أطلقت هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة جولة ثانية من العمليات ضد متداولي العملات الرقمية من نظير إلى نظير في لندن، حيث أصدرت رسائل إنذار بالتوقف والكف عن العمل في ثلاثة مواقع بالتعاون مع هيئة الإيرادات والجمارك (HM Revenue & Customs) وشرطة العاصمة.

جرى الإجراء في 10 سبتمبر بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال لعام 2017، ويأتي بعد حملة أولى في أبريل، والتي تقول هيئة السلوك المالي إن أدلتها تدعم الآن تحقيقات جنائية.

يجب على أي شخص يشتري ويبيع العملات الرقمية مباشرة مع آخرين كعمل تجاري في المملكة المتحدة أن يكون مسجلاً، وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إنه لا توجد حاليًا أي شركات عملات رقمية مسجلة تعمل بنظام نظير إلى نظير في المملكة المتحدة.

وبالتالي، فإن كل عملية من هذا القبيل في البلاد تعتبر غير مسجلة بحكم التعريف، وهو وضع يجعل الإنفاذ مسألة العثور عليهم بدلاً من التمييز بين الملتزمين والبقية.

هيئة السلوك المالي (FCA) مقابل نظير إلى نظير (P2P)

قالت هيئة السلوك المالي إن التجار غير المسجلين يقعون خارج ضوابط مكافحة غسيل الأموال التي يفرضها التسجيل، مما يجعلهم طريقًا لنقل الأموال الإجرامية وغسلها.

قال ستيف سمارت، المدير التنفيذي لقسم الإنفاذ ومراقبة السوق في هيئة السلوك المالي: "يجب على أي شخص يدير عملًا غير مسجل في مجال العملات الرقمية من نظير إلى نظير أن يفترض أننا نراقبه".

أشار الرقيب المخبر ساتيش ألالاسوندارام من شرطة العاصمة إلى الصعوبة العملية. وقال إن تعقيد العملات الرقمية و"السرعة التي يمكن بها تحويل الأموال عبر الولايات القضائية يمثل تحديات مستمرة للمحققين"، مضيفًا أن القوة تكيف تكتيكاتها التعطيلية مع تكيف المجرمين لتكتيكاتهم.

سبق لهيئة السلوك المالي أن قامت بالمقاضاة في هذا المجال، حيث حصلت على حكم بالسجن لمدة أربع سنوات على أولوميد أوسونكويا بسبب شبكة صراف آلي غير قانونية للعملات الرقمية، ودعمت اعتقال شخصين مشتبه بهما في إدارة بورصة غير قانونية.

تظل العملات الرقمية غير منظمة إلى حد كبير في بريطانيا باستثناء قواعد مكافحة غسيل الأموال والترويجات المالية، وهذا هو السبب في أن هذه العمليات تتم بموجب تشريع عام 2017 بدلاً من أي شيء خاص بالعملات الرقمية. سيتغير هذا في 25 أكتوبر 2027، عندما يدخل النظام الجديد لهيئة السلوك المالي حيز التنفيذ، مع فتح باب تقديم طلبات الترخيص في 30 سبتمبر.