أكدت Tether أنها تحتفظ بأصول لدى شريكها المصرفي الخارجي EQIBank، قائلة إن هذا الانكشاف يمثل أقل من 0.034% من أصول المجموعة، في وقت يطعن فيه البنك في عملية مصادرة أمريكية كبيرة.
أفادت The Information بأن EQIBank، المرخص في دومينيكا، قدم خدمات مصرفية إلى Tether، بما في ذلك معالجة التحويلات البنكية المرتبطة بعمليات شراء واسترداد USDT. وأكدت Tether العلاقة في رد مكتوب، وقالت إنها لم تكن على علم بالسلوك الذي زعم المدعون الأمريكيون أن مزود المدفوعات Capstone Ltd. قد ارتكبه.
وقال متحدث باسم Tether لـ The Information: "لم تكن Tether على علم بسلوك Capstone الذي زعمت وزارة العدل وقوعه". وأضافت الشركة أن الأصول المحتفظ بها لدى EQIBank كانت محدودة بما "يقل عن 0.034% من أصول المجموعة". ولم تكشف Tether عن القيمة الدقيقة بالدولار.
إن تطبيق سقف 0.034% الذي ذكرته Tether على أحدث إجمالي أصول ربع سنوي منشور لها يوفر فقط مرجعًا للحد الأعلى، وليس رصيد ودائع مُفصحًا عنه. فقد أعلنت Tether عن أصول بقيمة 187.75 مليار دولار في 30 يونيو، ما يعني أن 0.034% من هذا الرقم تعادل تقريبًا 63.8 مليون دولار. وقد يكون الانكشاف الفعلي لـ Tether على EQIBank أقل من ذلك.
ووضع تقرير الاحتياطيات لشهر يونيو الخصوم عند نحو 183.64 مليار دولار والاحتياطيات الفائضة عند 4.11 مليار دولار. وبلغ إصدار USDT قرابة 184.6 مليار دولار بنهاية الربع. وقالت Tether إن احتياطياتها ظلت مركزة في أصول قصيرة الأجل وعالية السيولة، بما في ذلك حيازات مرتبطة بسندات الخزانة الأمريكية واتفاقيات إعادة الشراء.
وكما ذكرت crypto.news سابقًا في تغطيتها لوضع احتياطيات Tether في الربع الثاني، حققت الشركة نحو 1.5 مليار دولار كأرباح تشغيلية في الربع الثاني، بينما انتهى رصيد احتياطياتها الفائضة في يونيو عند 4.11 مليار دولار. وكان الهامش المعلن قد تراجع من 8.23 مليار دولار في نهاية الربع الأول.
وعليه، فإن قضية EQIBank تتعلق بطرف مصرفي مقابل واحد ضمن قاعدة أصول Tether. ولم تنشر Tether تفصيلًا يوضح إجمالي ودائعها عبر البنوك الخارجية، كما أن تصريح 0.034% ينطبق تحديدًا على الأصول المحتفظ بها لدى EQIBank. ولا يوجد أي إفصاح موثق جرى الاطلاع عليه لهذا التقرير يثبت أن علاقات Tether المصرفية الأخرى تواجه المشكلة نفسها المتعلقة بالمصادرة أو السيولة.
توفر وثائق المحكمة صورة أكثر دقة عن الأصول التي يسعى المدعون الأمريكيون إلى مصادرتها. إذ يدرج أمر صادر عن محكمة فيدرالية بتاريخ 14 سبتمبر نحو 79.11 مليون دولار جرى التحفظ عليها من حساب Wells Fargo Securities مسجل باسم Capstone.
ويُدرج الملف نفسه مبلغًا آخر قدره 1.86 مليون دولار من حساب لدى Wells Fargo Bank ونحو 2.06 مليون دولار من حساب لدى JPMorgan Chase. كما أشار المدعون إلى 1.12 مليون USDT من عنوان عملات مشفرة واحد و54,578.45 USDT من عنوان ثانٍ. وباحتسابها على أساس ارتباطها بالدولار، يبلغ إجمالي الممتلكات المدرجة نحو 84.2 مليون دولار.
وقد وصف EQIBank خسارته المزعومة بشكل مختلف. إذ يقول البنك إن السلطات الأمريكية صادرت نحو 89 مليون دولار تخصه عبر Capstone، وإن هذا المبلغ يمثل حوالي 80% من حيازاته النقدية. وحذر EQIBank في مذكرات مقدمة إلى المحكمة من أن فقدان الوصول إلى هذه الأموال قد يعرضه لخطر التصفية.
ولا ينبغي التعامل مع الفرق بين مطالبة البنك البالغة نحو 89 مليون دولار والممتلكات موضوع المصادرة الحكومية والبالغة نحو 84.2 مليون دولار باعتباره تناقضًا تم حسمه بالفعل. فمطالبة EQIBank بالممتلكات وشكوى المصادرة الحالية المقدمة من الحكومة تستخدمان أرقامًا مختلفة وتنشآن من ملفات منفصلة.
بدأ EQIBank طعنه الفيدرالي في 29 يونيو عبر طلب استرداد الممتلكات بموجب القاعدة 41(g) أمام المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الشرقية من كاليفورنيا. وقدمت الحكومة لاحقًا، في 15 يوليو، شكوى مصادرة مدنية منفصلة تتعلق بحسابات Capstone والعملات المشفرة.
وخلال جلسة عقدت في 16 يوليو، رفض قاضي المحكمة الجزئية Dale A. Drozd طلب EQIBank لاسترداد الممتلكات بسبب عدم توافر الاختصاص الإنصافي، وذلك بعد أن باشرت الحكومة إجراءات المصادرة المدنية. ولا يُظهر سجل الدعوى أن القاضي حسم ما إذا كان EQIBank يملك في نهاية المطاف الأموال المصادرة أو ما إذا كان يحق للمدعين الاحتفاظ بها.
ولا تزال الدعوى قائمة. ففي 16 سبتمبر، أمر القاضي Drozd بإحالة القضية الأصلية الخاصة بـ EQIBank ودعوى المصادرة الحكومية إلى قاضيي المنطقة والصلح نفسيهما لأن القضيتين مرتبطتان. وأوضحت المحكمة صراحة أن إعادة الإحالة هذه لا تعني دمج القضيتين.
ويقضي أمر منفصل صدر في 14 سبتمبر بأن تنشر الحكومة إشعارًا بإجراء المصادرة لمدة 30 يومًا متتاليًا على الموقع الفيدرالي الخاص بالمصادرات. ويجب على أي شخص يدعي مصلحة في الممتلكات اتباع إجراءات المطالبة المنصوص عليها في القاعدة التكميلية G، وبعد ذلك يمكن المضي قدمًا في الردود على الشكوى.
ويؤكد EQIBank أنه مالك بريء للأموال. ففي أوراق قضائية نقلتها The Information، قال البنك: "EQIBank ليس بنكًا مارقًا"، وأضاف أن الحكومة لم تحدده بوصفه هدفًا للتحقيق. ولم يتبنَّ المدعون الأمريكيون توصيف EQIBank، كما أن دعوى المصادرة لم تصل بعد إلى حكم نهائي.
أكملت Tether في أغسطس أول تدقيق مستقل كامل لقوائمها المالية، يغطي السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025. وأصدرت KPMG U.S. رأيًا غير متحفظ بشأن القوائم المالية المدققة، وفقًا لإعلان Tether الصادر في 13 أغسطس.
وقالت Tether إن القوائم المدققة لعام 2025 أظهرت أن الاحتياطيات تجاوزت الخصوم المرتبطة بالتوكنات المُصدرة بمقدار 6.814 مليار دولار في نهاية العام. وفحصت KPMG المعاملات، وملكية الأصول، والتقييمات، والأطراف المقابلة، والأنظمة الداخلية، والوثائق الداعمة، مع إجراء معاينة فعلية لحيازات Tether من الذهب.
وكما ذكرت crypto.news في تغطيتها لأول تدقيق كامل من KPMG لـ Tether، فقد شمل التدقيق القوائم المالية الكاملة للشركة لعام 2025، وكان مختلفًا عن إقرارات الاحتياطيات ربع السنوية التي تقيس الأصول والخصوم عند تاريخ محدد.
ويسبق رأي KPMG أرقام نهاية الربع لشهر يونيو 2026، ولا يحدد مقدار الأموال التي تحتفظ بها Tether حاليًا لدى EQIBank. فآخر بيان علني من Tether بشأن البنك يقدم فقط سقفًا بالنسبة المئوية، بينما تتعلق الإجراءات الفيدرالية بالأموال المحتفظ بها عبر حسابات Capstone لدى Wells Fargo وJPMorgan Chase.
وتقع الخطوات الإجرائية التالية ضمن قضية المصادرة في المنطقة الشرقية من كاليفورنيا. ويمنح أمر النشر الصادر في سبتمبر الأطراف التي تدعي مصلحة في الممتلكات المصادرة مهلة تصل إلى 60 يومًا بعد أول يوم من النشر لتقديم مطالباتها، تليها فترة 21 يومًا للرد على شكوى الحكومة أو طلب الإعفاء بموجب القاعدة 12.
USDT