قام مزود البنية التحتية للأصول الرقمية "تورس" (Taurus) بربط منصات الترميز والحفظ الخاصة به مع دفتر السجلات المشترك المستند إلى البلوك تشين من "سويفت" (Swift)، مما يوفر للمؤسسات المالية مسارًا لاستخدام الودائع الرمزية الصادرة عن البنوك للمدفوعات العابرة للحدود على مدار الساعة.
صرحت تورس يوم الأربعاء أن هذا الدمج يربط العقود الذكية لـ Swift مع Taurus-CAPITAL و Taurus-PROTECT على البنية التحتية للبلوك تشين المصرح بها للعملاء، مع توقع أول اتصالات للعملاء في غضون أيام والمعاملات الأولية لتقنية السجلات الموزعة (DLT) المخطط لها في غضون أسابيع.
يمكن لعملاء تورس الحاليين إضافة هذا الاتصال إلى البنية التحتية التي تعمل بالفعل في الإنتاج، بينما يمكن للبنوك التي لا تملك أنظمة بلوك تشين خاصة بها استخدام بنية تحتية مُدارة لـ Hyperledger Besu واتصال بالآلة الافتراضية للإيثيريوم (EVM) توفره تورس. تدعم الشركة أيضًا المؤسسات التي تدير بالفعل Besu أو أي نظام آخر متوافق مع EVM عن طريق ربط أدوات الترميز والمحفظة الخاصة بها بعُقدها الحالية.
بموجب هذا الدمج، يوفر Taurus-PROTECT وظائف المحفظة القابلة للبرمجة وإدارة المفاتيح، بما في ذلك قواعد الحوكمة، وسير عمل الموافقات، والأتمتة المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات (API). يتولى Taurus-CAPITAL إصدار وإدارة الأموال الرمزية الصادرة عن البنوك مع السماح للودائع بالبقاء في الميزانية العمومية للبنك المصدر.
بالنسبة للبنوك التي لا تدير بالفعل بنية تحتية للبلوك تشين، قالت تورس إنها تستطيع نشر وإدارة بيئة Hyperledger Besu المصرح بها والمطلوبة للاتصال بنظام Swift. يمكن لعملاء تورس الحاليين تمديد بنيتهم التحتية لربط الدفاتر في غضون أيام قليلة.
يوفر هذا الترتيب للمؤسسات المالية طريقة أخرى للوصول إلى شبكة بدأت Swift في نشرها الأولي في يوليو بعد حوالي تسعة أشهر من التطوير. كما ذكرت crypto.news سابقًا، كانت 17 بنكًا عبر ست قارات تستعد لاختبار مدفوعات الودائع الرمزية عندما دخل الدفتر مرحلة إطلاقه الأولى الخاضعة للرقابة في 9 يوليو. وشمل المشاركون HSBC، وCiti، وBNP Paribas، وUBS، وANZ، وDBS، وStandard Chartered.
شاركت أكثر من 40 مؤسسة مالية في تصميم النظام، وفقًا لتورس، بينما تربط شبكة Swift الحالية أكثر من 11,500 مؤسسة مالية وشركة عبر أكثر من 200 سوق.
قال لامين براهيمي، المؤسس المشارك والشريك الإداري في تورس، إن المؤسسات المالية تحتاج إلى بنية تحتية للأصول الرقمية يمكن أن تعمل بأمان مع الأنظمة التي تديرها بالفعل. وأضاف أن اتصال Swift يسمح للبنوك بتوسيع قدراتها في الأصول الرقمية لتشمل الودائع الرمزية والمدفوعات عبر الحدود مع الاحتفاظ بالتحكم في بنيتها التحتية.
تم تصميم دفتر سجلات Swift المشترك كطبقة تنسيق بين المؤسسات المشاركة، لتنسيق تحويلات الودائع الرمزية قبل أن تتم التسوية النهائية من خلال ترتيبات الدفع المعمول بها.
تبقى الودائع الصادرة عن البنوك في دفتر سجلات كل مؤسسة، بينما تنسق Swift حركتها بين المشاركين. يمكن أن تعمل المدفوعات ليلًا وخلال عطلات نهاية الأسبوع، مما يوسع التوافر إلى ما وراء ساعات العمل المتداخلة التي يمكن أن تحد من التحويلات التقليدية عبر الحدود.
تتم التسوية النهائية من خلال الآليات الحالية، بما في ذلك أنظمة التسوية الإجمالية في الوقت الفعلي، مما يعني أن البنوك المشاركة لا تحتاج إلى استبدال ترتيبات التسوية الحالية لديها لاستخدام الطبقة المستندة إلى البلوك تشين.
شرح تفصيلي للودائع الرمزية في يوليو أوضح كيف تمثل هذه الأدوات ودائع البنوك التجارية على البلوك تشين مع الحفاظ على علاقة واحد لواحد مع الأموال المحتفظ بها في الميزانية العمومية للبنك المصدر. يختلف هذا الهيكل عن العملات المستقرة لأن الأموال الأساسية تظل ضمن النظام المصرفي التجاري وتحت الإطار التنظيمي المصرفي.
تطبق Swift هذه النموذج عبر مؤسسات متعددة. يمكن لكل بنك مشارك إصدار أو تشغيل ودائعه الرمزية الخاصة، بينما توفر البنية التحتية المشتركة طبقة مشتركة لتنسيق المدفوعات بين الأنظمة المنفصلة بخلاف ذلك.
لقد تجاوز هذا النموذج بالفعل مرحلته التنموية الأولية. أكمل بنكا ستاندرد تشارترد وإتش إس بي سي أول معاملة حية عبر الحدود للدفتر، حيث قاما بربط أنظمة ودائع رمزية منفصلة عبر بنية Swift التحتية.
يضيف اتصال Swift وظيفة مؤسسية أخرى إلى مكدس الأصول الرقمية لـ Taurus، والذي يجمع بالفعل بين خدمات الحفظ والترميز والاتصال بالبلوك تشين وخدمات التخزين للمؤسسات المالية.
خلال شهر يونيو، أضافت تورس التخزين المؤسسي من خلال دمج مع P2P.org. أتاح هذا الترتيب للبنوك التي تستخدم Taurus-PROTECT الوصول إلى بنية تحتية للمدققين مع السماح لها بالاحتفاظ بحفظ أصولها والتحكم فيها ضمن سير العمل الحالي.
تم تضمين تخزين الإيثيريوم عند الإطلاق، بينما غطى الاتصال أيضًا شبكات إثبات الحصة (Proof-of-Stake) بما في ذلك سولانا، بولكادوت، كوزموس، نير، كاردانو، وتيزوس. أبلغت P2P.org عن أكثر من 10 مليارات دولار من الأصول المفوّضة عبر أكثر من 50 شبكة في ذلك الوقت.
قالت تورس إن قائمة عملائها المؤسسيين تشمل State Street، وDeutsche Bank، وSantander، وCACEIS. كما افتتحت الشركة مكتبًا في نيويورك في أكتوبر 2025 مع توسعها في السوق الأمريكية.
تمتد علاقتها مع دويتشه بنك إلى خطط المقرض الألماني للأصول الرقمية. دعم دويتشه بنك شركة تورس في جولة تمويل بقيمة 65 مليون دولار واستمر في العمل مع الشركة السويسرية كجزء من بنيتها التحتية لحفظ العملات المشفرة المؤسسية.
قامت تورس أيضًا ببناء منتجاتها عبر بيئات بلوك تشين متعددة. تم توسيع Taurus-CAPITAL ليشمل سولانا في فبراير 2025، مما يسمح للبنوك والمؤسسات المالية بإصدار أصول رمزية قابلة للبرمجة بينما يوفر Taurus-PROTECT دعم الحفظ والتخزين.
يدخل دفتر سجلات سويفت حيز الاستخدام مع استمرار المؤسسات المالية الكبرى في تجربة الودائع والأوراق المالية وأنظمة التسوية القائمة على البلوك تشين.
أكمل بنك إتش إس بي سي أول إصدار له على البلوك تشين لمنتج منظم رقمي أصيل في يوليو، باستخدام سندات دولارية أمريكية رمزية من خلال اكتتاب خاص للمستثمرين المؤسسيين في هونغ كونغ. استخدم المشروع التجريبي لترميز إتش إس بي سي منصة Marketnode لإصدار السندات على البلوك تشين وإدارة تدفقات الدفع الرقمية بين البنك والمستثمر.
وضع إطلاق سويفت في يوليو الودائع الرمزية بشكل خاص في طبقة الدفع. تم تطوير النظام للحفاظ على معايير الامتثال والائتمان والمخاطر والرقابة الحالية مع إتاحة المدفوعات عبر الحدود على مدار الساعة، بما في ذلك خارج ساعات العمل المصرفية العادية.
تقدم تورس الآن ثلاثة مسارات إلى تلك البنية التحتية. يمكن للبنوك التي لا تملك بنية تحتية لـ Besu استخدام خدمة مُدارة تديرها تورس، ويمكن للمؤسسات التي لديها عُقد متوافقة خاصة بها ربط تلك الأنظمة مباشرة، ويمكن لعملاء Taurus-PROTECT الحاليين تمديد البنية التحتية الموجودة بالفعل في الإنتاج.
قالت الشركة إن العقود الذكية لـ Swift مدمجة مع منتجات الحفظ والترميز الخاصة بها عبر هذه التكوينات، مع محافظ قابلة للبرمجة وضوابط امتثال تعمل فوق البنية التحتية الأساسية للبلوك تشين.
بالنسبة للمؤسسات التي تستخدم تورس بالفعل، يمكن إقامة الاتصال في غضون أيام. تتوقع الشركة أن يتصل العملاء الأوائل قريبًا، تليها أولى معاملات تقنية السجلات الموزعة (DLT) باستخدام تكامل دفتر سجلات سويفت الخاص بها في غضون أسابيع.
