para software que necesita comprar servicios o mover fondos automáticamente. Dichos sistemas aún se encuentran en una etapa temprana, pero las empresas de pago y las firmas de blockchain ya están desarrollando infraestructura para transacciones dirigidas por máquinas.
Augustus ahora planea utilizar su ronda de financiación de 180 millones de dólares para expandirse internacionalmente mientras completa los requisitos adjuntos a su aprobación bancaria en EE. UU. La compañía dice que su modelo a largo plazo combina la compensación bancaria directa, las vías de pago tradicionales y la liquidación de stablecoins sin requerir que los clientes dependan de proveedores separados para cada sistema.
Por ahora, su capacidad para ofrecer compensación directa en dólares estadounidenses sigue ligada a la aprobación regulatoria final y al lanzamiento de Augustus National Bank. La nueva financiación otorga a la empresa más capital para construir esa infraestructura mientras el sector financiero en general continúa probando cómo el dinero bancario, las stablecoins y la liquidación continua pueden operar dentro del mismo sistema de pago.
