حصلت المدعية العامة لنيويورك ليتيشيا جيمس على أكثر من 5 ملايين دولار من منصة العملات المشفرة Uphold.
تتعلق التسوية بترويج Uphold لـ CredEarn، وهو منتج ادخار للعملات المشفرة مرتبط بشركة Cred, LLC.
قال مكتب المدعية العامة لنيويورك إن Uphold روجت لـ CredEarn بين يناير 2019 وأكتوبر 2020. تم تسويق المنتج للمستخدمين عبر منصة Uphold وتطبيقها على الهاتف المحمول كمنتج ادخار موثوق للعملات المشفرة مع مدفوعات فائدة.
ذكرت التسوية أن CredEarn جاءت من Cred, LLC ورئيسها التنفيذي دانيال شات. وقالت نيويورك إن المنتج ضلل المستثمرين لأن العملاء لم يتلقوا رؤية واضحة للمخاطر وراء العوائد المعلن عنها.
قال مكتب المدعية العامة إن Uphold لم تخبر العملاء أن Cred استخدمت الأموال لتقديم قروض محفوفة بالمخاطر للمقترضين في الصين. وشمل هؤلاء المقترضون لاعبي ألعاب الفيديو ذوي الدخل المنخفض الذين ليس لديهم سجلات ائتمانية ووصول محدود إلى البنوك.
قالت نيويورك أيضاً إن Uphold أخبرت المستخدمين أن Cred لديها "تأمين شامل". ووجد المكتب أن هذا الادعاء كاذب، مشيراً إلى عدم وجود مثل هذا التأمين يحمي مستثمري التجزئة من خسائر الأصول الرقمية في ذلك الوقت.
بالإضافة إلى ذلك، بدأت Cred في مواجهة خسائر من نشاط الإقراض الخاص بها في مارس 2020. وقدمت طلب إفلاس في وقت لاحق من ذلك العام، مما ترك آلاف العملاء من Uphold بخسائر بعد أن وضعوا أصولهم الرقمية في CredEarn.
بموجب التسوية، ستدفع Uphold أكثر من 5 ملايين دولار مباشرة للعملاء المتضررين. المبلغ يزيد عن خمسة أضعاف الرسوم التي جمعتها Uphold من الترتيب. وأي أموال تستردها Uphold من قضية إفلاس Cred ستذهب أيضاً إلى المستثمرين المتضررين.
قال مكتب المدعية العامة أيضاً إن Uphold عملت دون تسجيل وسيط أو وسيط-تاجر سلع مطلوب. وتنص وثيقة التسوية على أن الأصول الرقمية هي سلع بموجب قانون مارتن في نيويورك وأن Uphold فشلت في التسجيل أثناء تقديم العملات المشفرة والترويج لـ CredEarn.
قالت جيمس: "يجب أن يكون المستثمرون قادرين على الثقة بالنصائح الصناعية التي يتلقونها." وقد اعترضت Uphold على أجزاء من صياغة الولاية. وقال رئيسها التنفيذي سيمون ماكلوغلين إنه "خائب الأمل بشدة" ووصف بيان المدعية العامة بأنه "غير دقيق للغاية".
تأتي تسوية Uphold في الوقت الذي تواصل فيه نيويورك حملتها الأوسع لإنفاذ القانون في مجال العملات المشفرة. وفي الشهر الماضي، رفعت الولاية دعوى قضائية ضد Coinbase و Gemini بشأن عروض أسواق التنبؤ، مزاعمة أن المنتجات انتهكت قوانين القمار في الولاية.
قامت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) لاحقاً بمقاضاة نيويورك في المحكمة الفيدرالية، مجادلة بأن القانون الفيدرالي يمنحها السلطة على أسواق التنبؤ. ويُظهر هذا النزاع المنفصل كيف لا يزال المنظمون على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي يتنازعون على السيطرة على أجزاء من سوق العملات المشفرة.
