قدم المشرعون في كوريا الجنوبية تشريعات تمنح وحدة الاستخبارات المالية (FIU) سلطة مباشرة للتحقيق في أعمال الكريبتو المشتبه بها وغير المسجلة بدلاً من الاعتماد بشكل رئيسي على إحالات الشرطة.
أفادت وكالة يونهاب أن عضو البرلمان من حزب سلطة الشعب، أوم تاي-يونغ، وتسعة مشرعين آخرين، قدموا التعديل يوم الخميس، مقترحين صلاحيات جديدة بموجب قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها، المعروف باسم قانون المعلومات المالية المحددة.
بموجب مشروع القانون، يمكن لأي شخص الإبلاغ عن انتهاك مشتبه به للقانون مباشرة إلى وحدة الاستخبارات المالية. بمجرد تلقي البلاغ، سيُسمح لوكالة الاستخبارات المالية بالتحقيق وتحليل السلوك المشتبه به قبل اتخاذ قرار بشأن ما إذا كانت هناك حاجة إلى اتخاذ إجراءات إضافية.
سيسمح الاقتراح أيضًا لوحدة الاستخبارات المالية بتقديم الشكاوى إلى السلطات المختصة، وطلب التحقيقات الجنائية، وتسليم المعلومات التي تم جمعها أثناء مراجعتها للمحققين. ستغير هذه الصلاحيات العملية الحالية، التي بموجبها يمكن لوحدة الاستخبارات المالية تحديد المشغلين غير المسجلين المشتبه بهم ولكن يجب عليها الاعتماد على الشرطة ووكالات التحقيق الأخرى لمتابعة معظم الحالات.
تم تقديم مشروع القانون فقط ويجب أن يمر عبر الجمعية الوطنية قبل أن تدخل التغييرات المقترحة حيز التنفيذ.
اقترح المشرعون الصلاحيات الإضافية بعد أن أثارت بيانات الإنفاذ تساؤلات حول مدى فعالية متابعة القضايا المتعلقة بمشغلي الكريبتو الأجانب بمجرد خروجها من وحدة الاستخبارات المالية.
وفقًا لوكالة يونهاب، علقت الشرطة التحقيقات أو الاستفسارات الأولية في 23 من أصل 25 من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين الذين أحالتهم وحدة الاستخبارات المالية بين أغسطس 2022 وأغسطس 2025.
ذكرت التقارير أن الشركات والأشخاص المرتبطين بالقضايا كانوا متمركزين خارج كوريا الجنوبية، مما جعل التحقيقات أكثر صعوبة على وكالات إنفاذ القانون المحلية.
إن منح وحدة الاستخبارات المالية صلاحيات تحقيق وتحليل في مرحلة مبكرة سيسمح للوكالة التي تحدد انتهاكات التسجيل المشتبه بها أولاً بجمع المعلومات قبل أن تنتقل القضية إلى سلطة أخرى.
تتطلب كوريا الجنوبية من الشركات التي تقدم خدمات الأصول الافتراضية للمقيمين في البلاد التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية، بما في ذلك الشركات الأجنبية التي تخدم العملاء الكوريين الجنوبيين بنشاط.
كما أفاد موقع crypto.news سابقًا، ذكرت وحدة الاستخبارات المالية في يونيو أن 28 فقط من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية كانوا مسجلين في ذلك الوقت، بينما تم إحالة حوالي 40 مشغلًا غير قانوني مشتبه بهم إلى سلطات التحقيق.
قال المنظم إن الشركات الأجنبية يجب أن تتبع نفس متطلبات التسجيل عندما تقدم خدمات للمقيمين الكوريين الجنوبيين. ويجب على الشركات التي تسعى للتسجيل أيضًا تلبية متطلبات الامتثال المحلية، بما في ذلك شهادة نظام إدارة أمن المعلومات.
قدم تحذير وحدة الاستخبارات المالية في يونيو تفاصيل حول كيفية وصول بعض شركات الكريبتو الأجنبية غير المسجلة إلى العملاء الكوريين الجنوبيين بينما كانت تحاول الحد من وجودها المرئي في البلاد.
وفقًا للوكالة، قام بعض المشغلين الأجانب بتجنيد العملاء من خلال غرف الدردشة المفتوحة في تيليجرام وكاكاو توك بينما يقدمون خدمة العملاء باللغة الإنجليزية، وهو إعداد قال المنظمون إنه قد يجعل أنشطتهم المحلية أقل وضوحًا.
حددت السلطات أيضًا شركات صرافة عملات خاصة تبيع العملات المستقرة والأصول الافتراضية الأخرى للطلاب الدوليين والسياح والعمال الأجانب والأشخاص الذين يبحثون عن معاملات دون الكشف عن هويتهم.
قالت وحدة الاستخبارات المالية إن بعض المشغلين تبادلوا الأصول الرقمية مباشرة مقابل الوون الكوري أو العملات الورقية الأخرى، بينما تم دفع للمروجين للإعلان عن خدمات الكريبتو الأجنبية عبر قنوات يوتيوب ومجموعات تيليجرام والمجتمعات عبر الإنترنت.
حذرت الوكالة من أن العملاء الذين يستخدمون الخدمات غير المسجلة قد يواجهون مخاطر الاحتيال والقرصنة وتسرب البيانات الشخصية. ولأن هذه الشركات تعمل خارج النظام المسجل، قالت وحدة الاستخبارات المالية أيضًا إن المستخدمين قد يواجهون صعوبة في استرداد الأموال عندما يفشل المشغل في تسليم الأصول المشتراة.
ظل غسل الأموال مصدر قلق آخر للمنظمين. قالت وحدة الاستخبارات المالية إن منصات الكريبتو غير المصرح بها وخدمات الصرف الخاصة يمكن استخدامها لإخفاء العائدات الإجرامية أو تسهيل التحويلات التي تتجنب الفحوصات القياسية المطبقة من قبل الشركات المالية المسجلة.
سيسمح مشروع القانون الجديد للوكالة بمتابعة الانتهاكات المشتبه بها لقانون المعلومات المالية المحددة بنفسها قبل طلب المساعدة من هيئة تحقيق أخرى.
لم يقتصر الاهتمام التنظيمي على الشركات التي تعمل دون تسجيل.
في وقت سابق من هذا العام، اعترضت البورصات المحلية على التغييرات المقترحة التي ستتطلب منها الإبلاغ عن التحويلات المشبوهة للكريبتو المرتبطة بالخارج والتي تبلغ قيمتها 10 ملايين وون على الأقل.
أثار اقتراح تنظيمي في مايو اعتراضات من تحالف بورصات الأصول الرقمية (DAXA)، الذي يمثل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين في كوريا الجنوبية.
قدرت DAXA أن القاعدة يمكن أن تزيد تقارير المعاملات المشبوهة السنوية في Upbit و Bithumb و Coinone و Korbit و Gopax من حوالي 63,000 إلى أكثر من 5.4 مليون.
جاءت حجة التحالف بأن تطبيق حد نقدي تلقائي يمكن أن يتسبب في الإبلاغ عن أعداد كبيرة من التحويلات العادية عبر الحدود بغض النظر عن المخاطر المرتبطة بالعميل أو الطرف المقابل.
شمل النزاع أيضًا معاملة المنصات الأجنبية. سعى المنظمون إلى فرض ضوابط أكثر صرامة على المعاملات التي تشمل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الأجنبية، بينما طلبت البورصات المحلية من السلطات معايير أوضح لتحديد أي الشركات الأجنبية يجب اعتبارها عالية المخاطر.
أدت قرارات الإنفاذ بموجب نفس قانون المعلومات المالية بالفعل إلى طعون قضائية. في أبريل، ألغت محكمة في سيول تعليقًا جزئيًا لمدة ثلاثة أشهر فُرض على Dunamu، مشغل Upbit، بعد أن زعمت وحدة الاستخبارات المالية وجود 44,948 معاملة تشمل 19 منصة أجنبية غير مسجلة.
حصلت Bithumb بشكل منفصل على أمر قضائي ضد تعليق جزئي لمدة ستة أشهر بعد أن اتهمها المنظمون بإخفاقات في التحقق من العملاء والتعامل مع شركات أجنبية غير مسجلة. حصلت Coinone أيضًا على إغاثة قضائية مؤقتة من إجراءات الإنفاذ المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومتطلبات التحقق من العملاء.
أنشأت كوريا الجنوبية أيضًا مسارًا تنظيميًا آخر للشركات التي تنقل الأصول الرقمية عبر الحدود الوطنية.
بموجب تعديلات قانون معاملات الصرف الأجنبي، سيتعين على الشركات التي تتعامل مع تحويلات الأصول الافتراضية عبر الحدود التسجيل لدى وزارة الاقتصاد والمالية عندما يدخل الإطار حيز التنفيذ في ديسمبر.
قدم تقرير ترخيص صدر في يونيو تفاصيل حول كيفية إعداد السلطات لوائح الإنفاذ التي قد تسمح لشركات التكنولوجيا المالية المؤهلة، جنبًا إلى جنب مع شركات الكريبتو، بتقديم خدمات التحويلات المالية عبر الحدود القائمة على البلوكتشين وخدمات الصرف الأجنبي.
أعلنت حكومة كوريا الجنوبية القانون المعدل في 2 يونيو مع فترة سماح مدتها ستة أشهر. بمجرد تنفيذه، ستندرج تحويلات الأصول الافتراضية التي تشمل كوريا الجنوبية وبلدًا آخر تحت نظام الصرف الأجنبي المنظم في البلاد.
ستحتاج الشركات التي تسعى لتقديم الخدمة إلى التسجيل لدى وزارة المالية والإبلاغ عن التحويلات الخارجية المؤهلة عبر شبكة الإبلاغ عن الصرف الأجنبي التابعة لبنك كوريا.
قالت السلطات إن تحويلات الكريبتو التي كانت تعمل سابقًا خارج نظام الإبلاغ الرسمي عن الصرف الأجنبي قد أدت إلى مخاطر تتعلق بالمعاملات غير المشروعة للصرف الأجنبي وغسل الأموال.
يجب على المتقدمين بموجب الإطار الجديد إكمال تسجيل مقدم خدمة الأصول الافتراضية أولاً، وربط أنظمتهم بالمؤسسات المسؤولة عن نقل بيانات الصرف الأجنبي ومعاملات الأصول الرقمية، وتلبية متطلبات إضافية تشمل المرافق والموظفين المؤهلين.
