قالت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) يوم الأربعاء إنها نفذت أول عملية مشتركة لها لعرقلة تداول العملات المشفرة غير القانوني من نظير إلى نظير، مستهدفة ثمانية مواقع في جميع أنحاء لندن.

بالتعاون مع هيئة الإيرادات والجمارك الملكية (HM Revenue & Customs) ووحدة الجرائم المنظمة الإقليمية في الجنوب الغربي، قالت هيئة السلوك المالي إنها زارت مواقع يشتبه بضلوعها في نشاط غير قانوني لتداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير وأصدرت أوامر وقف وكف في كل موقع. وأفادت الهيئة التنظيمية في إشعار رسمي أن الأدلة التي جُمعت خلال عمليات التفتيش تدعم الآن عدة تحقيقات جنائية جارية.

يتضمن تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير قيام الأفراد بشراء وبيع الأصول الرقمية مباشرة بدلاً من استخدام بورصة مركزية، وقالت هيئة السلوك المالي إن هذا النشاط يتطلب تسجيلًا مناسبًا. وأضافت أنه لا يوجد حاليًا أي متداولين أو منصات لتداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير مسجلين لدى هيئة السلوك المالي يعملون في المملكة المتحدة.

صرح ستيف سمارت، المدير التنفيذي للإنفاذ ومراقبة السوق في هيئة السلوك المالي، بأن متداولي العملات المشفرة من نظير إلى نظير غير المسجلين في المملكة المتحدة يعملون بشكل غير قانوني ويشكلون خطرًا إجراميًا ماليًا. وقالت الوكالة إنها ستواصل استخدام صلاحياتها مع الوكالات الشريكة لعرقلة أنشطتهم.

تبنى مسؤولو إنفاذ القانون موقفًا مشابهًا. فقد جادل المفتش المحقق روس فلاي من وحدة الجرائم المنظمة الإقليمية في الجنوب الغربي (SWROCU) بأن المتداولين غير المسجلين من نظير إلى نظير يمكن أن يوفروا قناة للمجرمين لنقل الأموال غير المشروعة وإخفائها وإنفاقها.

يمثل هذا الإجراء امتدادًا لنمط واضح بالفعل في عمل هيئة السلوك المالي في مجال إنفاذ قوانين العملات المشفرة. أشارت الهيئة التنظيمية إلى أنها سبق أن حاكمت فردًا لتشغيله شبكة غير قانونية من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وفي يونيو 2024، عملت مع شرطة لندن للقبض على شخصين يشتبه في إدارتهما لبورصة عملات مشفرة غير قانونية.

قال توماس كاتي، الشريك المتخصص في جرائم ذوي الياقات البيضاء في شركة غيرسون سوليستورز إل إل بي (Gherson Solicitors LLP)، إن هذه الخطوة الأخيرة تظهر أن هيئة السلوك المالي توسع نطاق هذا النهج بدلاً من انتظار دخول النظام الكامل للعملات المشفرة في المملكة المتحدة حيز التنفيذ.

"يُظهر هذا الإعلان الأخير من هيئة السلوك المالي رغبة استباقية مستمرة في ملاحقة الأفراد الذين يُزعم تورطهم في نشاط الأصول المشفرة غير المسجل"، قال كاتي. "وفي أحدث الأخبار، أظهرت هيئة السلوك المالي أنها مستعدة، بالتعاون مع وكالات أخرى، لملاحقة الأفراد الذين يُزعم تورطهم في تداول العملات المشفرة غير المسجل من نظير إلى نظير."

نظام العملات المشفرة في المملكة المتحدة

في الخلفية، لا يزال الإطار الأوسع للعملات المشفرة في بريطانيا قيد الإنشاء. وحتى مع عدم توقع بدء سريان النظام الكامل حتى أكتوبر 2027، فإن بعض الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة تتطلب بالفعل التسجيل لدى هيئة السلوك المالي، بما في ذلك لأغراض مكافحة غسيل الأموال، حسبما قال كاتي.

أكدت هيئة السلوك المالي نفسها هذه النقطة في بيانها، مشيرة إلى أن العملات المشفرة لا تزال استثمارًا عالي المخاطر ولا تزال غير منظمة إلى حد كبير في المملكة المتحدة خارج قواعد مكافحة غسيل الأموال وقواعد الترويج المالي.

في غضون ذلك، يواصل المنظمون الاستعداد لدور إشرافي أكبر في مجال العملات المشفرة. وقد أوردت "ذا بلوك" مؤخرًا تقارير عن توجه هيئة السلوك المالي نحو افتتاح بوابة ترخيصها في سبتمبر 2026، وعمل استشاري جديد بشأن قواعد العملات المشفرة قبل طرحها في عام 2027، وتسجيلات جديدة لشركات مثل Blockchain.com.