طلبت وكالة الخدمات المالية اليابانية ووكالة الشرطة الوطنية من بورصات العملات المشفرة في 6 أغسطس إدخال تأخيرات في السحب، ومعالجة التسجيل، وتطبيق ضوابط أقوى لمكافحة الاحتيال، وذلك في إطار استجابة السلطات لارتفاع خسائر الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية.
تم إرسال الطلب إلى جمعية بورصات الأصول الافتراضية والعملات المشفرة اليابانية، وهي الهيئة التنظيمية الذاتية للصناعة. هذه الإجراءات هي طلبات وليست قاعدة ملزمة. لم تحدد وكالة الخدمات المالية فترة انتظار وطنية. يجب على البورصات تكييف الضوابط مع خدماتها وملفات المخاطر الخاصة بها. قد يتم تطبيق تغييرات النظام على مراحل.
ترغب وكالة الخدمات المالية في أن تقيد البورصات سحب العملات المشفرة لفترة بعد قيام العملاء بإيداع العملة الورقية أو شراء الأصول الرقمية. كما طلبت من المنصات أن تطلب من المستخدمين تسجيل وجهات السحب مسبقًا وفرض فترة انتظار أخرى بعد إضافة عنوان جديد. لم يحدد المنظم طول أي من الفترتين.
طُلب من البورصات أيضًا تحديد حدود السحب باستخدام مخاطر العميل، والأصول المحتفظ بها، وأغراض المعاملات، والنشاط السابق. يرغب المنظمون في أن تراجع الشركات العملاء الذين يقومون بسحوبات كبيرة أو متكررة بسرعة بعد انتهاء القيود، مما يضيف احتكاكًا حيث يمكن أن تغادر عائدات الاحتيال البورصة.
يتجاوز الطلب توقيت السحب. يجب على البورصات تعزيز مراقبة المعاملات والوصول، واكتشاف النشاط غير المتوافق مع ملفات تعريف العملاء، وتحديد الحسابات التي تستخدم أجهزة مرتبطة بسوء الاستخدام المعروف. كما ترغب السلطات في معالجة المعاملات المشبوهة بشكل أسرع من خلال تعليقها، أو قيود السحب، أو تجميد الحسابات.
بالنسبة للأنشطة عالية المخاطر، طلب المنظمون مصادقة متعددة العوامل مقاومة للتصيد الاحتيالي وفحوصات أقوى لانتحال الشخصية. يجب على المنصات مقارنة اسم محول البنك مع صاحب حساب العملات المشفرة والاستجابة للاختلافات. ومن المتوقع أيضًا أن تشارك البورصات مؤشرات الاحتيال وتقدم المعلومات بسرعة إلى الشرطة.
تُظهر أحدث الأرقام المنشورة لوكالة الشرطة الوطنية سبب زيادة ضغط المنظمين. حتى مايو 2026، سجلت اليابان 18,067 حالة احتيال خاصة، وبلغت الخسائر 151.47 مليار ين. وشكلت عمليات الاحتيال الاستثمارية عبر وسائل التواصل الاجتماعي 5,099 حالة و70.04 مليار ين من الخسائر، بينما تسببت عمليات الاحتيال العاطفية عبر وسائل التواصل الاجتماعي في 20.2 مليار ين أخرى.
كان هذا الاتجاه مرئيًا بالفعل في عام 2025. سجلت الشرطة 9,523 حالة احتيال استثمارية عبر وسائل التواصل الاجتماعي مع خسارة 128.8 مليار ين. وبلغت عمليات الاحتيال العاطفية 5,645 حالة و54.64 مليار ين. وارتفعت عمليات الاحتيال العاطفية بتحويل العملات المشفرة إلى 2,177 حالة، مع خسارة 24.77 مليار ين، مما يساعد في تفسير التركيز على تحويلات الأصول الرقمية.
كانت اليابان قد استهدفت بالفعل الجانب المصرفي. في فبراير 2024، حثت وكالة الخدمات المالية والشرطة المؤسسات المالية على حظر التحويلات إلى حسابات بورصات العملات المشفرة عندما يختلف اسم المرسل عن حساب البنك الأصلي، وتعزيز مراقبة التحويلات المشبوهة. يمدد الطلب الأخير إجراءات حماية مماثلة لتشمل أنظمة سحب البورصات.
كما ذكرت التقارير السابقة، شددت اليابان أيضًا رقابتها على العملات المشفرة مع تقريب الأصول الرقمية من التنظيم المالي السائد. وتتوافق مبادرة السحب هذه مع هذا التركيز الأوسع على حماية المستثمرين والامتثال.
سيعتمد التأثير الفوري على كل بورصة. نظرًا لأن وكالة الخدمات المالية لم تحدد فترة انتظار واحدة، يجب ألا يفترض المستخدمون أن كل منصة يابانية ستطبق تأخيرات متطابقة. بعض المشغلين يحتفظون بالفعل بقيود على السحب. على سبيل المثال، تقول SBI VC Trade إن الأموال المرتبطة بإيداعات سريعة معينة لا يمكن سحبها أو تحويلها كعملات مشفرة حتى اليوم الثامن.
بالنسبة للمستخدمين، قد تشمل التغييرات المرئية تأخيرًا في عمليات السحب لأول مرة، وتسجيل عنوان إلزامي، وحدودًا شخصية، ومزيدًا من التحقق عندما يختلف النشاط عن السلوك الطبيعي. قد يواجه العميل الذي يضيف محفظة جديدة ويحاول على الفور إجراء تحويل كبير فحوصات إضافية أو تعليقًا مؤقتًا.
قد تؤثر هذه الضمانات أيضًا على المستخدمين الشرعيين الذين يحتاجون إلى وصول سريع إلى محافظ الحفظ الذاتي. ومع ذلك، تقول وكالة الخدمات المالية إن التنفيذ يجب أن يعكس نموذج عمل كل مشغل وتجربته في سوء الاستخدام. لا تأمر البورصات بفرض تجميد شامل على كل سحب.
تتطلب متطلبات "قاعدة السفر" بالفعل من البورصات جمع ومشاركة معلومات تعريفية لتحويلات معينة. ويضيف طلب اليابان الأحدث احتكاكًا في المعاملات ومراقبة سلوكية إلى تلك الضوابط القائمة على الهوية.
طلبت وكالة الخدمات المالية والشرطة من جمعية بورصات الأصول الافتراضية والعملات المشفرة اليابانية (JVCEA) والبورصات الأعضاء تعزيز الإجراءات اعتبارًا من أغسطس. يجب على البورصات تقييم الضوابط التي تتطلب تغييرات في السياسات أو الأنظمة ومدى سرعة نشرها. ينص الطلب الرسمي على أن التنفيذ المخطط له مقبول عندما تكون التغييرات التقنية الفورية صعبة.
لم يتم الإعلان عن تاريخ بدء موحد أو مدة تأخير إلزامية. التطورات التالية التي يجب مراقبتها هي الإخطارات الخاصة بالبورصات، وإرشادات JVCEA المحتملة، وأي خطوة لاحقة من قبل وكالة الخدمات المالية لتحويل أجزاء من الطلب إلى متطلبات إشراف رسمية. حتى ذلك الحين، من المرجح أن يختلف التنفيذ حسب المنصة عمليًا.
