تخزن جماعات الجريمة المنظمة في أيرلندا مفاتيح العملات المشفرة الخاصة بها وعبارات الاسترداد في خزائن مؤجرة إلى جانب النقود والسلع الفاخرة، حيث يقوم المجرمون بتوزيع أصولهم على أشكال مختلفة، وذلك وفقاً لرئيس مكتب الأصول الجنائية في البلاد.
ذكرت صحيفة The Sunday Independent أن كبير المحققين، مايكل غوبينز، الذي يرأس مكتب الأصول الجنائية، قال إن المحققين واجهوا هذه الممارسة خلال قضاياهم الخاصة، وقد أثاروا القضية مع اللجنة التوجيهية لمكافحة غسل الأموال في أيرلندا.
وقال غوبينز إن الخزائن المؤجرة يمكن أن تحتوي على بيانات الوصول لمحافظ العملات المشفرة إلى جانب الأصول المرتبطة تقليدياً بالعائدات الإجرامية.
قال: "قد تكون مفاتيح عملات مشفرة أو نقوداً أو ساعات أو حتى جوازات سفر". "مرة أخرى، هذا من خبرتنا، ما كنا سنراه بخصوص هذه الأمور."
تسمح المفاتيح الخاصة للمستخدمين بتفويض المعاملات من محافظ العملات المشفرة، بينما يمكن استخدام عبارة الاسترداد لاستعادة الوصول إلى المحفظة. قد يؤدي فقدان أي منهما إلى منع المالك بشكل دائم من الوصول إلى الأموال، بينما قد يتمكن أي شخص يحصل عليهما من السيطرة على العملة المشفرة المرتبطة بها.
قال غوبينز إن الجماعات الإجرامية لجأت إلى العملات المشفرة جزئياً لتوزيع مخاطر مصادرة أصولها ولأنهم يعتقدون أن الأصول الرقمية توفر عدم الكشف عن الهوية.
قال: "يعتقدون أن هناك إخفاء هوية مرتبط بها".
أشار رئيس مكتب الأصول الجنائية إلى عيوب استخدام المجرمين للعملات المشفرة، بما في ذلك تقلب الأسعار واحتمال فقدان كلمات المرور أو غيرها من بيانات الاعتماد اللازمة للوصول إلى محافظهم.
على الرغم من تزايد وجودها في التحقيقات، وصف غوبينز استخدام العملات المشفرة بين الجماعات الإجرامية الأيرلندية بأنه "لا يزال بسيطاً للغاية". تستمر النقود في الهيمنة على العائدات الناتجة عن الجريمة المنظمة، وخاصة الاتجار بالمخدرات.
قال: "لا يزال هذا العمل يعتمد على النقد بالنسبة للمنخرطين في الاتجار بالمخدرات".
لقد حددت أيرلندا بالفعل الأصول الرقمية على أنها مخاطر كبيرة للجرائم المالية. وكما ذكرت crypto.news سابقاً، صنفت وزارة المالية الأصول المشفرة على أنها مخاطر "كبيرة جداً" لغسل الأموال وتمويل الإرهاب في تقييم المخاطر الوطني لعام 2026.
أشار التقييم إلى مخاطر تشمل الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة، والتهرب من العقوبات، والصعوبات المحيطة بتنفيذ الضرائب، بينما وضعت الحكومة خططاً لمعايير إضافية تغطي مصادر الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة.
تلى أيرلندا هذا التقييم في أغسطس باستراتيجيتها الوطنية الأولى لمكافحة غسل الأموال، والتي تمتد حتى عام 2030 وتولي اهتماماً إضافياً لمعاملات الأصول الرقمية التي تتضمن محافظ ذاتية الاستضافة وشركات العملات المشفرة الخارجية.
بموجب هذا الإطار، يجب على مقدمي خدمات العملات المشفرة الخاضعين للتنظيم إجراء فحوصات معززة على تحويلات معينة تتضمن محافظ خاصة. بالنسبة للتحويلات التي تزيد عن 1,000 يورو، يجب على الشركات اتخاذ خطوات لتقييم ما إذا كان العميل يمتلك أو يتحكم في العنوان ذاتي الاستضافة المعني.
تأتي النتائج التي أبلغ عنها مكتب الأصول الجنائية (CAB) في الوقت الذي تستعد فيه أيرلندا لمرحلة أخرى من إطار الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال.
ستفرض قواعد الاتحاد الأوروبي، التي ستدخل حيز التنفيذ في يوليو 2027، حداً أقصى قدره 10,000 يورو على المدفوعات النقدية للسلع والخدمات، على الرغم من أن الدول الأعضاء يمكنها اعتماد حدود أقل. سيتعين على الشركات الملزمة التي تتعامل مع المعاملات النقدية العرضية التي لا تقل عن 3,000 يورو تحديد العميل والتحقق منه.
يواجه مقدمو خدمات الأصول المشفرة متطلبات منفصلة للعناية الواجبة للعملاء بموجب اللائحة. سيتعين عليهم إجراء فحوصات العملاء على معاملات العملات المشفرة العرضية التي لا تقل قيمتها عن 1,000 يورو، مع تطبيق تدابير تحديد الهوية على المعاملات الأقل من هذا المستوى.
يُدخل هذا الإطار مقدمي خدمات الأصول المشفرة، ومشغلي التمويل الجماعي، وعدة قطاعات أخرى ضمن نظام الاتحاد الأوروبي المحدث لمكافحة غسل الأموال. ويحتوي على تدابير تغطي عناوين العملات المشفرة ذاتية الاستضافة، مما يتطلب من مقدمي الخدمات تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالتحويلات التي تتضمنها.
اللجنة التوجيهية لمكافحة غسل الأموال في أيرلندا جزء من التحضير لهذه التغييرات. تضم اللجنة، التي يرأسها وزارة المالية، وكالات منها مكتب الأصول الجنائية، والبنك المركزي الأيرلندي، وشرطة "أن غاردا شيوشانا" (An Garda Síochána)، ووحدة الاستخبارات المالية في أيرلندا.
انتهت الفترة الانتقالية لقانون MiCA في أيرلندا في ديسمبر 2025، مما يعني أن الشركات التي كانت تعمل سابقاً بموجب التسجيلات المحلية احتاجت إلى ترخيص بموجب إطار عمل الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) أو طريق قانوني آخر لمواصلة تقديم الخدمات المشمولة. وقد أولت أحدث قواعد الامتثال للعملات المشفرة في البلاد اهتماماً أكبر بالمعاملات التي تتضمن المحافظ ذاتية الاستضافة.
واجهت تحقيقات مكتب الأصول الجنائية (CAB) مغسلي أموال محترفين يقومون بتحويل الأموال نيابة عن الجماعات الإجرامية، وفقاً لغوبينز.
يستخدم بعض المشغلين نظام الحوالة، وهو نظام غير رسمي لتحويل القيمة حيث يمكن دفع الأموال المودعة لدى مشغل واحد في بلد ما من خلال مشغل آخر في مكان آخر دون عبور النقد الأصلي الحدود فعلياً.
قال غوبينز إن خدمات غسيل الأموال المحترفة يمكن أن تفرض عمولات تقارب 6%.
خلال أحد التحقيقات التي شملت هذا النظام، صادر مكتب الأصول الجنائية 230,000 يورو من صندوق ودائع آمن محتجز في شركة خزائن خاصة.
يمنح استخدام الخزائن للنقد والسلع الفاخرة وبيانات اعتماد العملات المشفرة المحققين عنصراً مادياً آخر في القضايا التي تتضمن الأصول الرقمية. على الرغم من أن العملة المشفرة نفسها موجودة على سلسلة الكتل (blockchain)، إلا أن التحكم يعتمد في النهاية على بيانات الاعتماد المطلوبة لتفويض الوصول إلى المحفظة المرتبطة بها.
واجهت السلطات الأيرلندية هذه المشكلة مباشرة أثناء محاولتها استرداد واحدة من أكبر حيازات العملات المشفرة المصادرة في البلاد.
يحاول مكتب الأصول الجنائية (CAB) الوصول إلى 12 محفظة بيتكوين تحتوي على إجمالي 6,000 بيتكوين تم الاستيلاء عليها من مزارع القنب المدان كليفتون كولينز في عام 2019.
كان كولينز قد حصل على البيتكوين في أواخر عام 2011 وأوائل عام 2012 باستخدام عائدات عملية زراعة القنب الخاصة به. وقسم الحيازات على 12 محفظة تحتوي كل منها على حوالي 500 بيتكوين، وكتب المفاتيح الخاصة على ورقة قبل إخفائها داخل الغطاء الألومنيومي لحافظة قضيب صيد في عقار مستأجر.
اختفت معدات الصيد بعد إخلاء العقار عقب اعتقاله، مما ترك السلطات غير قادرة على الوصول إلى البيتكوين على الرغم من مصادرة الأصول.
جاء التقدم في مارس عندما وصل مكتب الأصول الجنائية، بالتعاون مع المركز الأوروبي لمكافحة الجرائم الإلكترونية في يوروبول، إلى المحفظة الأولى التي تحتوي على 500 بيتكوين. قدم يوروبول الخبرة الفنية وموارد فك التشفير للعملية، على الرغم من أن السلطات لم تكشف كيف استردت الوصول.
تم تأمين محفظة ثانية تحتوي على 500 بيتكوين في مايو، ليرتفع المبلغ المستعاد إلى 1,000 بيتكوين. وبحلول يوليو، كانت السلطات قد سيطرت على 500 بيتكوين إضافية، مما رفع المبلغ الإجمالي الذي يمكن الوصول إليه إلى 1,500 بيتكوين.
استمر النشاط المتصل بالحيازات في أواخر أغسطس، عندما نقلت محفظة أخرى مرتبطة بكولينز 500 بيتكوين بقيمة تقارب 40 مليون دولار في ذلك الوقت. لم يصدر أي بيان من مكتب الأصول الجنائية، أو شرطة "أن غاردا شيوشانا"، أو يوروبول مصاحباً لتلك المعاملة، مما ترك غرضها غير مؤكد.
أخبر غوبينز صحيفة Sunday Independent أنه تم الآن تحقيق أكثر من 130 مليون يورو من إجمالي الحيازة البالغة حوالي 360 مليون يورو، بينما يواصل مكتب الأصول الجنائية العمل على المحافظ المصادرة.
أعادت الوكالة ما يقرب من 15 مليون يورو من الأصول المستردة إلى الخزانة الأيرلندية العام الماضي.
BTC
