BitMart 缺少儲備證明報告以及兩個加密貨幣專案提出的提款投訴，引發了對於該交易所在結束營運期間如何持有客戶資產的新質疑。
Arch Lending 共同創辦人兼技術長 Himanshu Sahay 表示，有關提款和交易所關閉的問題揭示了平台提供的保證與客戶可獨立查核的財務資訊之間的差異。
Sahay 在致 crypto.news 的聲明中表示：「每當有關提款處理或交易所結束營運的問題出現時，都指向了數位資產市場的一個結構性鴻溝：即平台層級聲明與獨立驗證之間的差異。」
據這位高層表示，客戶通常沒有即時方法來確定交易所是將其資產存放在獨立帳戶中，還是將其與用於其他營運的資金混合。當提款速度減慢時，不確定性會增加，因為客戶必須依賴處理其請求的同一公司來獲取有關其財務狀況的資訊。
Sahay 表示，加密貨幣產業已有工具可以減少這種不確定性，包括第三方託管人、儲備證明和嚴格的資產隔離。它們的價值取決於客戶能否在營運問題出現之前，利用它們來驗證償付能力聲明。
「這不是一個新問題，而是一個每當平台面臨營運壓力時就會再次浮現的重複性問題。」
BitMart 於 5 月份表示，在收到有關帳戶限制和提款存取權的早期投訴後，正在準備一份儲備證明報告。該交易所稱一旦安全和風險控制問題得到解決，就會發布該報告，但並未提供日期。
截至 8 月 12 日，尚未發布任何全面的報告。BitMart 也未發布包含其資產和負債的獨立驗證數據，導致外部方無法確定該交易所是否持有足夠的流動資產來履行所有客戶義務。
OpenGradient 共同創辦人 Matthew Wang 於 8 月 10 日聲稱，其專案的做市團隊無法提取在 BitMart 上持有的餘額。Wang 指責該交易所資不抵債，並質疑為何在宣布關閉前不久還鼓勵代幣持有者鎖定資產。
Wang 表示：「我們的做市商在 BitMart 交易所的餘額被卡住了，我們無法提出。」
Wang 未揭露做市商持有的資產金額或組成。他對資不抵債的指控尚未得到獨立驗證，目前也沒有任何確鑿證據表明 BitMart 的負債超過其可用資產。
Scandic Coin 另外表示，涉及約 21,898 USDT、926,635 SNC 以及另外 256 USDT 的提款請求在 7 月 26 日提交後仍未處理。該專案並未直接宣布 BitMart 資不抵債，而是要求該交易所提供可驗證的證據，證明其有足夠的流動性來完成客戶提款。
這些投訴詳述於 8 月 10 日關於凍結提款的報告中，該報告發現 BitMart 在發布時並未直接回應 OpenGradient 的指控。
BitMart 堅稱提款仍然可用。根據其程序，提款請求可能面臨涉及客戶身份、登入設備、IP 位址、交易歷史、目標錢包和資金來源的檢查。
據該公司稱，制裁篩查、旅行規則要求和網路狀況也可能影響處理時間。BitMart 警告稱，提交請求並不意味著審核已完成或交易已廣播到區塊鏈。
對於客戶而言，缺乏交易哈希意味著沒有鏈上證據表明他們的資產已離開交易所。BitMart 建議用戶透過其帳戶歷史記錄追蹤狀態，並避免提交重複請求或支援工單。
Sahay 表示，受監管的第三方託管可以減少對交易所聲明的依賴，因為客戶的抵押品與公司的營運資產負債表是分開的。
「將抵押品與合格、受監管的託管人完全獨立於營運資產負債表之外，是確保客戶永遠不必僅憑信任的保證。」
根據 Sahay 的說法，公司不能在提款停滯或流動性問題已經浮現之後才採用資產隔離，從而獲得其全部益處。託管安排需要從一開始就融入平台結構中，並附有證明資產所在地及其保護方式的證據。
儲備證明可以提供平台所控制資產的快照，但此類報告本身並不能確立償付能力。完整的評估還需要有關對客戶、貸方、做市商和其他交易對手所負債務的資訊。
儲備報告可能存在其他限制，因為它們通常涵蓋特定時間點，並可能排除某些資產或負債。客戶還需要一種方式來確認他們的個人餘額已包含在審查中，而審計師必須確定該公司控制著所揭露的錢包。
其他中心化交易所也出現了類似的擔憂。6 月份，鏈上調查員 ZachXBT 表示，AscendEX 用戶報告提款已懸而未決數日或數週，並質疑公開識別的熱錢包是否包含足夠的大盤資產。
由此產生的 AscendEX 流動性問題無法僅從標記地址確認，因為交易所可能將資金存放在未公開的冷錢包中或與外部託管人合作。此事件仍然表明，有限的錢包可見性會如何阻礙客戶在提款壓力期間評估交易所。
Sahay 預計，隨著機構和散戶參與的發展，可獨立驗證的第三方託管將成為一項基本要求。他表示，能夠顯示客戶資產存放在何處以及如何與營運資金分離的平台，將能夠以證據而非內部保證來回答這些問題。
BitMart 於 7 月 26 日開始關閉其全球交易平台，理由是其營運狀況、市場環境及其未來戰略。該交易所已停止接受新註冊，並從 UTC 時間 01:30 起暫停加密貨幣和法幣存款。
現貨市場停止接受新訂單，而期貨帳戶則進入僅限減倉模式。BitMart 也開始停止跟單交易、網格交易、API 交易及其他自動化服務。
根據早前的 BitMart 關閉報告，該交易所的平台代幣 BMX 在宣布後的前 24 小時內下跌了約 63%。CoinGecko 當時引用的數據顯示 BMX 接近 0.164 美元，日交易量約為 610 萬美元。
所有現貨、期貨及其他交易服務預計將於 8 月 26 日 UTC 時間 01:00 結束。BitMart 可能會使用相關的標記價格、指數價格或結算規則來結算截止時仍未平倉的任何期貨頭寸。
客戶已被要求關閉交易頭寸、取消待處理訂單，並贖回在 Earn、質押、借貸及其他產品中持有的合格餘額。該公司建議在 8 月 26 日 UTC 時間 05:00 之前提交提款請求。
在該時間之後提交的請求將進入單獨的處理程序。BitMart 表示，受影響的客戶將透過官方公告或直接帳戶通知收到有關額外文件和提款步驟的說明。
創辦人 Sheldon Xia 於 8 月 8 日否認 BitMart 已消失、計劃逃避義務或挪用客戶資產。Xia 表示，核心團隊正在進行資產盤點、整合資金，並維護關閉所需的系統。
該創辦人還表示，BitMart 正在考慮法庭介入和第三方審計師，作為透明審查的一部分。他沒有提供發布日期，也沒有解釋擬議的報告是否會涵蓋客戶負債以及儲備資產。
BitMart 計劃於 2027 年 1 月 31 日 UTC 時間 15:59 停止交易平台營運。該交易所表示，客戶將在隨後的一段指定時間內保留帳戶存取權，以審查歷史記錄並根據當時有效的程序提交提款。
對於美國居民，BitMart 於 2022 年 5 月停止接受新註冊，儘管該公司表示一些舊帳戶可能仍與美國用戶相關聯。7 月 23 日的一份通知指示受影響的客戶在 8 月 8 日 UTC 時間 23:59 之前平倉、取消訂單、贖回盈利產品中的餘額並提取其資產。
BitMart 表示，美國關聯帳戶在截止日期後可能面臨額外限制，而待處理的提款可能需要身份記錄、地址證明、資金來源文件或客戶控制接收錢包的證據。
