ربطت IBM منصة Digital Asset Haven بدفتر الأستاذ المشترك القائم على البلوكشين التابع لـ Swift، بالتوازي مع إطلاق نسخة بيتا محلية التشغيل تتيح للمؤسسات الخاضعة للتنظيم الاحتفاظ بعمليات الأصول الرقمية داخل مراكز البيانات الخاصة بها.

قالت IBM في 24 سبتمبر إن عملاء Digital Asset Haven يمكنهم الوصول إلى شبكات بلوكشين مصرح بها، بما في ذلك دفتر Swift، من خلال محول مراسلة ISO 20022 في مرحلة البيتا. وأضافت الشركة أن المؤسسات يمكنها استخدام رسائل ISO 20022 المألوفة لإصدار تعليمات معاملات الودائع المرمّزة بدلًا من إنشاء مسارات دفع منفصلة خاصة بالبلوكشين.

يوسّع هذا الإطلاق منصة كانت IBM قد قدمتها في أكتوبر 2025 للبنوك والحكومات والشركات المنظمة التي تدير الأصول الرقمية. وكانت IBM قد أنشأت Digital Asset Haven أساسًا لتغطية المحافظ وتنسيق المعاملات والحوكمة وإدارة المفاتيح عبر شبكات البلوكشين العامة والخاصة.

IBM تربط الودائع المرمّزة برسائل البنوك الحالية

من خلال المحول الجديد، يمكن للمؤسسات المشاركة بدء نشاط الودائع المرمّزة على دفتر بلوكشين Swift باستخدام صيغ الدفع المدمجة بالفعل في الأنظمة المصرفية. وقالت IBM إن الأصول الرقمية يمكن أن تتحرك على مدار الساعة عبر الدفتر قبل أن تتم التسوية النهائية من خلال البنية التحتية المصرفية القائمة.

تفصل بنية Swift بين تنفيذ المدفوعات والتسوية النهائية. إذ يسجل دفترها التزامات الدفع بين البنوك وينسقها، بينما تحتفظ البنوك بالسيطرة على أصولها وتمويلها ومفاتيحها. ويمكن أن تستمر التسوية عبر أنظمة التسوية الإجمالية الآنية أو ترتيبات البنوك المراسلة أو آليات أخرى متفق عليها.

يستخدم الدفتر بنية متوافقة مع آلة إيثريوم الافتراضية (EVM) تستند إلى Hyperledger Besu. وتدير Swift طبقة التنسيق المشتركة، فيما تواصل البنوك المشاركة استخدام عمليات الامتثال وتطبيقات الدفع الحالية لديها.

يعتمد تكامل IBM على ISO 20022، وهو معيار المراسلة المالية الذي أكملت Swift ترحيل شبكة مدفوعاتها العابرة للحدود إليه في نوفمبر 2025. ويهدف هذا المحول إلى تمكين البنوك من ربط المعاملات الرقمية بالعمليات التشغيلية الحالية بدلًا من استبدال حزمة مراسلة المدفوعات لديها.

دفتر Swift يضم 17 بنكًا يستعدون للمدفوعات المرمّزة

أعلنت Swift في يوليو أن دفتر البلوكشين الخاص بها بات جاهزًا للاستخدام الأولي بعد تسعة أشهر من أعمال التطوير التي شارك فيها أكثر من 40 مؤسسة مالية. ودخل 17 بنكًا من ست قارات ضمن أول مجموعة تستعد لتنفيذ معاملات ودائع مرمّزة حية.

ومن بين المشاركين ANZ وBNP Paribas وBNY وCiti وDBS وFirst Abu Dhabi Bank وFirstRand وHSBC وItaú Unibanco وLloyds Bank وMashreq وMUFG وOCBC وStandard Chartered وUBS وUOB وWells Fargo. وقالت Swift إن حالة الاستخدام الأولية تركز على المدفوعات العابرة للحدود على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع باستخدام ودائع مرمّزة صادرة عن البنوك.

وفي تغطية ذات صلة، أفاد crypto.news بإطلاق دفتر Swift الذي يضم 17 بنكًا عالميًا بعد دخول البنية التحتية أولى مراحل النشر في يوليو.

وذكر crypto.news لاحقًا أن HSBC وStandard Chartered أنجزا في أغسطس معاملة حية بين بنكين عبر الدفتر. وربطت المعاملة بين نظامَي الودائع المرمّزة المنفصلين لدى البنكين، بينما ظلت التسوية النهائية على المسارات المصرفية القائمة.

كما ربطت Taurus، مزود البنية التحتية للأصول الرقمية، منتجات الحفظ والترميز الخاصة بها بالبنية التحتية نفسها التابعة لـ Swift. وأفاد crypto.news في أغسطس بأن Taurus تكاملت مع دفتر الودائع المرمّزة لدى Swift، ما منح البنوك مسارًا إضافيًا للدخول إلى الشبكة.

نسخة IBM التجريبية المحلية التشغيل تلغي الاعتماد على السحابة العامة

إلى جانب الاتصال مع Swift، فتحت IBM منصة Digital Asset Haven لنسخة بيتا محلية التشغيل مصممة لأنظمة IBM Z وIBM LinuxONE. ويحافظ هذا النشر على طبقة البرمجيات والبنية التحتية لإدارة المفاتيح داخل مركز البيانات الخاص بالعميل، دون الحاجة إلى بنية تحتية سحابية عامة.

يمكن للبنوك استخدام هذا النشر لأصول تشمل العملات المستقرة والودائع المرمّزة. وقالت IBM إن العملاء يمكنهم تثبيت المنصة على عتاد IBM المتوافق الموجود بالفعل في بيئاتهم أو إضافة سعة بناءً على المتطلبات التشغيلية. كما تظل البنية نفسها وواجهات البرمجة وسير العمل المستخدمة في منتجات SaaS وHybrid SaaS الخاصة بها متاحة في النسخة المحلية التشغيل.

ولحماية المفاتيح، تستخدم IBM وحدات أمان الأجهزة Crypto Express المضمنة داخل بنيتها التحتية. ويمكن للحوسبة السرية وتقسيم البيئات فصل أنظمة الإنتاج والاختبار والتطوير، بينما يدعم IBM Offline Signing Orchestrator عمليات التخزين البارد.

وتشكل مراسم المفاتيح المنظمة جزءًا آخر من النسخة التجريبية. وقالت IBM إن المؤسسات يمكنها استخدام عمليات رسمية لإنشاء مفاتيح سلطة التصديق الجذرية وإنتاج وثائق تدقيق للجهات التنظيمية.

وقالت IBM إن التكوينات المؤهلة يمكن أن تحقق توافرًا بنسبة 99.999999%، لكنها أوضحت أن هذا الرقم يستند إلى قياسات داخلية وتوقعات باستخدام تكوين محدد من العتاد والبرمجيات. وتشير IBM إلى أن التكوينات الأخرى قد تنتج مستويات توافر مختلفة.

أُطلقت Digital Asset Haven في الأصل مع دعم لأكثر من 40 شبكة بلوكشين عامة وخاصة متصلة. وتشمل خدماتها الحالية موافقات معاملات قابلة للبرمجة، وضوابط المحافظ، وإدارة المفاتيح عبر وحدات HSM والحوسبة متعددة الأطراف، وتكاملات الامتثال، ومراقبة المعاملات.

IBM وSwift تنتقلان من الاختبار نحو النشر المصرفي

لا يزال الطلب على تحديث المدفوعات جزءًا من مبررات الشركتين للبنية التحتية الجديدة. فقد أفادت J.P. Morgan Payments بأن 93% من المؤسسات المالية تعمل على تحديث البنية التحتية للمدفوعات لديها، مشيرة إلى أن الاستثمار في الأنظمة الأساسية ومنتجات الدفع الجديدة من بين الأولويات الحالية.

وقال توم ماكفيرسون، المدير العام لـ IBM Z وLinuxONE، إن المؤسسات المالية تحتاج بشكل متزايد إلى أن تعمل الأصول التقليدية والمرمّزة جنبًا إلى جنب. وأضاف أن اتصال IBM مع Swift والنشر المحلي التشغيل يهدفان إلى منح المؤسسات الخاضعة للتنظيم مزيدًا من التحكم في عمليات الأصول الرقمية. وحذّرت IBM من أن التصريحات المتعلقة باتجاهات المنتجات المستقبلية "قد تخضع للتغيير أو السحب دون إشعار".

يمكن للمؤسسات المهتمة بالنسخة التجريبية المحلية التشغيل الانضمام حاليًا إلى قائمة الانتظار لدى IBM. وتصف صفحة منتجات IBM نماذج SaaS وHybrid SaaS والنشر المحلي التشغيل على أنها خيارات للمؤسسات المالية التي تدير خدمات المحافظ والمعاملات والحوكمة وإدارة المفاتيح.

ومن المقرر أن تناقش Swift تنفيذ الدفتر خلال مؤتمر Sibos 2026، الذي يُعقد من 28 سبتمبر حتى 1 أكتوبر. ويتضمن جدول أعمالها جلسات حول الأموال المرمّزة القابلة للتشغيل البيني، وقدرات المعاملات، وخارطة طريق تنفيذ الدفتر.