ستشدد كوريا الجنوبية عمليات التحويل بين منصات العملات المشفرة المحلية والبورصات الخارجية أو المحافظ ذاتية الاستضافة بموجب قواعد مكافحة غسيل الأموال التي وافق عليها مجلس الوزراء في 11 أغسطس.
صرحت لجنة الخدمات المالية بأن موفري خدمة الأصول الافتراضية المسجلين سيتعين عليهم تطبيق ضوابط قائمة على المخاطر على هذه التحويلات وتشغيل أنظمة داخلية لمراقبة المعاملات المشبوهة للمبالغ التي تبلغ 10 ملايين وون أو أكثر.
يعد الإطار النهائي أقل صرامة من اقتراح مارس الذي كان سيعامل كل تحويل يزيد عن 10 ملايين وون إلى بورصة خارجية أو محفظة شخصية على أنه مشبوه تلقائيًا. بعد اعتراضات الصناعة، تحولت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) إلى نظام يقوم فيه كل مزود مسجل بتقييم المخاطر بموجب ضوابطه الخاصة بدلاً من تقديم تقرير معاملة مشبوهة لمجرد تجاوز المبلغ للحد الأدنى.
بموجب الإطار الموافق عليه، قد تستمر التحويلات إلى البورصات الخارجية منخفضة المخاطر. أما التحويلات التي تشمل بورصات خارجية أخرى أو محافظ ذاتية الاستضافة فسيُسمح بها بشكل عام فقط عندما يكون المرسل والمستلم نفس الشخص، بينما يمكن حظر التحويلات التي تشمل أطرافًا مقابلة عالية المخاطر، وفقًا للجنة الخدمات المالية.
تعزز القواعد أيضًا عمليات التحقق حول التحويلات الكبيرة. أفادت News1 أن البورصات المحلية قد تطلب أدلة إضافية مثل إثبات أن الحساب الخارجي يخص العميل، أو الغرض من التحويل، أو مصدر الأموال عندما تمثل المعاملة مخاطر مرتفعة. لم تنشر لجنة الخدمات المالية قائمة مرجعية شاملة للوثائق تتطلب هذه البنود لكل تحويل.
كما ورد سابقًا، ألغت كوريا الجنوبية حد 1 مليون وون لقواعد السفر (Travel Rule) للتحويلات بين موفري خدمة الأصول الافتراضية المحليين المسجلين. ستتطلب القواعد المعدلة أن ترافق المعلومات التعريفية كل تحويل من هذا القبيل بغض النظر عن الحجم. يجب على الموفرين المستلمين أيضًا الحصول على المعلومات المطلوبة وقد يطلبون البيانات المفقودة أو يرفضون التحويل عندما لا يمكن التحقق منه.
يأتي نظام التحويل الأكثر صرامة بعد أن أصبح الوصول عبر أندرويد إلى عدة بورصات خارجية أكثر صعوبة. تتطلب جوجل من مطوري بورصات العملات المشفرة والمحافظ البرمجية التي تستهدف كوريا الجنوبية أن يكونوا قد قدموا تقريرًا ناجحًا لموفري خدمة الأصول الافتراضية (VASP) إلى وحدة الاستخبارات المالية الكورية.
كما ورد سابقًا، أصبح ما لا يقل عن 29 تطبيقًا لبورصات خارجية غير متاح في متجر جوجل بلاي الكوري خلال يوليو، بما في ذلك Bybit و MEXC. ظل Bybit غير متاح حتى 28 يوليو، بينما عاد OKX بعد تعليق دام أربعة أيام. قيود متجر التطبيقات منفصلة عن تعديلات التحويل في 11 أغسطس وتعكس سياسة جوجل بلاي المتعلقة بموفري خدمة الأصول الافتراضية (VASP).
كما يلاحق المنظمون الكوريون الجنوبيون المشغلين غير المسجلين مباشرة. كما ورد سابقًا، أحالت وحدة الاستخبارات المالية حوالي 40 شركة عملات مشفرة غير مسجلة إلى جهات إنفاذ القانون وحذرت الشركات المسجلة من التعامل مع الموفرين غير المبلغ عنهم. كما طلبت الهيئة التنظيمية من أسواق التطبيقات وسلطات الاتصالات تقييد الوصول إلى الخدمات التي تحددها على أنها تعمل بشكل غير قانوني في البلاد.
لن تبدأ أحكام تحويل العملات المشفرة في 20 أغسطس، وهو التاريخ الذي تدخل فيه التعديلات المنفصلة التي تغطي مراجعات تسجيل موفري خدمة الأصول الافتراضية (VASP) ومسائل أخرى حيز التنفيذ. قالت لجنة الخدمات المالية إن توسيع قواعد السفر (Travel Rule) ومتطلبات مكافحة غسيل الأموال للتحويلات الخارجية ستدخل حيز التنفيذ بعد ستة أشهر من إعلان المرسوم المعدل، مع بدء سريان القواعد الإشرافية ذات الصلة في نفس الوقت.
هذا التوقيت يمنح البورصات المحلية وقتًا لبناء تصنيفات المخاطر وإجراءات المراقبة وعمليات التحقق. وهذا يعني أيضًا أنه لا ينبغي للمستخدمين افتراض أن كل تحويل بقيمة 10 ملايين وون سيتم حظره أو الإبلاغ عنه تلقائيًا. تتطلب القاعدة النهائية إطارًا للمراقبة، بينما سيعتمد التعامل مع المعاملات الفردية على مخاطر الطرف المقابل وتقييم المزود.
صرح مسؤول مجهول في الصناعة المحلية لـ News1 بأن القواعد المقيدة بشكل مفرط قد "تؤدي إلى زيادة فقط في التداول من نظير إلى نظير أو المعاملات التي تتم عبر قنوات غير رسمية". هذا هو مصدر قلق للصناعة وليس نتيجة مؤكدة. يقول المنظمون إن الإطار الجديد يهدف إلى معالجة مخاطر غسيل الأموال حول المنصات الخارجية والمحافظ ذاتية الاستضافة مع السماح بالمعاملات منخفضة المخاطر.
