تدخل قاعدة السفر للعملات المشفرة في أستراليا حيز التنفيذ في 1 يوليو، مضيفة فحوصات بيانات جديدة للمستخدمين الذين يرسلون أو يستقبلون الأصول الرقمية عبر البورصات المنظمة.
تنص القواعد الانتقالية لوكالة الاستخبارات المالية الأسترالية (AUSTRAC) على تأجيل بعض الالتزامات الخاصة بخدمات الأصول الافتراضية الجديدة حتى 1 يوليو، بما في ذلك التزامات قاعدة السفر لتحويلات الأصول الافتراضية.
يؤثر هذا التغيير على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين لديهم صلة بأستراليا. وتقول AUSTRAC إن الخدمات المشمولة تشمل تبادل العملات المشفرة بالعملات الورقية، وتبادل العملات المشفرة بالعملات المشفرة، وخدمات الحفظ، وخدمات التحويل، وخدمات معينة مرتبطة بعروض الرموز المميزة.
بموجب إرشادات قاعدة السفر الخاصة بـ AUSTRAC، يجب على الشركات التي تحول الأموال أو الأصول الافتراضية أو الممتلكات للعملاء جمع المعلومات الأساسية حول التحويل والتحقق منها وتمريرها. وتقول AUSTRAC إن القاعدة تساعد في خلق الشفافية عبر سلسلة التحويل وتمنح المنظمين وسلطات إنفاذ القانون إمكانية الوصول إلى البيانات المطلوبة.
بالنسبة لتحويلات الأصول الافتراضية، تقول AUSTRAC إن المؤسسات الآمرة يجب أن تتحقق مما إذا كانت المحفظة المستلمة ذات وصاية أو ذاتية الاستضافة. ويجب عليها أيضًا إجراء العناية الواجبة وتمرير المعلومات المطلوبة عندما تكون المؤسسة الأخرى مرخصة بشكل صحيح أو غير مطالبة بالترخيص.
تحويلات المحافظ ذاتية الاستضافة تتلقى معاملة مختلفة. تقول AUSTRAC إن الشركة لا تحتاج إلى إرسال معلومات إلى شركة أخرى في سلسلة التحويل عندما يتم التحويل إلى محفظة ذاتية الاستضافة. ومع ذلك، يجب على المؤسسة الآمرة أن تظل تجمع معلومات الدافع وتتحقق منها، وتجمع معلومات المستفيد والتتبع.
هذه هي النقطة التي تثير قلق المستخدمين عبر الإنترنت. كتب التاجر غريني على X أن "العملات المشفرة في أستراليا تتغير إلى الأبد" وقال إن التحويلات الصغيرة ستواجه نفس فحوصات البيانات مثل التحويلات الأكبر. وتذكر ملخصات الامتثال المنفصلة أيضًا أن أستراليا ليس لديها حد أدنى للمعاملات لقاعدة السفر للعملات المشفرة، مما يعني أن القاعدة تنطبق بغض النظر عن حجم التحويل.
تظهر منشورات Reddit ردود فعل متباينة من مستخدمي العملات المشفرة الأستراليين. كتب أحد المستخدمين: "يمكنك أن تنسى إرسال العملات المشفرة بشكل مجهول"، بينما قال آخر: "لم تكن المنصات المنظمة مجهولة الهوية أبدًا". تعكس التعليقات انقسامًا بين المستخدمين الذين يركزون على الخصوصية وآخرين يرون أن الإبلاغ عن البورصات أمر متوقع بموجب قواعد الجرائم المالية.
قامت AUSTRAC أيضًا بتحديث أنظمة الإبلاغ الأوسع. قالت الوكالة إنها تلقت أكثر من 2 مليون تقرير معاملات تجاوزت الحد الأدنى وأكثر من 450,000 تقرير عن مسائل مشبوهة العام الماضي، وقد ترتفع هذه الأرقام مع دخول المزيد من الشركات تحت الإطار التنظيمي اعتبارًا من 1 يوليو.
تأتي قاعدة السفر الأسترالية بينما تتجه البلاد نحو ترخيص أوسع للعملات المشفرة. كما أفاد موقع crypto.news، قامت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) مؤخرًا بتمديد الإعفاء المؤقت من الترخيص لشركات العملات المشفرة حتى 30 سبتمبر، مما يمنح الشركات مزيدًا من الوقت للتقدم بطلب للحصول على تراخيص الخدمات المالية.
كما ورد سابقًا عن طريق crypto.news، دعمت لجنة مجلس الشيوخ الأسترالي أيضًا مشروع قانون من شأنه أن يضع بورصات العملات المشفرة ومنصات الحفظ المرمزة تحت نظام ترخيص الخدمات المالية في البلاد. يستهدف هذا الإطار المنصات التي تحتفظ بأصول العملاء ويتطلب معايير الحوكمة والإفصاح والحفظ.
قاعدة 1 يوليو لا تحظر الحفظ الذاتي أو تحويلات العملات المشفرة. إنها تغير كيفية تعامل المنصات المنظمة مع التحويلات عندما تدخل أصول المستخدمين أو تغادر هذه المنصات. بالنسبة للمستخدمين الأستراليين، فإن التغيير على المدى القريب عملي: قد تطلب البورصات مزيدًا من التفاصيل قبل معالجة الودائع أو السحوبات.
